风控运营专员岗位职责（共8篇）.doc

风控运营专员岗位职责（共8篇）第1篇：风控专员岗位职责风控专员岗位职责主要负责风控工作，具体风控专员岗位职责：1.负责对客户资信调查工作，收集资料(包括身份证，户口本，房产证，银行按揭文件，结婚证，单身证明等资料)，撰写可行性报告，出具明确的初审意见2.负责解答客户的疑问，做好融资业务的咨询服务 3.负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示4.负责填写和签订各种合同文本及相关法律文书，带领客户办理房产他项及公证，保证客户资料的完整及真实性5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质贷款客户 6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程 7.负责借款到期前客户的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作8.辅助开拓市场客户，发展投资客户，具体包括帮助客户充值，或上门指导客户完成充值，寻找优质的借款客户，维护客户关系 完成领导交给的各种任务风控部：邱贺第2篇：风控专员岗位职责风控专员岗位职责：1.负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，出具明确的初审意见2.负责解答客户的疑问，做好融资业务的咨询服务 3.负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示4.负责填写各种合同文本及相关法律文书，保证客户资料的完整及真实性。

5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户 6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程 7.负责借款到期前客户的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作8.负责办理风控副总及公司领导交付的其他任务第3篇：风控专员岗位职责供应公司风控专员岗位职责：1.负责对客户基础资料，比价资料的真实性进行审查、对资料的合法、合规性、有效性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施，撰写可行性报告，出具明确的初审意见2.负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，审核确定相关合同及法律文书，分析风险来源和影响，提供解决方案对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见3.负责对业务操作定期检查或专项检查，对供应业务物资贸易业务中可能出现的风险点进行风险提示并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会4.协助法务部门进行法律诉讼、处置或有诉讼资产,对出险业务提出补救方案5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。

7.负责到期前债权债务的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作8.及时完成上级领导及公司交办的其他任务第4篇：期货风控专员岗位职责期货风控专员岗位职责【篇1：期货风控员测试题】风控知识测试题一、单选题1.随着某一期货合约a、持仓量增加b、成交量增加 c、持仓量减少d、成交量减少2.交易所根据某一期货合约上市运行的 a、时期 b、情况c、不同阶段3.上海品种燃料油较同交易所其他品种相比，临近交割期品种调整保证金的时段有所不同，即从起交易保证金提高a、交割月前第二月的第一个交易日b、交割月前第二月第十个交易日c、交割月前月第一个交易日d、交割月前月第十个交易日4.大连、郑州交易所自然人临近交割期合约的最后持仓日是a、交割月前月第十交易日 b、交割月前月最后一交易日 c、交割月第一个交易日 d、交割月最后交易日5.上海交易所各品种合约在进入交割月前需调整到不同整数倍，如螺纹钢、线材持仓手数应调整为 手的整数倍，进入交割月后新开、平仓手数也应是此整数倍 a、5 b、10c、15 d、306.大连、郑州交易所各品种如自然人客户持仓未能在交割月前月最后一个交易日内平仓了结，则交易所会在 对客户账户持仓进行强平。

a、交割月前一月最后交易日收盘后b、交割月第一交易日第一小节 c、交割月第一交易日第二小节 d、交割月第一交易日收盘后7.上交所的黄金期货合约在进入交割月份后，自然人客户该黄金期货合约的持仓应当为___手 a、0手 b、3手的整数倍c、5手的整数倍 d、10手的整数倍8.同一客户在不同期货公司会员处开有多个账户，则额 a、单账户单合约持仓量 b、所有账户单合约合并持仓 c、单账户单品种合并持仓d、所有账户单品种合并持仓9.当某期货合约以涨跌停板价格成交时，成交撮合实行原则 a、平仓、时间 b、时间、开仓 c、价格、平仓 d、价格、时间10.交易所在执行强制减仓时，客户单位净持仓盈亏如何计算：客户净持仓盈亏的总和（元） a、客户单位净持仓盈亏 =客户的净持仓量（重量单位）客户持仓盈亏的总和（元） b、客户单位净持仓盈亏 =客户资金权益总额客户持仓总盈亏c、客户单位净持仓盈亏 =客户持仓保证金客户持仓盈亏的总合（元）d、客户单位净持仓盈亏=客户持仓保证金11.中金所在执行强制减仓时，强制减仓的价格为： a、该合约d1交易日的涨跌停板价格 b、该合约d2交易日的涨跌停板价格 c、该合约d3交易日的涨跌停板价格 d、该合约d4交易日的涨跌停板价格12.沪深300股票指数期货市价指令最大单笔下单量是：（ ） a、10手 b、50手c、100手d、150手个工作日 个工作日个工作日个工作日14、沪深300指数期货某个合约的价格为3000点，交易所收取15%的保证金，投资者开仓买卖1手至少需要（ ）元保证金。

a、万b、108万 c、万 d、135万15.以下哪个交易所异常交易行为中包含有日内过量交易：（ ） a.上期所b.郑商所 c.大交所d.中金所16.郑州商品交易所关于大额频繁报撤的标准为：（ ）a.客户单日在某一合约每笔撤单量500手以上且撤单笔数10笔以上b.客户单日在某一合约上的撤单次数超过400次，且单笔撤单的撤单量超过合约最大下单手数的80%c.客户单日在某一合约上的大额撤单次数超过50次（含50次），单笔撤单的撤单量达到300手以上（含300手），视作大额报撤单 d.客户单日在某一合约上的大额撤单次数超过20次（含20次），单笔撤单的撤单量达到300手以上（含300手），视作大额报撤单 17.以下哪个交易所异常交易行为中不包含大额频繁报撤行为：（） a.上期所 b.郑商所c.大交所 d.中金所18.在crm系统中以下哪个模块为主要监控模块可以自动实时刷新所有信息：（ ）a.实时预警信息汇总b.异常交易监控c.实时监控d.交易类监控19.某投资者以3600点买入开仓1手沪深300股指期货某合约，如果沪深300指数当日收盘价为3540点，当日该合约的收盘价为3560点，结算价为3550点，如果不考虑手续费，当日结算后该笔持仓的浮动亏损为。

a.元b.元 c.元d.元20.沪深300股指期货合约的最小变动价位为（ ） 点 点 点点21.当if1007合约交割后，下一交易日挂牌交易的4个合约分别为（ ）a． if1008合约、if1009合约、if1012合约、if1103合约 b． if1008合约、if1010合约、if1012合约、if1103合约 c． if1009合约、if1012合约、if1103合约、if1106合约 d． if1009合约、if1012合约、if1106合约、if1112合约22.某交易日，如果if1005合约的涨跌停板价分别为3300点和2700点，则以下申报指令无效的是（ ）a.以点限价指令卖出开仓1手if1005合约 b.以点限价指令买入开仓1手if1005合约 c.以点限价指令买入开仓1手if1005合约 d.以点限价指令卖出开仓1手if1005合约23.甲投资者买入平仓10手燃料油某合约，乙投资者卖出平仓10手，甲乙恰好相互成交后，市场上该合约的总持仓量将（ ） a.减少10手b.减少20手c.增加10手 d.没有变化24.根据股指期货投资者适当性制度，自然人投资者申请开户时保证金账户可用资金金额不低于人民币（ ）元。

万 万 万万25.适用于卖出套期保值的情形是（ ） a.手中持有股票组合，担心股市下跌 b.未来准备买入股票，担心股市上涨 c.手中持有股票组合，并看涨后市 d.未来准备卖出股票，担心股市下跌 26.根据股指期货投资者适当性制度的要求，自然人投资者申请开立股指期货交易编码需要具有累计（ ）以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有（ ）以上的商品期货交易成交记录个交易日、10笔，10笔 个交易日、10笔、15笔 个交易日、20笔，10笔 个交易日、30笔、15笔二、多项选择题：1.上海、大连和郑州三家交易所风险管理实行、投机头寸限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度和 a、风险警示制度 b、保证金制度 c、涨跌停板制度 d、熔断制度2.中金所风险管理实行保证金制度、涨跌停板制度、持仓限额制度、大户持仓报告制度、和风险警示制度 a、强制平仓制度 b、强制减仓制度 c、熔断制度 d、结算担保金制度3.上交所各品种持仓应在交割月前第一月的最后一个交易日收盘前调整到相应整数倍，包括：a、铜、铝、锌持仓调整为5手的整数倍b、螺纹钢、线材持仓调整为30手的整数倍c、黄金持仓调整为3手的整数倍，自然人客户持仓调整为0手 d、燃料油持仓调整为10手的整数倍4、期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）报告：（ ）a、期货交易出现涨跌停板单边无连续报价； b、遇国家法定长假；c、交易所认为市场风险明显变化； d、交易所认为必要的其他情形。

5.每日结算后客户风险度达到追加，风控员可采取哪些方式对客户进行风险通知（ ）a、口头通知b、系统通知c、通知d、短信通知6.风控员在对客户进行风险通知时，通知内容包括：（ ） a、客户风险类型（追加或强平） b、客户账户追加金额 c、处理账户风险的时间 d、处理账户风险的方式 7.某客户昨日结算后静态风险达到追加，今日盘中动态风险仍处于追加状态，风控员需采取哪些措施对客户进行风险通知（ ） a、系统通知b、客户经理传达 c、通知d、短信通知8.客户账户的风险被公司执行强平后，风控员需向客户进行强平确认通知，内容包括：（ ）a、客户风险情况 b、强平时间c、强平（成交）手数 d、强平价格客户未在规定的时间补足保证金或自行减仓的，由通过“风险管理系统”执行强平并向客户发送系统强平确认通知，然后将强制平仓结果通知ib风控员由将强制平仓结果通知客户时需做好客户解释工作a、期货风控员 b、ib负责人 c、客户经理d、ib风控员10.发生下列情形之一的，交易所有权发出风险警示公告，向全体会员和客户警示风险（ ）a、期货价格和现货价格出现较大差距； b、期货价格出现异常c、会员或者客户涉嫌违规、违约d、会员或者客户交易存在较大风险；11.关于股指期货的涨跌停板幅度，以下正确的是（ ）12.期货合约连续两个交易日出现同方向单边市，交易所会采取哪些风险控制措施( )a、提高交易保证金标准b、调整涨跌停板幅度 c、强制减仓 d、暂停交易 e、其他风险控制措施风控员日常业务包括（ ）： a、盘中客户交易风险监控及通知b、对被执行强平客户进行强平确认通知并安抚 c、结算后客户风险通知d、临近交割月客户持仓风险提醒e、协助期货公司对ib客户穿仓资金进行追索14.股指期货交易出现以下哪些行为之一的，交易所会重点监控并实施相应监管措施：（。