超级富翁项目企划书.docx

中意人寿“财富沙盘”工程企划书中意人寿山东省分公司银行保险部中意人寿“财富沙盘”工程企划书一、工程介绍：“财富沙盘”财商训练工程活动，引进国外，集科学、时尚和先进特点于一身, 通过模拟人生的形式，全身心投入沙盘，体味人生百态，在沙盘推演过程中轻松 掌握必要的财务知识及合理的财务规划技巧2016年以来，140余场活动数据 证明，目前没有一个客户能够在沙盘中掩饰自己的内心二、“财富沙盘”在保险销售中的应用原理：保险之所以销售困难，在于无法体验也无法试用，加上中国传统的观念是“好喜 不好忧”，因此客户对保险“生老病死”的理念难以接受但是财富沙盘在模拟 人生的过程中，通过人生可能发生的各种事件，客户可以从使用保险解决自己养 老缺乏，重疾费用缺乏的问题，自己感悟出保险在人生当中的重要性，与此同时 与其他资产的合理搭配能够让客户自己感受到科学的资产配置能够稳健的让人 生走向富裕三、“财富沙盘”卡币介绍：1 .职业卡：涵盖16种常见的职业，区别角色扮演2 .财富卡：包含6种常见的投资方式，让客户可以在沙盘中进行资产配置3 .命运卡：每一轮沙盘随机遇到人生的31种事件，随机发生，场场不同4 .人生筹码：人生各个阶段交易的现金和负债。

II!沙盘实战要求:1 .场地要求：财富沙盘为12名嘉宾参与，每场需要提供可容纳至少12名客户在桌子两边就坐的方桌会议室、茶社或者培训教室，环境选择较为安静能让客户 静下心来体验的场地2 .内训要求：银行合作方首先需要体验财富沙盘的运作原理，实际感受财富沙盘 的运作模式，方便协同在召开客户场时配合销售人员行动3 .客户筛选有较为严格的要求，财富沙盘客户需求共同点：①年龄要求：30岁-5岁女性为主，感性且具有购买能力、投保各类年龄适中②资产要求：健康险客户在我行的存款30-5万为宜，养老及传承类客户建议 存款50万以上，最好是100万以上的高净值客户③邀约三步走：短信、 、面谈短信邀约话术：作为敲门砖，首先通知客户财富沙盘的体验事项，为 邀 约提前做好铺垫，建议在 前至少一天发送给目标客户模板如下：银行现在推出“财富沙盘”财商训练专题活动，此工程源于国外高 端财商训练课程，通过模拟人生体验，自我深刻理解不同的投资组合对未来 的财富走向起到什么样的作用根据全国目前的数据说明，客户在体验过后 自我对于财富的理解及资产科学规划起到了质的提升由于财商训练团队全 省资源稀缺，我行花重金特别申请举办一场VIP客户财富沙盘体验活动，仅 限前12名VIP客户提前预约并确定进行体验，特向您发出诚挚的邀请。

财 富沙盘VIP预约联系专线:,网点地址 邀约话术:尊敬的客户，您好！这里是—银行 网点，我是o作为我行的VIP客户，为了答谢您长期以来对我行的支持，我行现推出“财富沙 盘”财商训练体验活动，之前已向您发出短信邀请，不知道您收到了么？是这样的，财富沙盘财商训练工程源于国外高端财商训练课程，通过模 拟人生体验，自我深刻理解不同的投资组合对未来的财富走向起到什么样的 作用根据全国目前的数据说明，每一个客户在体验过后，对于财富的理解 及资产科学规划起到了质的提升，我们自己也体验过了，感受特别好，对于 我自己未来的科学财务规划起到了一个非常大的启迪现在我们行特别外请 了财商训练团队诚邀您参加体验，由于全省资源稀缺，仅限前12名预约的 VIP客户，我们的体验活动时间是：—月 日 时，届时会有抽 奖等活动，请您携带身份证和我行储蓄卡登记抽奖见面详聊：您看今明两天上午或者下午几点有空，您需要填写一个简单 的财富沙盘体验调查问卷，届时我跟您详细介绍一下这个工程，并帮您预约 上好吗？直接预约：您看到时候您有时间准时到场么，我现在给您预约上，目前 已经有8名像您一样的客户预约成功，名额很有限！“财富沙盘”工程体验调查问卷您的姓名:您的姓名:联系方式:请您配合勾选以下几个问题：1.您现在持有或购买过哪些产品（多项选择）：A、基金 B、股票 C、国债 D、黄金 E、健康类保险F、养老年金G、古玩字画H、投资类房产2、您现在的工作是否有以下社会福利（多项选择）：A、社保和医保 B、住房公积金 C、团体保险 D、其他福利：3、您和您的爱人有几个孩子：A、没有 B、1个 C、2个 D、3个以上4、您对子女教育的想法是怎样的：A、放任自流，全看孩子自己B、希望孩子能够上大学，并且接受更高的教育C、准备把孩子送出国 D、给孩子买车买房管到结婚5、当您老了，您现在规划的养老准备是：A、有社保和医保，没有其他准备，只能保证过着较为拮据的生活。

B、有社保和医保，有一局部专属的储蓄，但不能保证够用C、没有社保、医保，对于老年所需要的资金没有概念也没有准备D、现在对养老这个话题特别关注，有钱却没有很好的投资渠道6、如果自己的资金现在能够更科学的配置，而让您的生活更加幸福，您最希望现在的人生（多项选择）：A、健康长寿B、养老无忧C、子有所教 D、子女平安、孝顺E、病有所医F、富过三代 G、遇到各类风险都能够安然度过财富沙盘”客户预约登记表序号姓名客户经理联系方式调查问卷结果123456789101112131415五、财富沙盘禁忌事项:1 .所有参与的人员不可干涉、建议（指引客户买资产）或影响（嘲笑、接打 、 来回走动等等）客户的动作，全程保持安静，谨记目标客户在沙盘中体验的各类 事项做好记录，为促成的目标产品做好准备2 .由于版权原因，禁止客户一切拍照、录音、录像的行为，发现后立即友情提示 并制止该行为3 .开场前保持桌面干净整洁，除沙盘币相关道具，最多可摆放矿泉水等饮用品 沙盘币所有卡片均有定额数量，少一张将会直接使整套无法使用，开场前以及在 进行中提示客户不要携带，并实时关注客户的无意识携带行为在沙盘结束前不 要立即收拾任何沙盘币，等待客户全部离场后由操盘手和助手清点沙盘币。

4 .由于财富沙盘是针对成人的体验，在邀约的时候要求客户不要携带孩子前往, 防止出现气场破坏，影响自己和其他客户的体验，最终导致沙盘体验不佳，影响 产能如果现场有客户携带孩子前往，最好单独沟通或者由工作人员领到其他地 方进行看管5 .其他考前须知：①所有参与服务的人员着整洁干净的职业装参加，注意个人形 象和口气；②最好提前有一个参考的建议书和宣传单页方便进行沟通，与此同时 建议促成人员携带纸和笔进行产品讲解③提前至少一天检查投保单、健康告知、 电子保单确认函等大量单证准备，防止无法签单的情况。