初级银行从业资格之初级银行管理题库完整题库附答案【突破训练】.docx

初级银行从业资格之初级银行管理题库完整题库附答案【突破训练】第一部分 单选题(50题)1、下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是( )A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督B.所有外国银行机构都必须接受监督C.对资产按照风险程度给予不同的权重D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行的责任【答案】： C 2、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是( )A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】： C 3、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】： B 4、（2017年真题）当前我国货币政策的主要传导媒介是（ ）A.商业银行B.保险公司C.上市公司D.证券公司【答案】： A 5、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或者服务，向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险这体现了银行对消费者履行的（ ）义务A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】： B 6、关于现场审计的说法错误的是( )。

A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查【答案】： B 7、根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为（ ）A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】： C 8、内部审计最传统和最主要的工作方式是( )A.非现场审计B.现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】： B 9、根据我国《存款保险条例》规定，存款保险实施限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元A.25B.30C.50D.100【答案】： C 10、（2019年真题）某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，不良贷款余额为2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备金是（ ）亿元A.1.5B.2.5C.5D.3【答案】： D 11、以下不属于内部控制的基本要素的是（）A.内部环境B.信息与沟通C.内部稽核D.风险评估【答案】： C 12、（ ）是货币市场最重要的基准利率之一A.债券回购利率B.同业拆借利率C.零息债券的贴现率D.付息债券的票面利率【答案】： B 13、企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。

A.内部转账B.代理收付款C.资金归集D.委托收款【答案】： B 14、（2017年真题）现阶段我国货币政策的中介目标是（ ）A.货币供应量B.物价稳定C.基础货币D.经济增长【答案】： A 15、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点做成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动A.合规风险评估B.合规风险识别C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】： B 16、国债利率最适合充当基准利率的原因不包括（　　）A.国债的信誉最高B.与各类金融产品具有较强的关联性C.国债的流动性强D.国债没有风险【答案】： D 17、（ )是债券票面利率和购买价格的比率A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】： B 18、国际内部审计师协会(IIA)成立于( )年A.1951B.1941C.1931D.1921【答案】： B 19、（2017年真题）固定资产贷款发放前，贷款人应当（ ），并与贷款配套使用A.确认50％的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】： D 20、国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是( )。

A.流动性B.收益水平C.市场敏感性D.经营管理水平【答案】： B 21、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择的发行方式是（ ）A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】： A 22、根据财政部和原银监会《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）A.20户／项以上B.15户／项以上C.10户／项以上D.5户／项以上【答案】： C 23、经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指（）A.金融资产管理公司B.政策性银行C.基金管理公司D.信托公司【答案】： A 24、产业组织政策实现产业组织的高效化和合理化的途径不包括（　　）A.利用规模经济B.组织适度竞争秩序C.提高产业技术D.协调生产结构内部比例关系【答案】： D 25、以下关于风险的定义，说法不正确的是（）A.风险是未来结果的不确定性B.风险是一种损失C.风险是未来结果对期望的偏离D.风险本质是一种不确定性【答案】： B 26、贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款属于（ ）。

A.中长期贷款B.长期贷款C.中期贷款D.短期贷款【答案】： C 27、我国目前信用卡的透支利率为每日( )，按月收取复利A.万分之一B.万分之二C.万分之三D.万分之五【答案】： D 28、商业银行不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争，体现了其在金融创新过程中，应遵循( )原则A.合法合规B.遵守职业道德标准C.公平竞争D.尊重他人的知识产权【答案】： C 29、商业银行应当对交易账户头寸按市值( )至少重估一次价值A.每日B.每月C.每周D.每年【答案】： A 30、政策性个人住房贷款实行“低进低出”的利率政策，带有较强的政策性，以下哪项是政策性个人住房贷款？（ ）A.个人住房组合贷款B.商业性个人住房贷款C.公积金个人住房贷款D.自营性个人住房贷款【答案】： C 31、辛迪加贷款是由( )银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务A.一家B.两家C.两家或两家以上D.五家或五家以上【答案】： C 32、中国银行业协会的最高权力机构为( )，由参加协会的全体会员单位组成A.董事会B.会员大会C.股东会D.证监会【答案】： B 33、金融类不良资产主要操作模式环节中，（　）环节的核心是估值定价。

A.管理B.处置C.收购D.重组【答案】： C 34、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】： A 35、当银行运用对客户需求有价值的方法把自己区别于竞争对手，而且竞争对手使用的差异化服务的数目少于有效的差异性服务的数目时，( )就较为奏效A.专业化策略B.产品组合策略C.亲情营销策略D.差异化策略【答案】： D 36、（　　）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】： C 37、( )是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因A.内部环境B.外部环境C.法律环境D.风险环境【答案】： A 38、债务人不履行合同，不能按约定期限和利息还本付息的风险是( )A.市场风险B.流动风险C.操作风险D.信用风险【答案】： D 39、下列不属于银行对消费者的主要义务的是（ ）A.交易信息公开B.自主选择产品C.遵守相关法律D.妥善处理投诉【答案】： B 40、中国人民银行创设( )，为开发性金融支持棚改提供长期稳定、成本适当的资金来源。

A.公开市场业务B.中期借贷便利C.抵押补充贷款D.存款保险制度【答案】： C 41、（），即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券A.公募B.直接发行C.间接发行D.行政性发行【答案】： D 42、金融市场按照某一标准分为一级市场和二级市场，这一标准为（ ）A.根据金融交易合约性质的不同B.根据期限不同C.根据市场功能不同D.根据金融产品成交与定价方式的不同【答案】： C 43、下列选项中，（）是银保监会监管的非银行金融机构A.②⑧B.④⑤⑥⑦C.①③⑥D.④⑤⑦【答案】： D 44、下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（　　）A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】： C 45、（2019年真题）根据《关于规范商业银行同业业务治理的通知》，下列表述中，错误的是（ ）A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营C.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信D.商业。