证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料.ppt

经纪业务客户对账管理办法解读经纪业务客户对账管理办法解读经纪业务总部   客服中心主要内容主要内容一、对账管理办法制定依据及必要性二、对账管理办法核心内容三、对账管理办法实施时间四、历史FC签约客户满意度调查p对账制度实施的依据对账制度实施的依据《《关于加强证券经纪业务管理的规定关于加强证券经纪业务管理的规定》》第三条第三点：证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息 《《证券经纪人管理暂行规定证券经纪人管理暂行规定》》第十六条：证券公司应当按月或者按季将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等信息，以信函、电子邮件、短信或者其他适当方式提供给客户证券公司与客户另有约定的，从其约定 一、对账单管理办法制定依据及必要性一、对账单管理办法制定依据及必要性一、对账单管理办法制定依据及必要性一、对账单管理办法制定依据及必要性p对账制度实施的依据对账制度实施的依据   上海局在今年7月现场检查中指出对账机制需继续完善，，根据《《证券投资顾问业务暂行规定证券投资顾问业务暂行规定》》的要求，在对账单中要明确“本帐单中的证券交易全部由客户本人自行决策、自行操作本帐单中的证券交易全部由客户本人自行决策、自行操作” ，严格控制业务风险。

p实行对账制度的目的实行对账制度的目的     规范客户对账工作     提高客户对账服务的效率和质量     建立健全客户对账机制     有效防范业务风险          二、对账管理办法核心内容二、对账管理办法核心内容p对账机制：以总部集中实现对帐为主、营业部个性服务为辅对账机制：以总部集中实现对帐为主、营业部个性服务为辅 所谓总部集中即帐单的生成、查询以及打印等技术问题由总部统一实现,定期帐单的配送由总部统一；营业部对特殊需求的客户进行个性化服务p对账对象：对账对象：所有经纪业务证券交易客户     注：证券经纪人发展的客户、投资顾问签约客户必须纳入对账对象 p对账内容：对账内容：证券交易账户内的交易情况、资产变动情况以及资金余额等信息     帐单揭示：本账单中的证券交易全部由客户本人自行决策、自行操作，如有疑异，收到账单后七个交易日内明确回函，否则视为确认账单信息p对账形式和频率对账形式和频率形式频率电子邮件每月一次，每月的前十个工作日之内发出（默认形式 ）短信每月一次，每月的前十个工作日之内发出 纸质每季度一次，每季首月的前十个工作日之内通过邮政平信方式寄出 Ø对账单寄送以柜台登记的号码、邮件地址、联系地址为准，投资者应保证预留在我司柜台交易系统的通讯地址准确、详细 Ø我司将按以上原则如期发出对帐单，并不对对帐单的送达做出承诺和保证；也不对因邮箱、短信、邮寄等原因造成遗漏、泄漏而导致的任何直接或间接损害承担任何赔偿责任。

 p对账单费用对账单费用Ø对账单费用由营业部根据客户订制情况进行分摊Ø费用说明对账单类型 费用说明邮件免费短信0.05元/条纸质标准资费的8折，标准资费：上海市内0.8元/封；外省1.2元/封，超重平信以实际收费为准p对账单订制流程对账单订制流程营业部现场订制或变更95525热线订制或变更客户填写《证券交易对账服务确认单》综合业务平台进行业务登记验证身份后自助订制（取消）或人工订制（变更）CC系统进行订制操作订制成功总部集中发送自助订制只能是邮件或短信自助订制邮件和短信注意：注意：“确认单”需纳入G类资料管理，具体的G小类，由营业部根据自己实际情况定，按小类、时间顺序装订成册三、办法实施时间三、办法实施时间 光大证券证券经纪业务客户对账管理办法从光大证券证券经纪业务客户对账管理办法从下发之日起开始实施下发之日起开始实施 四、四、 “ “历史签约客户历史签约客户””满意度回访满意度回访p回访对象回访对象      2011年9月1日（不含2011年9月1日）前签约的FC客户p回访实施部门：客服中心回访实施部门：客服中心p回访时间：一个半月左右回访时间：一个半月左右p回访内容回访内容        1)   了解客户的个性化需求；        2)   对FC服务满意度调查；        3)   对公司业务满意度调查；        4)   征询客户服务工作的意见及建议；        5)   对账单补订制（针对未订制的客户）谢谢收看！。