华富恒富分级债券型证券投资基金.pdf

基基华富恒富分级债券型证券投资基金华富恒富分级债券型证券投资基金 招募说明书招募说明书 金管理人：金管理人： 华富基金管理有限公司华富基金管理有限公司 基金托管人：基金托管人： 中国工商银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司 二零一四年二月二零一四年二月华富恒富分级债券型证券投资基金招募说明书 目目 录录 重要提示...........................................................................................................................................2 第一部分 绪言.................................................................................................................................3 第二部分 释义.................................................................................................................................4 第三部分 基金管理人.....................................................................................................................9 第四部分 基金托管人...................................................................................................................19 第五部分 相关服务机构...............................................................................................................24 第六部分 基金份额分级...............................................................................................................36 第七部分 基金的募集.................................................................................................................42 第八部分 基金合同的生效...........................................................................................................47 第九部分 基金份额折算.............................................................................................................47 第十部分 基金份额的申购与赎回.............................................................................................49 第十一部分 基金的投资.............................................................................................................67 第十二部分 基金的财产.............................................................................................................74 第十三部分 基金资产估值.........................................................................................................75 第十四部分 基金的收益与分配.................................................................................................79 第十五部分 基金费用与税收.....................................................................................................81 第十六部分 基金的会计与审计.................................................................................................85 第十七部分 基金的信息披露.....................................................................................................85 第十八部分 风险揭示...................................................................................................................92 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.........................................................97 第二十部分 基金合同内容摘要...............................................................................................100 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要.................................................................................116 第二十二部分 对基金份额持有人的服务...............................................................................134 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式...........................................................................135 第二十四部分 备查文件...........................................................................................................136 1华富恒富分级债券型证券投资基金招募说明书 重要提示重要提示 本基金的募集申请经中国证监会 2013 年 12 月 12 日证监许可〔2013〕1593号文注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中偏低风险品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金其中，基于本基金的分级机制和收益规则，恒富 A 为低风险、收益相对稳定的基金份额，恒富 B 为中偏高风险、中偏高收益的基金份额 本基金投资中小企业私募债券， 中小企业私募债券存在较高的流动性风险和信用风险尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内，但仍然提请投资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影响 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、新产品创新带来的风险、估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。

基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担 2华富恒富分级债券型证券投资基金招募说明书 第一部分第一部分 绪言绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”） 、 《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称“《销售办法》”） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以及《华富恒富分级债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同 3华富恒富分级债券型证券投资基金招募说明书 第二部分第二部分 释义释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指华富恒富分级债券型证券投资基金 2、基金管理人：指华富基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4、基金合同：指《华富恒富分级债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华富恒富分级债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《华富恒富分级债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《华富恒富分级债券型证券投资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、 《基金法》 ：。