2024年河南省中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力试题及答案.docx

2024年河南省中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一单选题(共80题)1、下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)A.中国金融期货交易所?B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场?D.上海证券交易所【答案】 C2、下列不属于银行从事客户教育的内容的是（ ）A.为客户提供相关信息B.为客户提供培训C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试【答案】 D3、商业票据属于（ ）A.货币市场工具B.股票市场工具C.金融衍生工具D.资本市场工具【答案】 A4、银行买入外国纸币时所使用外汇牌价是（ ）A.现钞卖出价B.现汇卖出价C.现汇买入价D.现钞买入价【答案】 D5、中国人民银行的职能不包括（　　）A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管，增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】 B6、银行内部控制构成要素中，控制活动的控制措施不包括( )A.相容职务分离控制B.授权审批控制C.财产保护控制D.预算控制【答案】 A7、洗钱的（ ），被形象地描述为“甩干”A.处置阶段B.培植阶段C.融合阶段D.以上均不是【答案】 C8、下列哪个国家可以称为“保密天堂”?( )A.中国?B.英国?C.瑞士?D.加拿大【答案】 C9、下列属于场内交易市场的是（ ）。

A.全国银行间同业拆借市场B.全国银行间债券市场C.全国交易所交易市场D.全国做市商交易市场【答案】 C10、迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（　　）A.骆驼评级体系B.ARROW评级体系C.“腕骨”监管指标体系D.资源评级体系【答案】 B11、远期外汇交易是为了满足客户保值或自身风险管理的需要，下列关于银行远期外汇交易的说法，不正确的是（　　）A.远期外汇交易需要事前约定交易的币种、金额和汇率B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值大于即期汇率数值C.远期外汇交易只能够对冲汇率下降的风险D.远期外汇交易可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割【答案】 C12、下列关于单位外汇存款的表述错误的是（　　）A.单位外汇存款包括单位经常项目外汇账户B.境内机构经常项目外汇账户的限额可以采用欧元核定C.境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户D.境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定【答案】 B13、（　　）将未来可预计的风险损失量化为当期成本，衡量了经过风险调整后的收益率大小，成为现代商业银行普遍采用一种新型的以风险为基础的价值创造能力考察指标。

A.净利息收益率B.股权收益率C.净现金流量D.经济资本回报率【答案】 D14、下列有利于货币需求增加的因素是（　　）A.社会商品可供量减少B.货币流通速度加快C.利息率下降D.居民、企业等经济主体的收入减少【答案】 C15、（　　），即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织A.原告B.被告C.申请人D.第三人【答案】 A16、根据精神病人健康恢复的状况，可以向人民法院申请宣告其为限制民事行为能力人或者完全民事行为能力人的是（　　）A.同学B.单位领导C.本人或者利害关系人D.朋友【答案】 C17、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构不包括（ ）A.政策性银行B.农村信用合作社C.商业银行D.证券公司【答案】 D18、证券发行者自己组织销售的证券发行方式是（　　）A.直接发行B.间接发行C.代理发行D.公开发行【答案】 A19、某客户在2013年8月1日存入一笔100000元一年期整存整取定期存款，假设年利率3．75％，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是（　　）元A.105000B.103750C.100000D.110000【答案】 B20、商业银行内部控制的环境要素不包括（　　）。

A.信息交流与反馈B.治理结构C.机构设置及责权分配D.企业文化【答案】 A21、（　　）是我国商业银行最为复杂的风险种类，同时也是银行面临的最主要的风险A.法律风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 C22、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出（　　）的趋势A.稳增长，促发展B.“表内外、本外币、集团化”C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步伐加快【答案】 B23、下列关于金融市场分类，错误的是( )A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场【答案】 D24、非国家工作人员受贿罪的主体可以是( )A.非国有金融机构的工作人员B.国有金融机构工作人员C.国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员D.金融机构工作人员【答案】 A25、关于实施非零售信用风险内部评级初级法的商业银行，需要自行估计下列哪一关键风险参数（ ）。

A.违约风险暴露（EAD）B.期限（M）C.违约概率（PD）D.违约损失率（LGD）【答案】 C26、下列事项中，商业银行应予以披露的公司治理信息是（　　）A.风险计量模型建模情况B.基层员工培训情况C.独立董事的工作情况D.员工学历结构【答案】 C27、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（　　）A.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 C28、最可能直接对银行无形资产造成损失的风险是(?)A.市场风险?B.流动性风险?C.声誉风险?D.操作风险【答案】 C29、（ ）隶属于贷款决策过程，是贷款全流程管理中的关键环节之一A.贷款申请B.受理与调查C.风险评价D.贷款审批【答案】 C30、某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款2万元并责令其限期拆除化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于涉诉的说法哪个是正确的？（　　）A.应以市环保局为被告，因为处罚决定涉及的是环保局的职责B.应以环保局、卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告【答案】 B31、银行最重要的无形资产是（　　）。

A.良好声誉B.土地使用权C.专有技术D.商标权【答案】 A32、贷放分控是指商业银行将_____与_____作为两个独立的业务环节，分别管理和控制 ）A.贷款申请；贷款审批B.贷款发放；贷款追索C.贷款申请；贷款发放D.贷款审批；贷款发放【答案】 D33、关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )A.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则B.存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况C.银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品.应当明确区分所在机构利益与个人利益D.银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系【答案】 B34、中国银行业监督管理委员会提出的良好监管的标准不包括( )A.鼓励公平竞争、反对无序竞争B.高效、节约地使用一切监管资源C.努力减少金融犯罪D.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制【答案】 C35、同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务由（　　）处理A.大额实时支付系统B.小额批量支付系统C.清算账户管理系统D.支付管理信息系统【答案】 B36、根据 《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（　　）目标。

A.3年B.2年C.1年D.4年【答案】 A37、( )年国务院决定通过合并城市合作社，成立城市合作银行A.1979B.1994C.1989D.1978【答案】 B38、下列不属于银团贷款中银团参加行的主要职责的是( )A.参加银团会议B.按照约定及时足额划拨资金至代理行指定的账户C.组织和安排银团的各项活动D.在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报代理行【答案】 C39、汇率贴水的含义是( )A.市场汇率比官方汇率便宜B.远期汇率比即期汇率便宜C.市场汇率比官方汇率贵D.远期汇率比即期汇率贵【答案】 B40、下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)A.中国金融期货交易所?B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场?D.上海证券交易所【答案】 C41、某上市银行从业人员可以对外提供的信息是( )A.所在银行过去五年公开披露的财务报表B.没有联络信息的客户名单C.所在银行高管及中层经理名单。