22年基金从业考试真题精选及答案8卷.docx

22年基金从业考试真题精选及答案8卷22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第1卷 T日买入LOF基金份额自( )日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回A. TB. T+2C. T+1D. T+3答案：C解析：T日买入LOF基金份额自，自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回 基本分析方法主要有意外收益、低市盈率、( )A.小公司效应 B.股利贴现模型C.被忽略的公司效应 D.日历效应答案：B 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）A.基金合同草案B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.基金宣传推介材料正确答案：D注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件 证券的市场价格受到很多因素的影响，其中属于内在价值因素的是( )A、资本结构B、人为操纵C、心理或情绪D、成交量、价格和成本参考答案A 基金管理人的( )是基金市场竞争的核心A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制正确答案：C解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

买入120份封闭式基金份额，买入价格3元/份，交易佣金率0.3%，按沪深交易所公布的收费标准，该交易佣金为( )元A.1.08B.3C.5D.无法计量答案：C解析：佣金=交易金额×佣金率，所以交易佣金为120×3×0.3%=1.08(元)根据我国规定，封闭式基金交易佣金不足5元的，按5元收取故本题选C选项 关于有效市场理论的表述，正确的是（ ）A.信息有效的市场中投资工具的价格不能反映基本面信息B.在有效市场投资可以根据已知信息获利C.如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略D.在有效市场中股票价格是可以预测的正确答案：CA项，一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等；B项，相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外；D项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的 若已上市公司向不特定对象公开募集股份，这种行为称为( )A.IPOB.股票回购C.增发D.股票拆分正确答案：C22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第2卷 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括()。

A.前台业务系统B.后台管理系统C.应用系统D.应用系统的支持系统正确答案：C证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统 关于保本基金，以下错误的是()A、最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金B、保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券C、保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报D、保本基金从本质上讲是一种债券基金答案：D 托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效此题为判断题(对，错)正确答案：× 托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力此题为判断题(对，错)正确答案：√ 某股票每年固定分红2元，所需要的回报率为5%，股票现在价格43元，投资者( )A.购买该股票，该股票被低估B.卖出该股票，该股票被高估C.该股票定价合理D.以上答案都不对答案：B 以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）A.使用的分析工具不同B.对市场有效性的判定不同C.分析基础不同D.使用者不同正确答案：DA项，技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势；基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。

B项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势进行的技术分析都是徒劳的；如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效因此，技术分析是以否定弱式有效市场为前提的，而基本面分析是以否定半强式有效市场为前提的C项，技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )表决权的股东通过A.1/3以上B.半数以上C.2/3以上D.全部正确答案：C解析：有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过考点：公司股东责任承担方式和公司增减资的条件、程序 由于( )的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场答案：A解析：由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小 22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第3卷 单项选择题私募投资基金信息披露事务管理制度应当至少包括( ).Ⅰ.信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项Ⅱ.信息披露相关文件、资料的档案管理Ⅲ.信息披露管理部门、流程、渠道、应急预案及责任Ⅳ.未按规定披露信息的委任追究机制，对违反规定人员的处理措施。

Ⅴ.基金估值方法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：B QFII是可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构A.正确B.错误正确答案：B[解析]是QDII而非QFII，QDII是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金 ETF基金份额折算由( )办理A、基金管理人B、基金托管人C、注册登记机构D、证券公司正确答案：A解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理 下列不受AIFMD指令监管的基金包括（ ）A.对冲基金B.不动产基金C.证券投资基金D.风险投资基金正确答案：C另类投资基金受《另类投资基金管理人指令》(AIFMD)监管AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管ABD三项属于另类投资基金；C项，欧盟的证券投资基金监管体系以《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)为核心 董事会应当履行的合规职责不包括( )A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估正确答案：A解析：选项A为合规管理部门应履行的基本职责。

在基金管理公司的各内部机构中，( )拥有对总体投资事务的决策权A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会答案：D 证券基金是间接投资工具判断对错正确答案：错误 基金的销售费用不包括()A、申购(认购)费B、销售服务费C、中介费D、赎回费答案：C解析：基金销售费用包括：申购(认购)费、赎回费和销售服务费22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第4卷 以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，正确的是()A基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B基金托管人资格由中国证监会核准C基金托管人资格由中国银监会核准D中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案：A解析：基金托管人资格由中国证监会和银监会核准 基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和()A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险答案：C解析：基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：-是投资交易过程中的合规性风险，二是投资组合风险 以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）A.只能用现金认购B.只能用证券认购C.可以用现金认购，也可用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购正确答案：CETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。

由于( )的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场答案：A解析：由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险答案：C考点：基金销售机构人员行为规范解析：根据基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，而不是根据客户的不同个性化定制 ( )一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业A.风险投资战略B.成长权益战略C.并购投资战略D.危机投资战略正确答案：A解析：风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。

初创型企业可能仅有少量员工，也有可能基本上不存在收益 基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括( )A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.列席股东大会会议D.提议召开临时股东会正确答案：C解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务;②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督;③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正;④提议召开临时股东会;⑤列席董事会会议;⑥公司章程规定的其他职权 常用的风险调整后收益指标有( )Ⅰ.詹森αⅡ.夏普比率Ⅲ.信息比率Ⅳ.特雷诺比率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考查。