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证券投资顾问之证券投资顾问业务题库大全及一套参考答案第一部分 单选题(50题)1、信用风险识别的内容和方法包括（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】： D 2、有效证券组合的特征包括（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】： D 3、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】： B 4、股息增长模型有（　　）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】： B 5、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（　　）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： C 6、下列关于有效边界的说法正确的有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： C 7、以下属于证券分析方法的是（ ）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】： D 8、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（ ）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】： C 9、证券公司及其人员应当遵循（ ）的原则，为客户提供证券投资顾问服务A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】： B 10、债券的收益性主要表现在（ ）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】： A 11、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（ ）A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】： B 12、以下属于财务目标内容的有（ ）A.Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】： A 13、某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（ ）倍A.2B.3C.4D.18【答案】： B 14、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】： A 15、中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。

贴现期从贴现月份算起,至到期月份止贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（　　）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】： C 16、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】： C 17、RSI的应用法则包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】： D 18、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】： C 19、采取沟通收集客户信息的优点有（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】： A 20、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（　　）。

A.I、 IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】： C 21、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（　　）个月内完成回访A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】： A 22、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（ ）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】： C 23、关于RSI指标的运用，下列论述正确的有（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： C 24、证券公司应至少（　　）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力A.每季度B.每年C.每半年D.每月【答案】： C 25、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即"借短贷长"，以下说法正确的是（ ）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】： D 26、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（　　）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： B 27、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】： D 28、下列属于客户现金流量表支出项目的有()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： B 29、一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（ ）A.股票型基金B.股票C.混合型基金D.固定收益类基金【答案】： D 30、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）A.盈余4500万元B.缺口4000万元C.盈余3500万元D.缺口3000万元【答案】： C 31、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】： A 32、（ ）己成为市场普遍接受的风险控制指标A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】： B 33、下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： C 34、（ ）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】： D 35、β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）A.β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险B.β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险C.标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险D.标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险【答案】： C 36、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务， 应当与客户签订证券投资顾问服务协议， 并对协议实行（ ）管理A.编号B.统一C.严格D.宽松【答案】： A 37、假定有一款固定收益类的理财产品理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】： D 38、证券投资顾问业务的原则不包括（ ）A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】： C 39、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】： C 40、（ ）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】： A 41、下列关于统计推断的参数估计说法正确的有（　　）A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V【答案】： C 42、（ ）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映A.有效市场假说B.弱式有效市场C.半强有效市场D.强式有效市场【答案】： A 43、绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（ ）的方法不属于此类A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】： D 44、套利定价模型表明（　　）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： A 45、某公司去年股东自由现金流量为15000000元，预计今年增长5%公司现有5000000股普通股发行在外股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（　　）元A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】： D 46、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】： B 47、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（ 。