银行支付清算系统应急处置预案.doc

银行支付清算系统应急处置预案第一章目的和依据为正确、有效处理系统在运行过程中由于技术、业务以及其他不可 抗拒原因出现的运行故障，保证会计核算的安全、准确，最大限度地 降低对社会造成的不良影响，根据《支付结算办法》、《大额支付系统 业务处理办法》、《小额支付系统业务处理办法》、《中国现代化支付系 统运行管理办法》、《全国支票影像交换系统业务处理手续》、《全国支 票影像交换系统运行管理办法》等法律法规及制度办法，以及《支付 清算系统危机处置预案》等有关规定，制定本预案一、 适用系统包括：1. 大额支付系统和小额支付系统2. 中国人民银行全国支票影像交换系统（以下简称影像交换系统）;3. 网上支付跨行清算系统；4•银行行内综合业务系统（以下简称银行行内系统）；二、 适用范围包括：本预案适用于预防和处置支付系统、影像交换系统、网上支付跨行 清算系统、银行行内系统面临的突发事件1. 自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成的系统或某一节点 的瘫痪；2•突发公共卫生事件、社会安全事件造成人力资源的操作限制，严 重影响支付系统的操作运行；3•支付系统出现故障，恢复时间超过4小时；4•支付系统出现故障，恢复时间小于4小时，但有数据丢失时的处 理。

三、 应急处理基本原则：1. 账务安全原则应急处理措施必须通过各种有效方法控制账务的 处理，确保会计账务的不错不乱；2. 业务连续原则应急处理措施要确保会计核算业务的不间断进 行；3•数据完整性原则支付清算系统危机处置时，应尽快查找丢失的支付清算数据，确保数据的気整性和社会资金安全；4•可操作性原则应急处理措施要具有可操作性；5•重要性原则在处置危机时，应首先保证大额系统的正常运行而 后再解决小额系统问题第二章组织机构一、 机构设置成立银行支付系统危机处置领导小组（以下简称“领导小组”）为 支付清算系统危机处置的指挥决策机构，组长由总行行长担任，副组 长由主管行长担任，成员由科技开发部、资金清算部、综合办公室、 后勤服务部有关负责人组成领导小组下设银行支付系统危机处置领导小组办公室（以下简称 “领导小组办公室”），主任由资金清算部经理担任，副主任由科技开 发部经理担任，成员由综合办公室、后勤服务部有关人员组成二、 机构职责领导小组职责：1. 对支付清算系统突发事件的处置研究决策；2. 发布启动危机处置预案的命令；3 •统一负责信息发布；4. 及时向中国人民银行市中心支行领导小组报告突发事件及处置 情况；5. 决策和指挥本行行内系统的危机处置；6. 执行中国人民银行市中心支行领导小组发布的有关命令。

三、 领导小组办公室职责：1. 贯彻执行银行领导小组的决策；2. 协调有关部门做好支付清算系统的危机处置工作；3. 收集有关支付清算系统危机处置的情况和资料；4 •起草有关文件5.及时向行领导小组报告突发事件；6•按照银行领导小组统一部署，组织指挥本行支付清算系统PMTS 客户端、网上支付跨行清算系统、行内系统、支票影像交换系统的危 机处置；7•定期报告危机处置情况第三章预防与预警一、 预防机制预防机制是指：支付清算系统日常运行中，为防止因突发事件导致 系统出现故障和崩溃，或者在出现故障和崩溃时能最大程度地减少损 失所采取的预防措施和行动1. 建立和完善灾难备份系统机制，条件允许的情况下定期不定期地 进行生产环境在双机热备服务器之间的切换演练，保障备份环境在应 急情况下能快速投入使用2. 制定严格的支付系统运行管理制度；3•保留各项操作日志和凭证4 •定期进行运行维护安全检查5.加强日常维护二、 预警机制预警机制是指：发生突发事件，可能对支付清算系统造成影响或已 经造成影响，暂不需要启动危机处置预案时，对预警信息的响应、传 导和处置预警处置应做到早发现、早报告、早准备1 •预警事件的分类系统运行异常，指支付系统在运行过程中硬件设备、应用软件、通 讯网络等出现的异常情况，或已经影响到业务处理的事件。

突发事件，指可能危及支付系统硬件、软件、网络、场地环境、人 力资源等影响业务处理的事件，包括自然灾害、事故灾难、突发公共 卫生事件等2 •预警事件的报告系统运行异常信息，由支付系统运行部门向领导小组报告突发事件信息，由事发所在地相关部门人员向领导小组报告，由领 导小组办公室通知业务、技术、运行部门3 •预警事件的处理原则业务和运行部门要分析系统运行的异常和突发事件对支付系统的 影响程度，并分别采取措施可能产生严重危害的，领导小组应通知有关部门加强预防，并做好 有关危机处置的准备对已经产生一定危害的，应及时采取积极的补救措施，并按危机处 置程序报告，通知有关部门作好进一步处置危机的准备第四章报告与指挥一、突发事件情况报告突发事件发生后，支付清算系统的各级运行部门应立即组织有关人 员分析突发事件对支付清算系统的影响程度，严重影响支付清算系统 运行的，应按危机处置程序和要求报告银行领导小组报告要迅速、 准确、完整1・迅速是指业务人员和运行管理部门发现系统灾难应在第一时间 报告2•准确是指报告内容要客观真实，不得主观臆断3. 完整是指报告内容符合本预案的要求，便于领导小组研究决策1) 突发事件的报告原则支付系统运行人员在突发事件发生后，经分析认定该事件会严重影 响支付系统运行的，应报告支付系统危机处置领导小组；报告要迅速、 准确、完整。

2) 突发事件报告内容%1 突发事件性质包括：自然灾害、事故灾难、突发公共安全事件、 突发公共卫生事件等1 影响系统运行情况包括：突发事件发生后对系统造成的影响程度,影响范等1 影响业务处理情况包括：系统灾难发生的时间和地点、系统运 行的状态，以及是否造成业务资料丢失等情况1 影响人力资源情况包括：突发事件对人员造成的伤害情况，以 及受灾情况、采取的救助和防护措施、岗位接替等情况1 现场处置情况包括：现场组织指挥、所采取的先期处置措施、 系统修复等情况1 启动应急处置方案的请求报告部门应根据灾难情况，提出启动 应急处置方案的请求3） 突发事件报告方式突发事件发生后，应第一时间向上一级领导小组报告在突发 事件发生后60分钟内，向领导小组进行书面报告4） 突发事件报告程序%1 支付清算系统、影像交换系统、行内系统发生紧急突发事件时, 资金清算部和科技开发部立即报告银行应急处置领导小组1 银行行内系统建立相应的报告制度，发生紧急突发事件时，应按 规定的程序在故障发生时起2小时内向中国人民银行市中心支行领 导小组报告；出现非紧急事件时，应按规定的程序在故障发生时起4 小时内向中国人民银行市中心支行领导小组报告。

二、决策程序和指挥流程1. 决策程序突发事件发生后，领导小组应本着划分事权、快速反应、果断决策 的原则立即召开会议，分析突发事件的原因、影响，经研究认定为突 发事件导致灾难性事故发生的，立即启动相应的应急处置方案对支 付系统运行中出现的故障，研究确定可容忍时间，优先考虑组织技术 力量对系统进行抢修，尽可能在可容忍时间内恢复系统运行；对突发事件导致支付系统不可修复或经评估后在可容忍时间内难 以修复的，领导小组应果断决策，启动相应的应急处置方案，最大限 度地降低风险，减少损失2 •决策后的指挥流程（1） 根据领导小组决策，领导小组办公室负责向资金清算部、科 技开发部和各支行传达启动应急处置方案的命令；指导和督促各级部 门认真履行职责，协调业务和技术危机处置事宜；掌握危机处置进展 情况2） 资金清算部接到命令后，负责协调、指挥危机处置方案业务 方面的实施；做好系统中断时的业务应急工作，收集、整理业务应急 处置信息，迅速组织有关人员按照应急处置方案进行操作；及时上报 应急处置方案实施情况，对方案执行过程中存在的问题提出建议，并 上报领导小组办公室3） 科技开发部接到命令后，负责协调、指导各部门的危机处置 技术方案的实施；迅速组织相关技术人员和系统维护人员进行系统修 复；根据故障性质及时联系相关公司提供技术支持；做好应急处置情 况的报告工作。

4) 各支行接到命令后，迅速组织有关人员按照应急处置方案做 好业务的应急处理；对方案实施情况和发现的问题及时上报，并提出 提议同时做好向客户的解释安抚工作5) 综合办公室收到各部室上报的危机处置信息后进行汇总、整 理，向领导小组汇报6) 领导小组根据上报信息，分析并解决问题确认应急结束时, 发布结束命令第五章系统运行异常应急处置方案如系统异常和突发事件发生在人民银行，行内要停止办理支付业 务，应急的处置要按照人民银行领导小组的要求实施；如发生在行内, 要根据事件的性质启用相关的处置方案一、支付系统应急处置方案1. 支付系统城市处理中心或国家处理中心故障的应急处理银行领导小组办公室根据支付系统城市处理中心或国家处理中心 故障的预警信息，按人民银行通知的处理办法及时通知到支行，待支 付系统恢复正常后，资金请算部通知支行继续办理大、小额支付业务2. 支付系统银行PMTS故障的应急处理资金清算部根据支付系统银行PMTS故障的预警信息，将故障情况 立即报告给中国人民银行市中心支行和石家庄市城市处理中心 (CCPC)，同时将其提出的解决方案通知到支行并严格执行待预警 解除后，将行内处理结果反馈给中国人民银行市中心支行和石家庄市 城市处理中心(CCPC),并及时将人行返回的“可办理支付业务”的 通知下发到各支行。

科技开发部应每半小时向领导小组上报事件处置进展情况，直至事 件处置结束，或按照上一级领导小组要求的频度持续报告3)突发事件导致自身业务发生中断，在事件处置过程中，通知 各支行要向客户做好解释说明和安抚工作，及时引导客户通过其他渠 道办理业务4） 处置突发事件过程中，应妥善保存相关日志、操作记录等内 容，以便事后分析问题原因5） 业务救治失败的处理%1 大额业务数据的核对当日大额支付系统日终处理完成后，NPC分别打印故障CCPC各直接 参与者的“大额支付业务明细清单”加盖公章，将纸质清单和磁介质 文件下发至各直接参与者总行资金清算部收到明细清单后，与本行 行内业务数据进行核对，核对不符的，以清单为准对行内系统进行业 务调整资金清算部根据收到的明细清单，按照支付系统行号，分别按大额 业务来帐，往帐金额核对出轧差净额，填制特种转账凭证，并附明细 清单下发至各支行；各支行收到特转凭证及明细清单后，与本行的业 务数据进行核对，核对不符的，以清单为准进行调整1 小额业务数据的核对A. NPC使用小额支付系统故障处理工具，导出故障CCPC的异地小额 支付业务包及小额同城轧差净额并转交故障CCPCo总行科技开发部 导出我行小额支付业务包并转交故障CCPCoB. 故障CCPC收到NPC及所辖直接参与者导出的小额业务数据后， 对小额业务完成业务匹配核对处理，按直接参与者打印“小额支付业 务明细清单”并加盖公章，将纸质清单和磁介质文件下发至各直接参 与者。

总行资金清算部收到明细清单后，与本行行内业务数据进行核 对，核对不符的，以清单为准对行内系统进行业务调整C・资金清算部根据收到的明细清单，按照支付系统行号，分别按小 额业务来帐、往帐金额核对出轧差净额，填制特种转账凭证，并附明 细清单下发至各支行部；各支行部收到特转凭证及明细清单后，与本单位的业务数据进行核 对，核对不符的，以清单为准进行调整D.对于已纳入轧差但尚未清算的同城小额业务，故障CCPC生成。