贵财经实黔通银行实验总结.doc

贵州财经大学经济管理系统仿真综合实验总结报告贵财经实黔通银行 2012 年 11 月 16 日目录一、银行主要业务（过程）-------------第3页二、第一、二季度总结-----------------第4页三、第三、四季度总结-----------------第4页四、心得体会-------------------------第4页一、 银行主要业务（过程）在真实的市场中，商业银行的主要业务是吸收存款发放贷款主要盈利也是存贷款的利息差，所以发展存款是银行的首要任务在这次实验中，银行只办理开临时存款账户、开基本户、贷款、非现金转账1、为制造商、供应商、保险公司等开临时存款账户，制造商、供应商金额为11000000元、保险公司为100000000元作为注册验资资本2、为税务局开基本存款账户，分别有金阳税务局、云岩税务局、花溪税务局3家作为缴税账户3、为各供应商、制造商、保险公司注销临时存款账户，开基本存款账户共开户10家：贵财经实恒达贸易有限责任公司、贵财经实黔景有限责任公司、贵财经实天冀数码有限责任公司、贵财经实鑫诚实业有限责任公司、贵财经实永城有限责任公司、贵财经实正华有限责任公司、贵财经实正华有限责任公司、金阳税务局、云岩税务局、花溪税务局另有：老师账户：经管实验中心、各种费用、经销商账户、制造商费用。

本行作为分期扣利息账户：贵财经实黔通银行4、为各制造商、供应商贷款5、各季度扣缴贷款利息6、每季度综合资产负债表填报税务登记到税务局报税7、每季度扣缴各公司贷款利息8、半年度对账，综合两季度资产负债表、利润表进行对比，分析经营状况9、年度连本带息收回所有贷款二、第一、二季度总结 第一季度主要办理临时户销户、基本户开户存款、贷款、缴税 第一季度负债和所有者权益（或股东权益）总计114118476元；利息净收入114750元第一季度缴税33420.94元第二季度主要办理基本户现金支票转账、贷款、缴税第二季度负债和所有者权益（或股东权益）总计114118476元；利息净收入115125元第一季度缴税33530.16元三、第三、四季度总结第三季度主要办理基本户现金支票转账、贷款、缴税第三季度负债和所有者权益（或股东权益）总计10594899.95元；利息净收入115125元第三季度缴税33530.16元第四季度主要办理基本户现金支票转账、贷款、缴税、、收回贷款年度总结第四季度负债和所有者权益（或股东权益）总计72588055元；利息净收入115125元第四季度缴税33530.16元四、心得体会通过实验，使我们明白了一个团队，要想取得成绩，光靠个人是无法完成的，必须 团结一致，共同努力，这次实验把不同专业的同学放到一起，既提高了自身沟通合作的能力，也看到了不同的个人，在为着一个共同的目标而努力的的画面。

实验是简短的，但对我们的影响是长远的，对我们的帮助是巨大的，在今后的工作中，我们会秉承着这次实验的团队协作精神，积极工作，努力进取4 / 4。