2019年银行ⅩⅩ分行违规行为积分管理办法.doc

附件2：中国XX银行XX分行违规行为积分管理办法第一章总则第一条为有效降低邮政金融内控风险，确保邮政金融类业务健康发展，引导和督促全省邮政金融机构及从业人员依法合规经营、自觉提高内控制度执行力，解决有章不循、违章操作、屡查屡犯等问题，特制定本办法第二条违规行为积分管理是指在一定的周期内，对全省邮政金融从业人员和机构执行规章制度或违反规章制度的行为建立档案，按照违规行为风险度设定不同分值，对邮政金融各岗位人员和机构进行累计积分并以此进行考核的管理方法第三条本办法所称违规行为，是指员工触犯《中国XX银行XX分行违规行为积分标准》（见附件3，以下简称《积分标准》）的行为及违反其他相关管理制度，可能对邮政金融业务持续健康发展带来风险、损失或造成不良影响的行为第四条违规积分管理实行员工个人积分和机构积分并行的方法；在对员工积分的同时对员工所在的直接管辖机构进行等值积分第五条积分管理遵循“实事求是、客观公正、奖惩结合、自查自纠”的原则第六条通过内部管理、业务视察检查、稽核检查、专项检查、审计、案件调查、信访核查及外部金融监管机构检查、客户投诉、媒体报道等途径发现员工违规行为，经查证属实的，均按本办法进行积分考核。

第七条本办法适用于银行自营网点，邮政代理网点从事邮政金融管理的在岗员工银行称审计员，邮政称资金融资金检查员，以下统称审计，与检查同义）第二章积分基本原则第八条实事求是原则对违规行为进行积分，应当对事实和情节进行验证核实，并通知积分机构或员工，积分机构和员工有权申辩或申诉第九条过错责任原则只对员工因工作不尽责，主观过失导致的违规行为进行积分对客观原因造成的操作性风险隐患，如人员配备、硬件配备问题只给机构（或网点）进行等值积分，不给员工积分第十条积分与处罚、整改并重原则员工违规，不因受到处罚而免除积分，也不得因积分而免除处罚；除网点外同一种违规行为处罚或被积分考核后，第二次检查未及时整改的加倍考核并视情况轻重进行通报第十一条不重复计分原则上级部门、外部监管部门检查发现的同一违规行为，其管理部门已根据积分管理的要求对该违规行为积分的，在整改期内，不再对该机构和员工重复积分第十二条累计计分原则一次发现员工多个违规行为，且多个行为触犯《积分标准》同一项规定或多项规定的，包括同质同类性质的分别进行积分后累计计算第十三条共同分担原则两人或两人以上共同违规的，分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。

第十四条系统有效原则员工在本省邮储银行或邮政代理系统内交流、轮岗、调动时，在一个周期内个人积分跟随人员调动，并继续有效，仍然作为当年考核依据，同时所在机构积分不随人员的变动而减少第十五条延续追究原则检查人员在本年度发现机构和员工以前年度违规行为的，视同本积分周期内违规，计入本年度积分第十六条考核一致的原则，各业务主管部门履行业务检查时，可依据本管理办法和流程执行第十七条按年考核原则考虑到我行人力资源情况，个人积分管理实行24分制，积分周期为一年，具体考核按本办法第三十五条执行一个积分周期结束，积分均从零分起算第三章机构设置、职责、频次第十八条积分管理机构设置一）积分管理领导小组省分行与省邮政公司，一级支行与（州地市）邮政局分别设立积分管理领导小组，分支机构积分管理领导小组由各局各行资金安全领导小组兼任积分管理办公室职责由资金安全领导小组办公室兼任二）省分行审计部与省邮政公司服务质量监督检查部为双方积分管理监督机构三）积分管理领导小组职责1. 负责组织、协调、指导、督促各级XX机构开展积分管理工作2. 审议决定重大、复杂的积分事项，提出对辖内机构积分奖励或处罚的建议负责受理不服积分管理处罚的申诉，并进行复查、复议，作出裁定。

3. 其他积分管理事项四）州（地市）一级积分管理办公室职责邮储银行由审计部门（没有审计部门的由综合管理部）兼任邮政企业由运营部储汇业务管理部门（人员）兼任，职责如下：1. 根据各类检查结果开展日常积分管理工作2.按照本办法第五章《积分管理考核》规定，对违规员工与机构进行积分考核3. 建立员工积分记录档案4. 根根审计检查计划与频次实施现场检查、非现场检查和突击检查5. 负责根据积分事实确认单登记机构和员工的积分管理台账6. 负责汇总辖内机构和员工积分情况，定期报送上级机构7. 负责积分管理其他工作事宜五）违规行为积分检查评定人员为各州（地市）、县金融资金检查人员六）积分考核频次1. 由县局（州地局现业）检查员（或兼职）按月对所辖网点、事后监督、会计、综合管理进行一次常规检查，并对员工违规行为进行积分考核2. 省、州（地市）行审计检查人员和按要求频次进行常规审计和专项审计（检查）对违规员工与机构进行积分考核3. 以及其它各种形式的检查第四章积分考核程序第十九条州、地、市支行审计检查人员按规定检查频次对自营网点进行审计检查，对员工违规事实积分，于检查工作结束后10日内由相关人员进行积分登记，按检查频次进行通报考核。

属于代理网点的要在检查工作结束后10个工作日内送交（或寄达）州（地市）邮政局积分管理办公室，由办公室进行积分登记，按检查频次进行通报考核第二十条省分行审计检查，按规定检查频次对一级支行本部与自营网点、县局本部和代理网点进行审计检查，对员工违规事实，于检查工作结束后10日内由相关人员进行积分登记，按检查频次进行通报考核属于代理网点的也应在检查工作结束后10个工作日内送交省邮政公司积分管理办公室，由办公室进行积分登记，按检查频次进行通报考核第二十一条银邮双方或一方专项检查和突击检查在规定检查时间内，发现员工违规操作问题，按照《积分标准》对应条款进行积分，当场填写积分事实确认单交相关责任人与负责人签字确认违规事实，于检查工作结束后5个工作日内由相关人员进行积分登记，按专项内容进行通报考核一级支行检查，属于代理网点的要在检查工作结束后5日送交州（地市）邮政局积分管理办公室进行积分登记，按专项审计检查项目进行通报考核第二十二条审计检查结束后出具审计整改意见书，并同时填写违规行为积分考核通知单一并发被审计检查单位，属自营网点的（一式三份），一份通知本人，一份留存登记，一份超过十天复议期后通知人力部门进行考核。

属于代理网点的，由一级支行积分管理人员将积分事实确认单与违规行为积分通知单一并移交州（地市）邮政企业按以上程序进行积分考核第二十三条省分行审计检查人员在常规和专项检查中，对一级支行与自营网点积分由省分行审计部直接通知省分行人力资源部从绩效工资中考核，属代理机构与网点的将审计整改意见书连同积分通知交各州（地市）邮政局进行积分考核，同时抄送省公司服务质量监督检查部门第二十四条同一违规行为在同一检查周期内或正在整改的，已进行积分考核的，各级检查人员不再进行重复积分考核第二十五条同一种违规行为被考核和积分后，下次检查中再次出现的属网点或机构责任的进行加倍积分，属员工责任的按照《中国XX银行XX分行网点从业人员违规操作屡查屡犯管理规定》（青邮银发〔2011〕26号）进行考核第二十六条其它外部监管部门或业务主管部门对网点进行检查时，发现违规行为的，根据其违规事实由同级审计检查人员出具积分事实确认单（附监管部门或业务部门出具的事实确认单），对违规个人和机构进行积分考核，处理程序与专项检查相同第二十七条对事实确凿、被检查人拒不签字的，由检查人员在《积分事实确认单》“被检查人签字”栏批注“当事人拒绝签字”字样，积分处罚有效。

第二十八条差错是造成违规的重要诱因，因此各行必须加大对差错的考核事后监督（检查）对前台业务办理进行监督检查并每周对检查发现的差错进行统计上报，属自营网点的报本行业务部门审核后报人力部门按月考核；属代理网点的也同时报本行（局）业务部门，由本行业务部门审核后送交邮政企业视察部门差错考核落实情况列入常规视查、检查项目代理网点差错考核按邮政视察相关规定执行第二十九条被积分员工对积分如有异议，交本级积分管理领导小组协商，协商不成的，可自接到《积分考核通知单》之日起2日内书面反馈上一级积分管理办公室复议，由上一级积分管理办公室在10个工作日内做出终裁意见第三十条一级支行与州（地市）邮政局银邮双方积分管理人员负责对各自员工积分情况按半年统计，并编制《中国XX银行XX分行违规行为积分管理统计表》（见附件2），于半年结束后15日内，将积分管理统计表报省分行审计部与省邮政公司服务质量监督检查部第三十一条各级机构积分管理人员负责对积分管理档案按年进行归档，并妥善保管积分管理档案包括邮政金融积分事实确认单、积分通知单、复议申请/裁定单、积分管理台账、积分管理统计表、上级检查部门、外部监管、审计等机构的整改通知书及检查通报等资料、积分管理领导小组会议决议以及其他需要列入档案管理的文件、资料等。

积分管理档案保管期限不得少于5年第五章积分管理考核第三十二条邮政局、邮储银行积分管理实行统一标准，分别考核的办法第三十三条员工在邮储银行、邮政系统内交流、轮岗、调动时，积分档案应移交变动后所在单位的积分管理归口部门（人员），当年个人积分继续有效第三十四条《积分标准》中各项目的积分均以‘分'表示；机构实行累计积分制第三十五条积分考核与处理个人积分处理（一）积分1分按50元对违规员工进行考核二）差错1起按10-30元进行考核，本行（局）已制定考核标准的按本行（局）标准执行，但每起考核金额不得低于10元三）个人的积分考核分值达到或超出一定分值时，除按积分考核外，网点负责人或业务主管做如下处理：1. 员工当年积分达到10分的，约见谈话或给予口头警告谈话应填制谈话记录表（见附件1），警告处理内容也应记录在谈话记录表的处理栏中2. 达到15分的，给予书面警示3. 达到20分的，扣减2个月绩效工资4. 达到24分的，应对其采取待岗学习15天、并扣发一个季度绩效工资；经考核合格后，重返岗位工作5. 当年积分再次达到24分的，责令辞职或解除劳动合同二、警戒线分值是网点（二级支行）和机构（一级支行、县邮政局<州地市现业>）积分达到处理标准的界限分值。

1.网点警戒线分值计算公式=网点人数*24分*40%网点人数以审计当时数量为准）2. 机构警戒线分值计算公式=[网点积分（含个人积分）*40%]+[事后监督积分*10%]+[会计管理积分*30%）]+[综合管理积分*20%]三、网点、机构积分处理网点和机构各行（局）可根据需要进行分别考核也可一起考核，网点或机构的积分在当年内达到警戒线分值或超过警戒线分值一定比例时，由上级机构（单位主管领导与人力部门）对该机构及其负责人进行如下处理：1.积分考核分值达到警戒线分值的，约见网点或机构负责人谈话或给予口头警告谈话应填制谈话记录表，警告处理内容也应记录在谈话记录表的处理栏中2.积分考核分值超过警戒线分值30％的，对该网点或机构进行书面警示、通报3. 积分考核分值超过警戒线分值50％的，扣减该网点或机构当年绩效工资并取消该机构及其负责人评先评优资格4. 积分考核分值超过警戒线分值年绩效工资，机构负责人下岗培训5. 积分考核分值超过警戒线分值年绩效工资，责令主要负责人辞职，职务60％的，扣减该网点或机构当80％的，扣减该网点或机构当或按照人事管理权限免职、解聘6. 积分超过警戒线分值50％的，在整改期间限制该机构新业务的市场准入。

网点与机构积分结果应与机构评优评先、绩效考核、负责人的聘用、新业务的市场准入挂钩对于三年内机构积分低于警戒线分值的，可给予绩效奖励7. 网点或机构积分超过警戒线分。