保定市居民投资意向调查报告.doc

保定市居民投资意向调查报告■ JT*专业：农业电气化学号：131901400129 姓名:赵晶保定市居民投资意向调查报告内容摘要：通过街头拦截式访问对保定市居住一年以上居民进行投资意向调查,通过调 查，收集数据，深入研究得岀一系列结论，是保定市居民对闲余资金投资理财有 了一个客观认识关键词：投资理财、投资信息、储蓄保险、一、 调查背景随着现代牛活水平的提高，居民收入逐渐增多，手中的闲余资金也相应增加 如何利用好这些闲余资金，使其保值增值，就成了市民十分关心的问题为使广 大市民对投资理财有一个客观的认识，特做此投资调查二、 调查基本情况(-)调查日的此次“保定市居民投资意向调查”主要研究以下几个方面的问题1、 了解居民投资状况 ♦目前投资方向♦投资在总资产中所占比例♦投资时关注的信息♦获得投资信息的途径♦影响投资决策的因素 ♦投资所遇到的主要问题2、 了解居民投资意向♦对B前投资收益的满意状况♦重新选择投资的方向(期望投资)♦对各类投资的综合评价(-)项日执行情况本次调查历时半个月此次调查的范围是保定市区，被访者定义为在保定市居住或工作时间超过一 年的居民调查实施时间为12月13日至14 H,调查方法为街头拦截式访问。

根据实 际情况，我们按照保定市的人口流动分布以及地域分布，选取街头拦访调查点8 个此次调研发放问卷220份，收回217份，有效问卷为185份，问卷有效率为 85. 3%o调查实施自始至终都进行了严格的质量控制，督导员(由调研所核心成 员担任)对调查过程进行了全过程检查、督导，并对完成的问卷进行了 100%的 检查，实施主管对验收后的问卷进行了 30%的复核数据处理和制图、制表使用SPSS和EXCEL软件三)被访者基本情况在185个有效样本中，男性为122个，女性为63个，男女比率约为2： 1被访者年龄大体集中在55岁以下人群中，其中35岁以下的占51. 9%, 36-45 岁的占29. 2%, 46-55岁的被访者占14.1%被访者职业分布广泛，但主要集中在个体工商业者(28. 1%)、一般职工职 员(26. 5%)和企业中高级管理人员(21.6%) o本次调查对象的收入水平处于中上等水平，其中家庭月收入为800-3000元的被 访者占70. 9%, 3001元以上的为23. 2%o三、调查结果(%1) 保定市居民投资基木状况1、 居民目前投资方向：“储蓄”、“保险”是主流作为一种较为传统和稳妥的投资方式，“储蓄”在保定市居民的投资方向上 有绝对的优势，有77.3%的被访者在该方面有一定数额的投资。

而“保险”在近 几年被当作一种新型的理财方式已经被相当数量的人接受，在木次调查中，有 50. 8%的被访者有该方向的投资另外，“期货”、“实业投资”和“房地产” 也占有相当的份额，分别有24. 9%、22. 7%和20. 0%的被访者在这些方面有资金投 入在年龄结构上，除却上述结论，在各个年龄层都有相对于其他年龄层的较为 突出的投资方向35岁以下的被访者对“外汇”有投资的比例(8.3%)明显高 于其他(2. 2%) ； 36~45岁的被访者对于“实业”相对青睐(33.3%)；而46~55 岁的被访者则对“债券” (11.5%)和“房地产”(26.9%)的热情相对较高2、 居民投资在总资产中所占比例：份额相当可观本次对于“投资在总资产中所占比例”的调查中，我们发现，多数居民都将 一部分为数不小的资产进行投资，用钱生钱，提高自己的资产总量其中，投资 份额为20%以下的被访者仅有21.4%,而占到21%~50%比例的有接近一半(47. 1%), 投资份额多于一半(51%〜80%)的被访者有22.5%,与相当少的基木持平，而将 几乎全部的资产(81%、100%)都用来投资的被访者只有6%投资数额的大小取决于很多因素，个人的偏好、总资产的数目、宏观环境的 变化等等都是原因，对此，我们将在以下的调查结论中进行进一步的解释。

3、 居民选择投资方向的信息依据：利益第一本次调查中，被访者在选择投资时，最重视的因素是投资方式的“利润回报 情况”，有66.5%的被访者选择了此项很显然，投资的直接目的就是取得利润 回报，因此虽然是“利益第一”，但也是无可非议的正当理由同时，有43.2% 的被访者选择了 “政府的政策法规”，理性的投资者当然要重视客观的外部环境 的因素另外，“行情走势”也被作为一种重要的参考影响着投资者的决策，有 36. 8%的被访者支持此项而投资者们对相关的“投资咨询机构的信息”则持不 信任的态度，仅有5.9%的被访者选择了此项在对不同收入层次的被访者的进一步研究中，我们发现，家庭月收入在 2001^5000元的被访者对“政府的政策法规”的参考度最低，只有38. 0%；而家 庭月收入在5000元以上的被访者则对“利润回报”更加重视，他们中有78. 9% 选择了这一项而在不同年龄层次中，年龄在46〜55岁的被访者更重视“政府的政策法规” (53.8%),在清一色的“利益第一”中显得从容和理性同时，投资者在这个方面也存在性别上的差异：女性对于“行情走势”的信 任度(52. 4%)要远远高于男性(28.7%) o看来，女性的判断相对于男性来说更 加依赖比较直接和表而的信息。

4、 投资者获得投资信息的途径：电视、报刊杂志是主要渠道电视作为中国老百姓最普及的娱乐休闲方式，无疑是所有信息传播的最好媒 介，投资信息也不例外在本次调查中，有65. 9%的被访者是通过“电视”来了 解各种投资信息的另外，有50. 3%的被访者选择了从"报刊杂志”上获取投资 信息亲戚朋友介绍”(30. 3%)和“网络” (27. 6%)是另外两个较受青睐的信 息获取途径他人的亲身体验可能是最令人信服的参考信息，但是又因为个人的 差异性又不可尽信而“网络”作为时髦而有效的媒介是效率较高的信息渠道之O性别差异在这里仍有所体现在上面结论的基础上，女性在对“各种专业投 资机构”的信任度(15. 9%)明显高于男性(8.2%)她们更容易将信任赋予所 谓“专业人士”我们的进一步研究结论还显示，在以上的信息获取途径中，年龄差异也很明 显35岁以下的被访者对“报刊杂志”和“网络”的钟情要高于其他年龄段的 被访者年轻的他们是不会放过这两种既时尚又有效的信息渠道的而对于 36〜45岁的被访者来说，他们对于“亲戚朋友介绍”的依赖度要远远高于其他的 年龄层他们正处于事业的高峰期，社交圈广阔，从这个途径获取信息也比其他 年龄层的人来得方便而可靠。

5、 影响投资决策的因素：“预期回报”和“自有资金状况”唱主角在问及“影响投资者做出投资决策的主要因素”时，有接近半数的被访者选 择了 “预期利润回报”（51.4%）和“自有资金状况”（44.9%）利润的因素在 与投资相关的方面总是占据了十分重要的位置；而对自身因素的分析也是投资者 理性的另一个表现还有一部分被访者选择了 “个人偏好”（28.6%）和“投资 环境” （27. 0%）现代人的个性鲜明在投资方面也有体现6、 投资时遇到的主要问题：信息不对称让投资者挠头在本次调查中，“投资信息是否及时以及可信度问题”使投资者最为头疼， 有44.3%的被访者选择了此项信息不对称现象存在于各个领域，并且对决策的 正确性的影响很大在投资方面，这个问题仍然存在同时，对“个人理财能力” 的不自信也是影响投资者作出投资决策的障碍之一，有39. 5%的被访者被这个问 题所困扰二）保定市居民的投资意向1、 投资者对目前投资状况的满意度：多数投资者持斥观态度本次调查显示，61.1%的被访者对目前的投资状况是满意的，而仅有38. 9%的被 访者表水悲观2、 重新选择投资的方向（期望投资）:“房地产”和“实业投资”翻身 在问及冃前投资状况不满意的被访者“如果您重新进行投资会选择什么投资方 向”时，有42. 5%的被访者选择了 “房地产”，同时有30. 1%的被访者选择了 “实 业”，都大大高于现有投资中的比例。

而在现有投资中比例很大的“储蓄”和“保险”，此次都表现平平，未能吸引投资者的冃光对于这种结果，首先是由于投资者身处保定这样一个“最适合人类居住的城 市”，而对不断飙升的房价，无法抗拒这样一个投资的黄金产业；而“实业投资” 也同样是由于其较高的回报率赢得了更多的关注；同时又因为“储蓄”和“保 险”都具有风险低收益也低的特点，投资者不必在这两个领域调整3、 对各类投资的综合评价：“房地产”和“实业投资”赢得高分在本次调查的被访者对各种投资形式做的根据收益与风险的综合评价中，“房地产”赢得了最高分3. 60分（满分为5分），紧随其后的是“实业投资”， 得分为3. 51分，这些较为具体的实物性的投资兼有收益高和风险小的特点，是 公认的最优秀的投资领域而其他的如“储蓄”、“保险”、“基金”、“外汇” 和“债券”都得到了一般的评价，得分在2. 50分左右另外“股票”和“期货” 因其高风险得分较低，只分别得到了 2. 28分和2. 12分四、小结与建议（一） 关于各种投资方式的思考储蓄和保险这两类较为传统和常规的投资方式已经丧失了一种强烈的吸引 力，投资者渐渐将目光远离了它们而转向新的领域如何在旧瓶里装新酒是个难 题。

储蓄的相对平静和低调同国家的宏观调控政策是息息相关的，在目前的扩大 内需的大环境下恐怕难以有新的起色但是换个角度，这未必是一件坏事居民 们将资金从银行中转移岀来，无论是于己于国都是有积极意义的投资意识的改 变标志着居民整体上经济头脑的转换，而其对我国经济发展所起到的积极作用也 将在今后的一段时间内给老百姓带来实惠对于保险业来说，这样的调查结果既说明了保险观念在老百姓心目中根深蒂 固的地位，也说明了其后劲不足因此，保险业的改革势在必行另外，在中国 加入WTO这样一个大背景下，面对国际保险业大鳄的挑战，本土的保险业也将不 得不进行自身的完善和改进而这样的局面势必带给保险业许多动力，也必将潜 移默化的给老百姓们的投资意识中为保险乂增加了一枚重重的祛码房地产和实业投资的热度非常，本次调查的结果已经很明确的表明了这一 点房地产在投资者中的人气是与保定的客观环境分不开的这给房地产开发商 的启示在于，房子盖好了并不只是用来住的，也是可以用来升值的因此在楼盘 的促销中可以以此作为一种新的卖点，吸引广大投资者的投资性消费而对于实 业投资，可能更多的要靠投资者们自身对机遇的敏锐性和运作能力了在本次调查中，股票和期货这两类风险较大的资本运作的投资方式在广大市 民的头脑中己经不是理想的投资方式了。

这与我国的资本运作机制的规范和完善 有很大的关系暴利的机会越来越少，投资者们也就理性的选择了放弃债券、基金和外汇等其他的形式则还未深入老百姓的头脑，这些方式由于收 益不高、不易操作或者概念相对模糊而未能成为主流的投资形式因此对于这些 投资方式的推广和宣传是下一步可以做的工作二） 关于投资决策的思考市民们对于每一项投资方式的关注，主要集中于“预期利润回报”上，这也 符合投资的最根本的目的，也是最客观的信息而其他的外部信息诸如“政府的 政策法规”和“行情走势”的影响也是不容忽视的但恰恰就是这些投资者最关 心的问题成为了他们在进行投资决策时遇到的最大的问题因此各媒体，特别 是电视和。