2024-2025年度河南省银行业金融机构高级管理人员任职资格基础试题库和答案要点.docx

2024-2025年度河南省银行业金融机构高级管理人员任职资格基础试题库和答案要点一单选题(共80题)1、企业发生的公益性捐赠支出，在年度利润总额（）以内的部分，准予在计算应纳税所得额时扣除A、10%B、12%C、15%D、18%答案：B2、商业银行___每月应至少检查一次有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续，核对账实相符A、行长;B、分管行长;C、会计（出纳）主管;D、稽核人员答案：C3、金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送的文件和资料中不包括（）A、衍生产品交易业务内部管理规章制度B、金融机构高管人员任职资格申请C、衍生产品交易的会计制度D、交易场所、设备和系统的安全性测试报告答案：B4、《贷款风险分类指引》中规定，商业银行应至少（）对全部贷款进行一次分类A、每年B、每半年C、每季度D、每月答案：C5、商业银行对分支机构的资金业务应当（）进行检查，对异常资金交易和资金变动应当建立有效的预警和处理机制A、频繁B、定期C、偶尔D、不定期答案：B6、我国《票据法》规定，见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑A、十日B、一个月C、两个月D、三个月。

答案：B7、行政复议决定书（）即发生法律效力A、加盖行政复议机关的印章B、自做出之日起C、一经送达D、一经领导同意答案：C8、信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取（）方式，且银行不得以任何形式回购A、卖断B、买断C、卖出回购D、买入返售答案：B9、___是银行信贷择优的前提，是促进企业改善经营管理，提高信用等级的有效措施A、验资业务;B、资信咨询;C、投资性贷款评估;D、企业信用等级评估答案：D10、商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（）个月内A、四B、三C、一D、五答案：A11、国务院反洗钱行政主管部门应当设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责A、反洗钱监测中心B、反洗钱信息中心C、反洗钱中心D、反洗钱信息监测中心答案：B12、电子认证服务提供者拟暂停或者终止电子认证服务的，应当在暂停或者终止服务（）日前，就业务承接及其他有关事项通知有关各方A、三十；B、四十五；C、六十；D、九十答案：D13、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，（）有权予以撤销。

A、中国人民银行B、审计署C、国务院银行业监督管理机构D、司法机关答案：C14、《中华人民共和国突发事件应对法》规定，所有单位应当建立健全（），定期检查本单位各项安全防范措施的落实情况，及时消除事故隐患A、联系沟通制度B、安全管理制度C、合理调配制度D、及时处理制度答案：B15、商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行（）活动A、诈骗B、套现C、洗钱D、违规答案：C16、（）是指山东银监局及其辖内银监分局（以下分别简称“省局”、“分局”），对所监管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称A、特别监管B、属地监管C、重点监管D、风险监管答案：A17、《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（）A、50%B、15%C、25%D、35%答案：A18、银行业金融机构违反法律、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，可能受到的处罚不包括下列哪项？（）A、处以五十万以上的罚款B、责令停业整顿C、吊销其经营许可证D、处以三十万罚款。

答案：D19、经批准在境外设立的金融机构以及境内设立的金融机构在境外的业务活动由（）实施监督管理A、中国人民银行B、机构所在国监管机构C、国务院银行业监督管理机构D、外汇管理局答案：C20、1．设立拍卖企业应当具备（）人民币以上的注册资本A100万元B500万元C1000万元答案：A21、下列金融工具中，不属于短期金融工具的是：A商业票据B可转让大额定期存单C企业债券D回购协议答案：C22、商业银行的内部审计应当具有充分的（），实行全行系统垂直管理A、排他性B、权威性C、独立性D、公正性答案：C23、不得作为银监会及其派出机构实施行政处罚依据的是（）A、法律B、行政法规C、规章D、规章以下的规范性文件答案：D24、有权对人民法院生效的民事判决和裁定抗诉的检察机关是（）A、同级人民检察院B、各级人民检察院C、上一级人民检察院D、上级人民检察院答案：D25、其他条件不变的情况下，人们预期利率上升，会___：A、多买债券，多存货币;B、多买债券，少存货币;C、卖出债券，多存货币;D、少买债券，少存货币答案：C26、银监会负责制定银行业监管统计制度是对银行业监管统计对象、内容、表式、方法以及监管统计管理工作等方面的制度性规定。

A、银行业监管统计制度B、1104C、非现场信息监管系统D、中华人民共和国统计制度答案：A27、若Windows操作系统桌面上已经有某应用程序的图标，要运行该程序，可以（）A）用鼠标左键单击该图标B）用鼠标右键单击该图标C）用鼠标左键双击该图标D）用鼠标右键双击该图标答案：C28、银行保函的主要作用是指___A、便于买卖双方进行交易;B、为买卖双方融通资金;C、银行可以获取利润;D、在商业信用上又增加了银行信用的担保答案：D29、《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度A、期限、收入B、区域、品种、客户群C、法人、自然人D、用途、担保答案：B30、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构（）A、警告B、处罚C、实行接管D、撤销答案：C31、（）依法对经济适用房开发贷款的借贷经营活动实施监管A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、银监会及其派出机构D、中国人民银行及其分支机构答案：C32、物权是（）A请求权B抗辩权C支配权D对人权答案：C33、下列权利中，属于用益物权的是（）A抵押权B留置权C质权D地役权。

答案：D34、债务人部分履行债务给债权人增加的费用，（）A、由债务人负担B、由债权人负担C、由债权人和债务人共同负担D、由债权人和债务人商定负担比例答案：A35、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，会受到的处罚不包括（）A、由银行业监督管理机构给予其纪律处分B、警告C、五万元以上五十万元以下罚款D、取消其一定期限直至终身的任职资格，答案：A36、我国《票据法》规定，付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（）内承兑或者拒绝承兑A、三日B、六日C、十日D、十五日答案：A37、商业银行应制定内部控制方案，以控制已识别的（）A、可接受风险B、不可接受风险C、外部风险D、内部风险答案：B38、（）负责银团贷款市场秩序的自律工作，协调银团贷款与交易中发生的问题，收集和披露有关银团贷款信息，制订行业相关公约等A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、银行业协会D、银团贷款牵头行答案：C39、商业银行监事会的职责是：A．负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策B．负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构C．实施财务监督D．采取措施纠正内部控制存在的问题。

答案：C40、第3题单项选择题根据国务院《信访条例》，信访人对各级人民法院职权范围内的信访事项，应当向有关的（）提出A、人民代表大会B、人民代表大会常务委员会C、人民法院D、人民检察院答案：C41、企业集团财务公司资本充足率应不低于（）A.20%B.8%C.15%D.10%答案：D42、按照我国《商业银行法》规定，银行的核心资本不得（）银行资本的的（）A、高于100%B、低于1/3C、低于50%D、高于50%答案：C43、商业银行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计制度和（）的有关规定A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、国家安全局D、审计署答案：B44、依据我国《票据法》，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票（）为保证人A、委托付款人B、背书人C、出票人D、委托收款背书的背书人答案：C45、审计机关有证据证明被审计单位以个人名义存储公款的，经（）级以上人民政府审计机关主要负责人批准，有权查询被审计单位以个人名义在金融机构的存款A、县B、省C、市D、乡镇答案：A46、贷款人应在合同中与借款人约定对借款人（）实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户A、派生存款B、相关账户C、职工工资总额D、业内声誉。

答案：B47、信托公司固有业务项下不得开展（）业务，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外A、存放同业B、实业投资C、拆放同业D、担保答案：B48、根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）小时以上，严重影响正常工作开展的事件时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告A.1，2B.2，4C.3，4D.3，6答案：D49、除了（）以外，对已被执行的财产，人民法院应当作出裁定，责令取得财产的人返还；拒不返还的，强制执行A、财产保全裁定执行完毕后复议撤销的B、先予执行裁定经生效判决所撤销的C、判决、裁定执行完毕后经再审后被撤销的D、其他法律文书有错误，被人民法院撤销的答案：A50、（）是指山东银监局及其辖内银监分局（以下分别简称“省局”、“分局”），对所监管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称A、特别监管B、属地监管C、重点监管D、风险监管。

答案：A51、邮储银行代理营业机构办理银行业务的范围是（）A由邮政集团决定B由代理营业机构自行决定C当地银监机构决定D由邮储银行与邮政企业以代理协议确定答案：D52、由下级机关受理、报上级机关决定的申请事项，下级机关应在受理之日起（）内审查完毕并将审查意见及完整申请材料上报决定机关A、10日B、20日C、30日D、15日答案：B53、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，可以由（）对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分A、国务院银行业监督管理机构B、银行业金融机构C、中国人民银行D、司法机关答案：B54、依法对电子认证服务提供者实施监督管理的部门是（）：A、国务院商务主管部门；B、国务院信息产业主管部门；C、工商行政管理部门；D、国务院财政主管部门答案：B55、《担保法》规定，以（）出质的，应当在合同约定的期限内将权利凭证交付质权人质押合同自权利凭证交付之日起生效A、依法可以转让的股票B、债券C、有限责任公司的股份D、依法可以转让的商标专用权答案：B56、占有的不动产或者动产被侵占的，占有人有权请求返还原物，该请求权自侵占发生之日起（）未行使的，该请求权消灭。

A三个月内B六个月内C九个月内D一年内答案：D57、行政许可决定机关在审查过程中，对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项，可以直接或委。