6案例名称：资本的产生和形成.doc

一、案例名称：资本的产生和形成二、案例适用：信用 三、案例来源：1、四川人民出版社，黄有光著<<金钱能买快乐吗>>2、广东经济出版社，陈彩虹著<<给点大智慧>>四、案例内容 一个人收入受许多因素影响，如个人关于消费或儲蓄、学习与工作或闲暇、收入稳定或较高预期之间的选择；个人关于是否愿意损人利己或帮助他人的选择；天生禀赋、遗产、家庭教育等；机遇、偶然因素或运气；其他因素，诸如关系、权力限制等由于多种因素(合法的不合法的，合理的不合理的)影响，不同人的收入水平存在很大的差异收入水平不同，再加上人们对消费和储蓄的态度不同，必然影响人们手中积累的资本量的巨大差异虽然说生产的最终目的是为了消费，但是没有储蓄就没有投资；没有投资就没有经济发展尤其对我国这样发展中国家，投资的重要性，更不能低估经济体制改革以来，随着市场经济的发展，我国一些居民由于手中积累了大量的货币财富，因此成为资本家从其货币财富的来源看，大致可分为三种情况：一是一些人通过自身劳动能力与智力的超常发挥在合乎社会市场经济规范的条件下，通过诚实劳动和合法经营，取得了大量的超过他人的收入量，这些收入资本化后就变成了资本家二是一些人通过占有优越的自然条件，或社会条件，垄断性地取得大量的超过他人的收入，完成了资本原始积累，而成为了资本家。

三是一些人通过社会不允许的欺诈手段、阴谋盘算、偷税漏税、短斤少两和巧取豪夺等不道德、不仁义的手段，占有或是剥夺了他人的财产而成为巨富的资本家五、案例评析1、在市场经济条件下，资本分布不可能是完全均等的一方面人们的收入必然存在着合理性的差别这主要表现在以下几方面：一是按劳分配本身包含着富裕程度的差别；二是发展商品经济和实行市场经济的必然结果，也就是说市场经济的优胜劣汰规律必然导致一部分人首先富起来；三是承认按生产要素分配的合理性必然产生富裕程度的差别；四是我国改革开放的梯度推进战略也是一部分人和一部分地区先富起来的重有原因另一方面，由于对统一市场的不合理分割；制度性垄断；法制缺失以及腐败滋生等原因导致的市场经济制度不平等也会使一部分人手中积累大量货币财富2、货币是资本的最初形式，货币要转化为资本需要一定的最低数量资本家是拥有足够资本量，以至可以依据其资本额的直接收益满足自身生活需要和扩大再生产或再投资需要的资本所有者一个社会要生产资本家，必须在资本形成过程中，不同的所有者存在极大的差别，以致使部分人大量地积聚起来的资本量而超出他人拥有的资本量，成为资本家在这里，不同所有者的差别，可以由所有者本身具备的条件产生，也可能由不同所有者所得到的外部条件产生。

既可能由合乎社会平等的规范产生，也可能由超越社会平等的规范产生 3、如果通过自身的努力，积累起来了超过他人的资本，这种资本的形成途径就是合理的，是完全符合社会主义市场经济原则和道德规范的，这样的资本家形成的数量越大越好，社会应当大力推崇这样的资本家形成的社会生产和再生产活动，它是经济发展和推动社会进步的重大力量之一由这种资本去增值自身，只要增值过程中，没有暴力、没有阴谋盘算，其收益就是合理的在政策上应该保护这些个人正常资本的形成，保护他们正常的资本收益权 4、对于那些通过占有不同的自然条件和社会条件形成的收入大大超过他人而成为资本家的人来说，通常情况下，他们的收入中也有他们的大量的体力与智力支出在内在同样的条件下，虽然人人都可以有银行存款，人人都可以进行这样那样的投资活动，但是，即使是有同样优越的自然条件与社会环境，也并不是人人都可以成为资本家的因此，在现实社会中，通常不存在独立性地依靠自然条件或是社会条件成为资本家的个人但外部的条件确实是形成一些人超高性收入的重大原因之一由于各种条件的不同形成的资本较大量的积累，并不是来自于资本所有者的劳动能力与智力，它不应该被资本所有者全部占有。

实际上，自然条件与社会条件本身就是社会财富，它应当由社会的每个成员所共有，因此，对于这种情况下一些人得到的超高收入，应当通过政策的途径对其进行必要的社会扣除5、至于那些通过非正常途径取得超高收入而成为资本家者，由于收入的形成和资本的形成中，充满了不平等、不道德、不仁义充满了对立与斗争，甚至于充满了残酷的掠夺与占有，充满了罪恶，它既不符合社会主义市场经济的规范，也与社会主义的道德规范相冲突因此，对于这样的收入形成的资本应坚决取缔6、承认和有效地保护个人对合法的私有财产的占有关系，对于发展社会主义市场经济有着十分重要的作用不能把私有财产同剥削关系完全等同剥削是以不平等方式（非市场关系）支配和控制他人的剩余劳动它主要包括两种情况，一是通过强制的暴力和阴谋盘算而剥夺他人的生产资料、流通资料甚至于生活资料的行为，以及凭借由此形成的生产资料、流通资料的所有权，无偿占有他人劳动的行为二是资产所有者或资本使用者超出其所有权权益或使用权权益限定而无偿占有了他人权益的行为按要素贡献进行分配是市场经济的基本分配原则资本当作生产要素被投入到社会生产流通中去，当然要增值如果由于劳动者和家庭拥有的自然性优势大大超过其他劳动者个人和家庭而形成的较高收入，使其拥有较多的财产，这些财产在使用中形成资本，即带来价值增值。

这种增值可以说，具有天然的合理性如果少数人利用官位和权力而伸手到经济领域中形成了大量财富，或者凭借“钻”社会经济制度和规则不完善的空子，而形成大量财富，以成为“权贵资本家”和“投机资本家”他们利用手中的财富从事价值增值活动，占有他人的劳动具有不合理性如果一个企业主的资产形成是合理的，如自我劳动积累，那么即使企业主本身不介入直接的劳动过程，自身没有“创造”价值，只要他依靠其资产所有权的收益在合乎社会规范的量的界限内，这就不是剥削这是当正的权益，是让渡资产的使用支配权和使用收益权的必然结果 六、案例讨论：1、在我国社会主义市场经济中，民营资本家是如何形成的，他们的经营活动是否存在剥削？2、如何理解货币向资本转化的过程。