柜面晋升考试题纲共398题2.doc

柜面人员考试题纲合规文化建设1、银行作为金融公司，其自身的公司文化应当是具有行业特色与鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的(ABCD)、行为准则和品牌形象的总和A、共批准识 B、价值观念 C、 经营理念 D、制度规范2、合规文化的内涵，涉及诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、（ABD）等价值观念和取向A、 银行对员工负责 B、员工对银行负责 C、员工对社会负责 D、员工对其她员工负责3、良好的合规文化只有在健康的（A）基本上才可以实现A、公司文化 B、风险文化 C、制度文化 D、行为文化4、银行机构必须从整个公司文化建设的高度强化合规文化哺育，涉及（ABCD）A、诚信与正直的价值观念 B、高原则的职业操守和行为规范 C、树立对不合规现象进行有效抵制 D、积极举报的合规态度5、银行合规文化建设的必要性涉及（ABCD）A、 贯彻科学发展观的重要保障 B、保证银行业稳健运营的内在规定C、有助于银行实现与外部监管的有效互动 D、有助于银行业提高制度执行力6、合规建设是(BCD)的内在需要。

A、提高经营利润 B、银行贯彻科学发展观 C、实现自身稳健运营 D、遏制违法案件发生7、由于放弃了银行业所应有的谨慎、稳健和诚信，成果导致内部控制失效，（C）高发A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、法律风险8、合规文化强调被监管方应以（ABC）、合伙的态度面对监管部门，从而增进银行内部合规与外部监管实既有效互动A、开放 B、诚实 C、积极 D、共赢9、“外部监管”不仅仅指银行业监管部门，还涉及（ABCD）A、财政 B、中央银行 C、审计 D、其她监督部门10、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是（C）A、对制度的探究 B、对制度的理解 C、对制度的执行 D、监督制约11、建设良好的合规文化，有助于银行实现（D），切实提高制度的执行力A、由被动执行到积极执行的转变 B、由自觉执行到流程执行的转变C、由强制执行到自觉执行的转变 D、由被动管制到自觉管制的转变12、合规风险管理活动可以（ACD）A、避免业务活动受到限制 B、直接为银行增长利润 C、增长获利空间和机会 D、为银行发明价值13、银行良好道德风气的形成，核心在于董事会（理事会）和高档管理层有效履行（A）。

A、诚信责任 B、率先垂范 C、以身作则 D、合规文化14、只有(B)地强调诚信与正直的行为准则，并由银行高层作出表率时，合规才最为有效A、自下而上 B、自上而下 C、垂直化 D、矩阵式15、银行还可以通过（C），与监管当局实现更为有效的互动A、被动合规 B、形式合规 C、积极合规 D、实质合规16、合规工作(ABCD)A、不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责 B、更是银行所有员工的责任C、与银行每个员工都息息有关 D、波及到银行的各个流程、各个工作环节17、银行应（ABCD）A、积极发现、积极暴露合规风险隐患或问题 B、积极改善相应的业务政策、行为手册和操作流程C、积极避免任何类似违规事件的发生 D、积极纠正已发生的违规事件18、通过（ABD）的有效互动，共同实现合规管理目的。

A、银行与外部监管者之间 B、银行内部上下级之间C、银行内部同级之间 D、管理层与员工之间19、银行内部的有效互动可以通过(CD)来实现A、合规制度的建立 B、合规文化的建立 C、合规意识的培养 D、问责制的有效贯彻20、为了实现与监管机构的有效互动,银行必须(ABCD)A、 积极积极地争取和运用好自己的话语权B、环绕拟出台法律、规则和准则的可行性、将来执行效果、制约因素C、 提出自己客观的意见和需求 D、对违规行为必须严肃解决21、哺育合规文化的措施与渠道重要有（ABC）A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念 B、在员工中营造合规守纪氛围C、高度注重员工的行为管理 D、与监管层有效互动22、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，重要涉及如下工作（ABCD）A、严格贯彻合规管理责任 B、坚持稳健经营理念C、规范各项决策管理D、加强对管理人员的监督和管理23、通过建立和贯彻领导干部(A)，有针对性地解决思想、工作方面存在的问题A、诫免谈话制度 B、交流制度 C、责任终身制 D、“一把手”负责制24、坚持稳健经营理念就是（ABCD）A、牢固树立对的的业绩观 B、不以眼前利益牺牲长远利益 C、不以局部利益影响全局利益D、不以当期业绩使银行将来发展背上沉重的包袱25、在员工中营造合规守纪氛围，重要工作有（BCD）A、加强对管理人员的监督和管理 B、大力开展思想教育C、加强员工的自我学习D、增强员工自我保护意识26、大力开展思想教育,就是要通过形式多样的教育活动，引导广大员工树立对的的（ABC），树立良好的社会公德、职业道德、家庭美德，自觉抵制多种不良思想的侵袭、A、人生观 B、价值观 C、世界观 D、事业观27、通过各类案例教育干部员工，增强员工自我保护意识，就是要让每位员工懂得什么是严禁的, 什么是鼓励倡导的,什么必须做, 什么不能做,使(ABD)。

A、 员工自觉执行制度B、 理直气壮地抵制违规行为C、 防备各类信用风险和案件的发生D、 防备各类操作风险和案件的发生28、高度注重员工的行为管理，具体涉及（ABCD）A、 坚持从严治行 B、加强对员工的考核C、加强对员工行为的关注 D、加强对员工平常行为的管理29、建立(AC)，使员工异常行为排查制度化、精细化；改善员工异常行为排查方式A、个人重大事项报告制度 B、家访制度 C、异常行为排查奖励制度 D、亲属回避制度30、为有效控制和防备员工不良行为也许诱发的案件和风险，对排查活动中的“九种人”、“十种人”，建立（A），进行跟踪管理A、重点员工关注档案，B、员工异常行为排查档案 C、个人重大事项报告档案 D、违法违规行为档案31、2月，中国银行业协会制定并通过了（B），对银行从业人员明确提出了良好职业操守的规定A、《商业银行合规风险管理指引》B、《银行从业人员职业操守》C、《商业银行内部控制指引》D、《商业银行合规风险管理措施》32、银行业是一种高度依赖负债经营的行业，(C)是银行的生命线A、出名度 B、信誉 C、 名誉 D、品牌33、银行业从业人员应当(ABD)。

A、按高原则的职业道德规范行事，品行正直 B、遵守诚实信用的原则C、坚持恪尽职守的原则 D、不能以任何理由违背和抗辩34、银行业从业人员应当(A)，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉A、 勤勉谨慎 B、诚实守信 C、恪尽职守 D、自我约束35、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户(AB)A、信息 B、隐私 C、权利 D、利益36、（D）是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济效益，具有实用性经权利人采用保密措施的技术信息和经营信息A、专利 C、商业信息 B、垄断技术 D、商业秘密37、（CD）的合规文化氛围可以减少舞弊的发生，监督、举报有助于银行管理规章的有效执行A、监督 B、公开 C、诚实 D、开放38、在风险管理三道防线中，合规处在第（B）道防线。

A、一 B、二 C、三 D、四39、(A)是指农村合伙金融机构的所有经营管理活动与所合用的法律、规则和准则相一致A、合规 B、守法 C、诚信 D、规范40、合规目的涉及（ABC）A、保证农村合伙金融机构安全稳健运营 B、树立规范、负责的市场形象C、符合监管规定 D、保证在市场竞争中处在有利位置41、（A）应对农信社经营活动的合规性负最后责任A、理事会 B、监事会 C、社员代表大会 D、高管层存款业务1、按照服务对象，存款业务一般分为两类（AB）A、个人储蓄 B、对公存款 C、单位存款 D、个人结算户2、存款业务办理一般环节分为：（ABCD）A、开户 B、续存 C、支取 D、销户3、下列说法对的的是（ABC）A、对无证与客户不符、代理手续不全的客户，不得为其办理开户等有关业务B、对假证与客户不符、代理手续不全的客户，不得为其办理开户等有关业务C、对证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得为其办理开户等有关业务4、下列说法对的的是：（ACD）。

A、为客户办理开户必须执行“实名制”制度B、对未领取身份证的小朋友申请开立个人账户可不执行“实名制”制度C、对客户所持身份证件，必须通过“联网核查公民身份信息系统”进行身份核对，辨认证件信息真伪D、代理开户时代理人须提供本人身份证件以及开户人有效身份证件5、企事业单位申请批量开户，银行经办人员应规定开户单位办理人出具（AB）A、单位授权书 B、批量开户的人员明细表及有效身份证明C、支款凭证6、企事业单位申请批量开户，下列描述对的的是（A）A、对开户申请单位提供的所有身份证件进行联网核查B、开户申请单位不需提供身份证件，只需在开户人员明细表内填写身份证件号码C、开户申请单位可只提供开户人员的身份证件复印件7、在收取客户提交的钞票时，银行经办人员必须在（）和（。