反洗钱试题.docx

本文格式为Word版，下载可任意编辑反洗钱试题 反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个手段题目 一、单项选择题： 1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）： A.打击黑社会组织犯罪 B.遏制贪污腐败现象 C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.打击非法金融活动 2、《反洗钱法》于2022年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于（C）起正式施行 A. 2022年10月31日 B. 2022年11月1日 C. 2022年1月1日 D. 2022年3月1日 3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）： A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）： A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构 5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A） A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监视管理委员会 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。

A. 金融市场管理 B. 反洗钱行政调查 C. 征信管理 D. 公众查询 7、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C） A. 民事诉讼 B. 治安管理 C. 反洗钱刑事诉讼 D. 各类刑事诉讼 8、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律养护 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 9、《反洗钱法》规定，任何单位和个人察觉洗钱活动，有权向（D）举报采纳举报的机关应当对举报人和举报内容保密 A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 10、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责 A. 中国人民银行 B. 中国银行业监视管理委员会 C. 公安部 D. 财政部 11、《反洗钱法》规定，反洗钱监视、检查职责由（A）负责 A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监视管理委员会 12、《反洗钱法》规定，由（A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。

A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监视管理委员会 13、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当供给 A. 反洗钱行政管理 B. 金融市场管理 C. 征信管理 D. 反洗钱资金监测 15、《反洗钱法》规定，海关察觉个人出入境携带的（B）超过规定金额的，应当实时向中国人民银行通报 A. 贵金属 B. 现金、无记名有价证券 C. 高档消费品 D. 有价证券 16、中国人民银行和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构察觉涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当实时向（A）报告 A. 侦查机关 B. 当地政府 C. 金融监管机构 D. 财政部门 17、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监视管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设 分支机构时，应当审查新机构（D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准 A. 现金管理制度 B. 安好保卫设施 C. 业务管理制度 D. 反洗钱内部操纵制度 18、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部操纵制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部操纵制度的有效实施负责。

A. 负责人 B. 工作人员 C. 股东 D. 董事会 19、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（D）负责反洗钱工作 A. 法律合规部门 B. 保卫部门 C. 风险管理部门 D. 反洗钱特意机构或者指定内设机构 20、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户供给规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，举行（C） A. 向有关部门核实 B. 查看 C. 核对并登记 D. 询问 21、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件举行核对并登记 A. 代理人 B. 被代理人 C. 代理人和被代理人 D. 受益人 22、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（B）的身份证件或者其他身份证明文件举行核对并登记 A. 嘱托人 B. 受益人 C. 投保人 D. 代理人 23、金融机构不得为身份不明的客户供给服务或者与其举行交易，不得为客户开立（D） A. 银行结算账户 B. 信用卡 C. 储蓄账户 D. 匿名账户或者假名账户 24、金融机构对从前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A. 客户信用资料 B. 客户申请开户资料 C. 客户交易信息 D. 客户身份资料 25、《反洗钱法》规定，（C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供给一次性金融服务时，都应当供给真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 A. 机关团体 B. 企业单位 C. 任何单位和个人 D. 个人 26、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（A）承受未履行客户身份识别义务的责任 A. 该金融机构 B. 上述所指的第三方机构 C. 金融机构工作人员 D. 第三方机构的工作人员 27、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理手段》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 28、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系终止后、客户交易信息在交易终止后，应当至少保存（C）年 A. 2 B. 3 C. 5 D. 10 29、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者察觉可疑交易的，应当实时向（B）报告 A. 公安机关 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 国家外汇管理局 D. 金融监管机构 30、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（D）一级派出机构察觉可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构举行调查，金融机构应当予以合作，照实供给有关文件和资料 A. 县（市） B. 区 C. 设区的市 D. 省 31、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理手段》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现 金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告 A. 5万，5000 B. 10万，1万 C. 20万，1万 D. 50万，5万 32、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理手段》第十条明确，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未察觉该交易可疑的，可以不报告。

以下不属于规定条件的是（D） A. 活期存款的本金或者本金加全部或者片面利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款 B. 金融机构内部调拨资金 C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付 D. 个体工商户50万元大额现金存取 33、中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（B） A. 24小时 B. 48小时 C. 三天 D. 七天 34、《反洗钱法》规定，（B）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料 A. 外交部 B. 中国人民银行 C. 司法部 D. 公安部 35、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理手段》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告 A. 20万，5万 B. 50万，10万 C. 100万，20万 D. 200万，30万 36、金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（C）责令限期改正或赋予行政处置。

A. 中国人民银行总行 B. 中国人民银行及其省一级派出机构 C. 中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构： D. 中国人民银行当地分支机构 37、金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户举行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝供给调查材料或者有意供给虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（C）： A. 责令限期改正 — 8 —。