
保险中介清理整顿工作报告.doc
24页保险中介清理整顿工作报告 自查清查报告 根据《__保监会关于印发保险中介市场清理整顿工作方案的通知》(保监中介[____]28号)和《__保监会关于印发保险中介市场清理整顿第一阶段实施方案的通知》(保监中介[____]68号)的文件要求,我司第一时间成立以机构第一把手为第一责任人的自查小组对我司的机构、人员、业务、风险、制度五个方面进行自查摸底在自查过程中,自查小组认真对照实施方案中的要求进行自查摸底 通过此次对机构、人员、业务、风险、制度五个方面进行自查摸底,公司整体情况还是好的,公司依法按照保监会、保监局的要求合规经营,没有出现大的违反保监会、保监局要求的情况;这几年业务相对开展比较少,公司经营比较稳定但也存在工作中的一些疏忽,少部分从业人员的资格证书过期,未及时换证,针对这一问题,我司从业人员实时关注从业资格证书到期时间,对已经过期的要求从业人员马上报名参加从业资格考试 这次自查也对我们的管理敲响了警钟通过此次清理整顿,我司会积极配合保监局,做好自查自纠,积极创造依法合规经营管理环境,为实现公司中介机构的全面依法合规管理以及中介业务市场健康稳步拓展打下了坚实的基础 中介业务清理整顿发现问题风险处置方案 根据《__保监会关于印发保险中介市场清理整顿第二阶段工作实施方案的通知》(保监中介„____‟172 号)、总公司关于印发《__人民人寿保险股份有限公司保险中介业务整改工作实施方案》通知(人保寿险发„____‟493 号)要求,安徽省分公司针对第一阶段自查发现的中介业务存在的主要问题和风险隐患作了汇总梳理并上报安徽省保监局,现根据自查发现的问题和存在的风险隐患制定风险处置方案。
一、公司保险中介业务清理整顿发现的主要问题 保险专业中介机构自查发现的主要问题包括销售误导、客户信息不真实、代客户签名等;兼业代理机构自查发现的主要问题包括误导销售、客户信息不真实、代客户签名、销售资质不合规等;保险营销自查发现的主要问题包括销售误导等 (一)公司自查合作保险专业中介机构发现主要问题 本次风险排查虽未发现合作保险专业中介机构存在自制或销售非保险类金融理财产品、涉嫌以保险名义传销或非法集资、股权激励等行为,但在排查过程中暴露出公司合作专业中介业务存在一些其他问题和风险隐患 1.部分中介机构提供的客户信息不真实,导致客户回访 成功率低,相关服务无法及时跟进 2.部分中介业务存在代签名情况 (二)公司自查合作保险兼业代理机构发现主要问题 保险兼业代理市场清理整顿过程中未发现合作兼业机构以保险名义传销或非法集资等违法违规行为导致风险隐患的情况,但是发现有因误导销售等其他风险隐患 1.金融类保险兼业代理机构风险情况 (1)销售误导不同程度的存在 (2)向保险公司提供的客户投保信息不真实完整 2.非金融类保险兼业代理机构风险情况 存在与不具备《经营保险代理业务许可证》或许可证已到期的兼业机构合作并产生业务的情况。
(三)公司保险营销自查发现主要问题 保险营销清理整顿过程中未发现保险营销中存在涉嫌非法集资、非正常自买单、30 人以上营销团队为保险营销相互借贷、虚构保险营销业务数额较大等行为的情况,发现有销售误导等其他情况 1.发现个别营销员有销售误导行为 2.发现个别营销员违规销售理财产品 二、主要问题原因分析 (一)销售误导的主要原因 1.销售人员个人利益驱使 2.公司、代理机构培训、宣导力度不到位 3.事后问责不严厉 (二)客户信息不真实、完整的主要原因 1.专业中介机构、兼业代理机构不配合 2.合作机构、销售人员担心公司获取客户真实信息后,损伤其自身利益 3.公司对专业中介机构、兼业代理机构销售人员掌控力度较差 三、已经和正在采取的风险处置措施 公司各级机构针对发现的问题高度重视,省公司要求各部门和各级机构边查边改,及时处理问题,化解风险隐患 (一)对销售误导问题:一是重新对客户进行回访或者面访做好解释说明工作,确认客户正确理解了产品内容及其自身的权利义务;二是对代签名的客户要求客户重新签字确认 (二)对客户信息不真实的问题:暂停佣金发放、手续费结算,督促销售人员、专业中介机构、非金融类兼业代理机构及时联系客户,补充相关资料。
尽快完成中介合作协议修订、换签或签署补充协议等工作总公司银保部从两方面对金融类兼业代理机构进行了改进,一是向与我司有业务合作关系的全部全国性银行总行致函,明确告知了监管要求,处罚后果和需要具体完善的内容,要求其配合我司进行客户信息的补正工作,省公司以此为抓手向各合作银行的一级分 行接洽,落实相关工作,并向各地方性合作银行致函,请求其配合我司进行客户信息补正工作二是加强银保通系统自动控制:号码进行了1年之内重复3次即不能出单;护照号码不少于3个字符,港澳台回乡证或台胞证号码不少于8个字符,出生证或户口本号码不少于3个字符;军官证或士兵证号码为10-18个字符;号码位数可为11位、12位、13位、14位,其中13位的第4~6位为400或800,14位的第5~7位为400或800;地址最少为11个字;父母与孩子年龄差距小于18岁时不能出单 四、将进一步采取措施,防范化解中介业务风险 公司将针对本次中介业务清理整顿发现的问题采取进一步措施,防范和化解中介业务违法违规风险: (一)进一步加大销售资质管理 对发现合作中介机构《经营保险代理业务许可证》、《经营保险经纪业务许可证》、《经营保险公估业务许可证》、《保险兼业代理业务许可证》有效期快到期的进行提前提醒,尤其银行网点积极配合其进行换证工作,对已到期且未申请延续的中介机构,各机构应立即与其终止合作,停止与其开展的一切业务,收回发放到中介机构的单证,待其获得有效的许可证后方可与其恢复合作。
由于当前寿险行业营销员增员出现困难,导致少数分支机构出现降低录用标准,营销员持证率偏低现象为加强代理人资质管理,省公司要求严格执行营销员持证展业制度, 对未考取代理制人员及时从岗位进行清理,尽快组织其考取代理证;定期对代理资格证、展业证有效期进行核实,并加强对营销员既往信誉及品质的了解,避免录用有不良嗜好的销售人员,从根源减少销售误导发生的可能,保证客户权益 (二)进一步加强日常管理 各机构要加强整体的基础管理工作,加强内勤人员的技能培训,对于离司的销售人员,及时清理工号,从源头上杜绝虚挂人力现象;加大宣传纳税光荣的理念,引导销售人员依法纳税;对于非常规性业务一定要核实业务属性,系统设置准确,确保业务数据的准确性;对单证管理提出更高的要求,严格执行公司单证管理制度和流程;加强财务管理,按照规定处理一次性收取多年期保费的意外险,确保财务、业务数据一致性 (三)进一步加强制度建设 省公司和各机构应针对保险专业中介渠道、保险兼业代理渠道和保险营销存在的普遍性、倾向性问题和风险隐患,分析深层次原因,修改完善内控管理制度机制,加强保险中介业务管理制度和信息化建设,堵塞管理漏洞,强化对保险专业中介、兼业代理业务和营销团队的管理,推动营销体制变革,强化内控制度执行。
针对与市场发展要求不相适应的监管政策,积极大胆向监管部门报告反映,并提出利于改进的具体意见建议 关于保险代理业务自查自纠的整改报 告 一、____ 年度机构运营及保险代理业务经营情况 ____ 年度本机构主营业务规模、 与保险代理业务相关的 主营业务经营情况;实现的代理保费、手续费收入、代理险 种及各 险种手续费分析 二、____ 年度与保险机构合作情况 与保险机构的合作情况;____ 年合 作业务量前五位保险 机构及业务情况 三、自查自纠工作开展情况 本机构贯彻落实《关于 开展宁波市车商类保险兼业代理 机构自查自纠工作的通知》精神,开展代理业务自查自纠工 作的具体情况 四、自查自纠工作中发现的问题 自查自纠工作中发现的具体问题,包括问题表述、相关 数据及原因分析 五、整改措施 针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措 施 篇二:保险自查报告 华峰信用社 关于对代理保险业务的自查报告 为进一步强化管理、规范操作、防控风险,促进保险代理业务健康有序发展,我社按照 县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》(晋银监 办〔____〕191号)的要求,对我社代理保险业务进行了全面自查,现将自查情况报告如下: 一、保险代理人资格,我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。
这样不利于我社 代理保险业务的开展 二、销售及宣传情况,经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为,在销售过 程中未擅自增加保险责任、金额宣传方式主要为营业柜台宣传,无违反相关规定行为 三、财务方面,经对保险财务凭证的检查,暂无发现违规行为 存在的问题: 一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》 二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志 三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示 四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作 华峰信用社 二0____年八月二十七日篇三:保险贯彻落实情况自查报告 保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告 根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自 查及检查工作的通知》文要求,__市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度 贯彻落实情况的自查工作,现将有关检查内容汇报如下: 一、成立领导小组 为有效开展自查工作,根据广东保监局要求,河源市分公司成立保险兼业代理监管制度 贯彻落实情况检查工作小组,具体如下: (一)领导小组 组 长:__ 总经理 副组长:__ 总经理助理 组 员:__(理赔中心经理) __(客户服务管理部经理) __(销售管理部经理) (二)工作小组 组 长: __(销售管理部) 组 员: __(理赔中心) __(客户服务部) __(销售管理部) 二、自查工作内容及结果 。












