农业银行年报_2016.docx

中国农业银行股份有限公司 （A 股股票代码：601288） 2016年年度报告 公司简介 本行的前身最早可追溯至 1951 年成立的农业合作银行上世纪 70 年代末以来，本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段2009 年 1 月，本行整体改制为股份有限公司2010 年 7 月，本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市 本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一，致力于建设经营特色明显、服务高效便捷、功能齐全协同、价值创造能力突出的国际一流商业银行集团本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台，向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务，同时开展金融市场业务及资产管理业务，业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域截至 2016 年末，本行总资产 195,700.61 亿元，发放贷款和垫款 97,196.39 亿元，吸收存款 150,380.01 亿元，资本充足率 13.04%，全年实现净利润1,840.60 亿元 截至 2016 年末，本行境内分支机构共计 23,682 个，包括总行本部、总行营业部、3 个总行专营机构，37 个一级（直属）分行，365 个二级分行（含省区分行营业部），3,506 个一级支行（含直辖市、直属分行营业部，二级分行营业部）、19,714 个基层营业机构以及 55 个其他机构。

境外分支机构包括 10 家境外分行和 3 家境外代表处本行拥有 14 家主要控股子公司，其中境内 9 家，境外 5 家 2014 年起，金融稳定理事会连续三年将本行纳入全球系统重要性银行名单2016 年，在美国《财富》杂志世界 500 强排名中，本行位列第 29 位；在英国《银行家》杂志全球银行 1,000 强排名中，以一级资本计，本行位列第 5 位本行标准普尔发行人信用评级为A/A-1，惠誉长/短期发行人违约评级为 A/F1 1 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任 2017 年 3 月 28 日，本行董事会 2017 年第 4 次会议审议通过了本行《2016 年年度报告》正文及摘要会议应出席董事 14 名，实际出席董事 14 名，其中楼文龙董事、卢建平董事由于其他公务安排，分别书面委托周慕冰董事长和王欣新董事出席会议并代为行使表决权 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2016 年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。

本行董事会建议按照每 10 股 1.70 元（含税）向普通股股东派发 2016 年现金股利，共人民币 552.15 亿元（含税）该股息分配方案将提请 2016 年年度股东大会审议 本行法定代表人周慕冰、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人姚明德保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整 中国农业银行股份有限公司董事会二零一七年三月二十八日 本年度报告包含若干对本行财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述本行使用诸如“将”、 “可能”、“有望”、“力争”、“努力”及类似字眼以表达展望性陈述该等陈述基于现行计划、 估计及预测而作出，虽然本行相信该等展望性陈述中所反映的期望是合理的，但本行不能保证其将 会证实为正确，故不应对其过分依赖务请注意，多种因素均可能导致实际结果偏离任何展望性陈 述所预期或暗示的状况，在某些情况下甚至会出现重大偏差这些因素包括：本行经营业务所在市 场整体经济环境发生变化，政府出台的调控政策或法规有变，以及有关本行的特定状况等 本年度报告的展望性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者及相关人士对此保持足够 的风险认识，并理解计划、预测与承诺之间的差异 有关本行面临的主要风险以及相应的应对措施，详见本年度报告“讨论与分析-风险管理与内部控制”一节，请投资者注意阅读。

目录 1 释义 ..................................................................................................................................................4 2 公司基本情况及主要财务指标 63 荣誉与奖项 134 董事长致辞 175 行长致辞 196 讨论与分析 226.1 环境与展望 226.2 2016-2020 年改革发展规划 256.3 财务报表分析 276.4 业务综述 516.5 县域金融业务 816.6 风险管理与内部控制 916.7 资本管理 1187 股份变动及主要股东持股情况 1198 优先股相关情况 1249 董事、监事、高级管理人员情况 12810 公司治理 14411 董事会报告 16312 监事会报告 17313 重要事项 18014 组织结构图 18415 机构名录 18616 董事、高级管理人员关于年度报告的确认意见 19217 备查文件目录 194 附录一 流动性覆盖率信息附录二 杠杆率信息附录三 商业银行全球系统重要性评估指标附录四 审计报告及合并财务报表 1释义 在本年度报告中，除文义另有所指外，下列词语具有以下涵义： 1. 本行/本集团/农行/农业银行/中国农业银行 指 中国农业银行股份有限公司，或中国农业银行股份有限公司及其附属公司 2. 本行章程 指 于 2014 年 8 月 14 日经中国银行业监督管理委员会核准的《中国农业银行股份有限公司章程》 3. A 股 指 境内上市的以人民币认购和交易的普通股股票 4. H 股 指 获准在香港联合交易所有限公司上市的以人民币标明面值、以港币认购和交易的股票 5. 央行/人民银行 指 中国人民银行 6. 财政部 指 中华人民共和国财政部 7. 银监会/中国银监会 指 中国银行业监督管理委员会 8. 证监会/中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 9. 汇金公司 指 中央汇金投资有限责任公司 10. 社保基金理事会 指 全国社会保障基金理事会 11. 香港联合交易所 指 香港联合交易所有限公司 12. 香港上市规则 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 13. 中国会计准则 指 中华人民共和国财政部于 2006 年 2 月 15 日及以后期间颁布的企业会计准则及其他相关规定 14. 三农 指 农业、农村、农民 15. 县域/县域地区 指 中国县级行政区划（不包括市辖区）及所辖地区，包括建制县和县级市 16. 县域金融业务 指 本行通过位于全国县及县级市（即县域地区）的所有经营机构，向县域客户提供广泛的金融服务。

该等业务统称为县域金融业务，又称三农金融业务 17. 三农金融事业部 指 本行根据股份制改革的要求，为实施三农和县域金融服务专业化经营而采取的一种内部组织管理模式，以县域金融业务为主体，在治理机制、经营决策、财务核算、激励约束等方面具有一定的独立性 18. 基点 指 利率或汇率变动量的度量单位，为 1 个百分点的 1%，即 0.01% 19. 久期 指 测度债券现金流加权平均期限的一种方法，主要体现债券对利率变化的敏感性 20. 经济资本 指 由商业银行管理层内部评估产生的配置给资产或某项业务用以减缓风险冲击的资本 21. 两高一剩 指 高耗能、高污染及产能过剩行业 22. 全球系统重要性银行 指 金融稳定理事会（Financial Stability Board）公布的在金融市场中承担关键功能、具有全球性特征的银行 2 公司基本情况及主要财务指标 2.1 公司基本情况 法定中文名称简称 中国农业银行股份有限公司中国农业银行 法定英文名称简称 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED AGRICULTURAL BANK OF CHINA （缩写：ABC） 法定代表人 周慕冰 授权代表 赵欢张克秋 董事会秘书、公司秘书 张克秋联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号 联系：86-10-85109619（投资者联系） ：86-10-85108557 电子信箱：ir@ 注册和办公地址邮政编码 中国北京市东城区建国门内大街 69 号 100005 客服和投诉 95599 国际互联网网址 香港主要营业地点 香港中环干诺道中 50 号中国农业银行大厦 25 楼 信息披露媒体 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 登载 A 股年度报告的上海证券交易所网站 登载 H 股年度报告的香港联合交易所网站 www.hkexnews.hk 年度报告备置地点 本行董事会办公室 A 股股票上市交易所股票简称股票代码 上海证券交易所 农业银行 601288 股份登记处 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（地址：中国上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 3 楼） H 股股票上市交易所股票简称股份代号 股份登记处 香港联合交易所有限公司农业银行 1288 香港中央证券登记有限公司（地址：香港湾仔皇后大道东 183 号合和中心 17 楼 1712-1716 室） 优先股挂牌交易所和系统平台 证券简称（证券代码）证券登记处 上海证券交易所综合业务平台 农行优 1（360001）、农行优 2（360009） 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（地址：中国上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 3 楼） 中国内地法律顾问办公地址 北京市金杜律师事务所北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座 40 层 香港法律顾问办公地址 富而德律师事务所香港中环交易广场第 2 座 11 楼 国内审计师办公地址 签字会计师姓名 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼王伟、韩丹 国际审计师办公地址 罗兵咸永道会计师事务所香港中环太子大厦 22 楼 持续督导保荐机构办公地址 签字保荐代表人姓名持续督导期间 中信证券股份有限公司广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座周宇、邵向辉 2014 年 11 月 14 日至 2016 年 12 月 31 日 7 2.2 财务概要 （本年度报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，以人民币标价） 。