证券交易常识.docx

开立证券帐户不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易， 首先需要开立证券帐户卡（股东代码卡）,它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是股东身份的重要凭证，每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡证券帐户的分类上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类 各类证券帐户通过编号加以区别（证券帐户的编号由一个大写英文字母与 9位数字组成，最后一位数字为校验位 ），具体分类如下：证券帐户特征投资者分类投资范围A********仅限于国内个人投资者可买卖A股股票、所有基金、所有债券，但不能买卖B股股票和债券回购B********仅限于国内一般机构法人投资者可买卖除了 B股股票之外的其他任何挂牌交易 品种D********仅限于国内证券公司自营使用可买卖除了 B股股票之外的其他任何挂牌交易 品种c********仅限于国外或境外港澳台地区的个人和机构法人投资者只能买卖B股股票F********仅限于国内个人投资者只能买卖证券投资基金和记帐式债券深圳证券交易所的证券帐户同样分为五类，但全部以阿拉伯数字表示，没有以英文字母打头作识别开立证券帐户的必备资料个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证 （以下简称身份证）及其复印件；境外自然人持境外居民身份证 （护照）及其复印件可开立深、沪 B股帐户。

由他人代办的，还须提供代 办人身份证及其复印件、经公证的授权委托书机构投资者：办理人须提供下列资料： ①法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件； ②法定代表人授权委托书与法人代表证明书；③法定代表人身份证明文件复印件；④经办人的身份证及其复印件我们也提供预约开户服务，请填写网上开户申请表，客服中心会在收到您的表格后予以答复，或 请拨打客服中心021-962503垂询该项服务证券帐户开户收费标准帐户分类个人收费标准机构收费标准深A人民币：50元人民币：500元沪A人民币:40元人民币：400元深B港币：120元港币:580元沪B美圆:19元美圆：85元开放式基金开户投资者开立证券帐户卡即可用其买卖上市的开放式基金， 也可以仅开立基金帐户来买卖上市基金个人投资者须持本人身份证亲自到就近的海通证券营业网点办理开户开户注意事项：1、 每个身份证只允许开设一个基金帐户；2、 不得在异地开设基金帐户；3、 已经持有证券帐户的投资者，不得重复开设基金帐户；4、 投资者的一个资金帐户只能对应一个基金帐户或股票帐户；基金帐户只用于上市基金和国债 的认购及交易，不得用于股票的认购及交易。

5、 不得由他人代办代办股份转让开户海通证券各营业网点均办理代办股份转让开户 如需开户，请带齐以下资料前往就近营业部开户开户所需提供的资料：1、 境内个人：身份证及复印件委托他人代办的，还须提交经公证的委托代办书、代办人身份证 及复印件2、 境外个人：有效身份证明文件及复印件委托他人代办的，还须提交经公证的委托代办书、代 办人有效身份证明文件及复印件3、 境内机构：企业法人营业执照或注册登记证书及复印件或加盖发证机关印章的复印件、法定代 表人证明书、法定代表人身份证复印件、法定代表人授权委托书、经办人身份证及复印件4、 境外机构：注册登记证明文件或其他具同等法律效力的并能证明该机构设立的有效证明文件及 复印件、董事会或董事、主要股东或有权人士的授权委托书、授权人有效身份证明文件复印件、经办人有 效证明文件及复印件开户费用：境内个人每户 30元人民币，境内机构每户 100元人民币；境外个人每户 4美元，境外 机构每户15美元开户办理时间为：周一至周五， 上午9： 00?11 : 30，下午1: 00-3 : 00开立资金帐户办理证券帐户后，就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载买卖证券的资金变动及余额 情况的帐户，资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。

开立资金帐户的必备资料个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证券帐户及其复印件；机构投资者：须提供工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权委托书和经办人的身份证及其复印件我们也提供预约开户服务，请填写网上开户申请表，客服中心会在收到您的表格后予以答复，或 请拨打客服中心021-962503垂询该项服务资金划转采用银证转帐方式进行资金划转，保证金帐上的资金余额，证券公司按银行活期存款利率定期计 息 银证转帐服务时间为交易日 9： 00-15 : 30o买卖过程中的资金变动资金当日回转：委托买入指令成功，交易系统将相应扣除保证金帐上的资金每次委托卖岀成功后，交易系统将立即把相应的卖岀金额添加到保证金帐上， 当日回转资金可以用于买入， 用于其他用途（如转入银行帐户）需遵循证券交易所有关资金清算的时间约定： A股、基金、债券为T+1日（即T日卖岀返回的资金余额，T+1日可取款）；B股的资金清算为T+3o证券交易收费标准证券分类印花税佣金过户费结算费其他费用深市A股上限为成交金额0.3%,起点5元---沪市A股成交面额0.1%，起点1元--深市B股成交金额0.3%上限为成交金额0.3%,起点5港元-成交金额0.05%,上限港币500元-沪市B股上限为成交金额0.3%,起点1美元-成交金额0.05%-代办转让上限为成交金额0.3%,起点5元---沪深基金-上限为成交金额0.3%,起点5元---沪深债券-上限为成交金额0.1%,起点5元---交易方式⑴现场交易：① 营业大厅柜台委托、自助委托、热键委托；② 大户室的电脑终端机热键委托、查询。

⑵场外自助交易：①网上交易到海通网站下载行情交易软件到客户端桌面，通过帐户和密码进行委托；登陆海通 网站进行网页委托②委托交易查询服务网点的委托号码，通过自助委托、查询，海通服务网点一览委托买卖、撤销与变更证券营业部接受投资者委托后，将立即通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所交 易所对所有委托采用电脑集中竞价，并根据价格优先、时间优先的原则进行撮合成交，并向证券营业部回 报行情和成交情况投资者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可继续执行，直到有效期结束委托成交后，投资者应该对符合委托条件的成交结果给予承认，并请按期履行交割手续 在委托未成交之前，您有权变更或撤销委托变更委托，视同重新办理委托清算交割交割制度（第目前，证交所对A股股票、基金、债券及其回购，实行 T+ 1交割制度，即在委托买卖的次日 二个交易日 ） 进行交割对B股股票，则实行T+3交割制度，即在委托买卖后（含委托日）的第四个交易日进行交割办理交割手续为确定成交与否，请您在委托后及时到开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，领取书面交 割凭证 （ 如《成交交割通知单》等 ） ，以及时了解证券帐户和资金帐户的库存余额情况。

指定交易上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度 即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者， 须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者委托交易、证券清算的代理机构，并将该投资者的证券帐户 指定于该营业机构所属的席位号，然后才可以进行证券的交易由于营业部搬迁等原因，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续即先向 原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易随后投资者 便可在这家新的证券营业部进行证券的委托买卖指定交易一般在指令送达交易所时即时生效转托管投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，如果涉及深圳股票的转移，必须办理证券的 转托管转托管必须到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还需要填写转入营业部的深圳托 管席位号非交易过户证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要进行非交易过户上海证券过户时，证券受 让人可持本人身份证、资金帐户、证券帐户及公证书到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户 深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理分红配股红股上市流程(1) 上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日 (R)、除权除息日(通常为R+1)和红股上市流通日 ( 通常为 R+2)；(2) 从红股上市流通日开始，投资者可以卖出其所得红股。

红利派发流程沪深证券交易所上市公司红利或债券利息均自动划到投资者的资金帐户上，投资者可以打印对帐 单，查看股息到帐情况深市红利派发流程：(1) 上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日 (R) ；(2) R+2日，各券商收到中央证券登记结算公司转来的派息款，并将其戈卩入投资者开设的资金帐户(3) R+3日起,投资者可通过查询其资金帐户变动情况，了解红利到帐情况；(4) 特别说明：深市代理市值配售的沪市上市股票 (证券代码为003XXX现金红利将根据上市公司确定的现金红利发放日(一般在R+5日之后)到达投资者资金帐户沪市红利派发流程：(1) 上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日 (R) 和现金红利发放日 (一般在 R+5 日之后 ) ；(2) 现金红利将根据上市公司确定的现金红利发放日 (一般在R+5日之后)到达投资者资金帐户配股认购流程(1) 上市公司在指定报刊刊登《配股说明书》，确定股权登记日 (R)；(2) 配股认购于 R＋1 日开始 , 认购期为十个工作日逾期不认购 , 视同放弃； 上海证券交易所的配股权证代码通常为 700***( 对应股票代码 600***), 其股份余额表示投资者的可配总量。

投资者认购配股可比照卖出证券：证券代码 700*** 、卖出价为配股价、卖出数量小于或等于可 配股数，配股指令可以撤单，配股是否成功可查询成交回报深圳证券交易所的配股权证代码通常为 08****( 对应股票代码 00****), 其股份余额表示投资者的 可配总量投资者认购配股可比照买入证券：证券代码 08**** 、买入价为配股价、买入数量小于或等于可 配股数，配股指令可以撤单，配股是否成功可查询成交回报配股认购期间，权证不允许转托3) 配股缴款完成后 , 上市公司将在完成一系列法定手续后，在指定报刊上刊登《股份变动和配股 上市公告书》，确定配股上市日；(4) 从配股上市日开始，投资者可卖出其已配股份销资金户若想销资金帐户，须持本人身份证、资金帐户、证券帐户到营业部的柜台办理如果曾经办理过 委托书的，还必须提交委托书原件销户时，营业部将收回资金帐户和委托书，并付清保证金余额及应付 利息您在办理销户前，请注意一定要先办理好撤销指定交易及深圳证券转托管手续。