2023年重庆市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案.docx

2023年重庆市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案一单选题(共50题)1、下列选项中，（ ）表明投资者对基金合同的承认和接受A.投资者交纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】 A2、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（　　）A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】 A3、不属于契约型私募基金合同必备条款的是（　　）A.基金合同的效力、变更、解除与终止B.当事人及权利义务C.私募基金份额持有人大会及日常机构D.利润分配及亏损分担【答案】 D4、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（ ）A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】 B5、下列不属于基金份额持有人权利的是（　　）A.分享基金财产收益B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】 C6、自（ ）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。

A.2017年7月1日B.2017年8月1日C.2017年9月1日D.2017年10月1日【答案】 D7、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（　　）属于个人背景的因素A.伦理道德B.法律意识C.社会制度D.科技发展【答案】 B8、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动A.基金管理人或基金销售机构B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或基金管理人【答案】 A9、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同【答案】 D10、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（ ）A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】 C11、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（ ）.A.是暂时存放现金的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资【答案】 D12、（　　）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信【答案】 B13、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额【答案】 B14、在不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（　　）的原则A.客观合理B.独立C.客户利益第一D.谨慎专业【答案】 C15、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（　　）A.基金资产净值和基金累计份额净值B.基金资产净值和基金份额净值C.基金资产总值和基金资产净值D.基金份额净值和基金份额累计净值【答案】 D16、（2020年真题）某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（ ）A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员B.具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者C.具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生【答案】 A17、（2016年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（ ）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金【答案】 B18、下列关于金融市场的分类说法错误的是（ ）。

A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C.按交割期限分为现货市场和期货市场D.按交割期限分为期权市场和期货市场【答案】 D19、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）A.基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬B.基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担D.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有【答案】 D20、公司最高权利机构是（ ）A.董事会B.独立董事C.监事会D.股东会【答案】 D21、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是( ) A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D22、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在( )日为投资者办理增加权益的登记手续 A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】 B23、（ ）在基金运作中具有核心作用A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金销售机构D.证券交易所【答案】 A24、基金公司的风险管理的主要参与者是（　　）。

A.董事会B.股东大会C.管理层D.董事会、管理层到全体员工【答案】 D25、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过(　)%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案A.10B.20C.30D.40【答案】 C26、关于QDII基金，下列表述错误的是（ ）A.赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（含该日）内支付赎回款项B.基金管理公司一般在T+5日内对QDII基金的申购和赎回申请的有效性进行确认C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种【答案】 B27、（　　）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构A.董事会B.股东会C.监事会D.投资决策委员会【答案】 B28、债券基金和债券的区别表述错误的是（　　）。

A.收益不同B.投资风险不同C.到期日不同D.投资渠道不同【答案】 D29、保险资产管理机构应当根据（　　）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D30、我国基金市场的监管主体是（　　）A.中国证监会B.中国银保监会C.中国基金业协会D.中国证券业协会【答案】 A31、下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（ ）A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准【答案】 A32、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（ ）A.变更公司注册地B.变更持有5%以上股权的股东C.注销分公司D.修改公司章程【答案】 B33、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（　　）日内编制并披露临时报告书。

A.1B.2C.3D.5【答案】 B34、基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告A.3B.5C.10D.15【答案】 C35、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（　　）A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇【答案】 D36、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（　　）A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C37、(2016年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）A.管理日志B.信息披露制度C.投资管理制度D.信息技术制度【答案】 A38、(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职A.2；1B.2；3C.3；2。