
公务卡结算网上操作实务PPT课件.ppt
49页单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,第五章 公务卡结算网上操作实务,1,登陆财政综合业务系统,进入国库集中支付系统单位端,选择公务卡菜单:,通过此模块首先由单位公务卡报账录入员根据消费,POS,单查询消费信息,并根据实际报销情况录入相应还款信息,审核后通过财政授权支付或非国库集中支付还款方式进行还款2,一、公务卡消费信息的获取,单位公务卡报账录入员可点击,【,消费信息获取,】,模块,进入消费信息获取界面,如下图所示:,点击,“,卡号,”,右侧多选框,选中卡号和交易日期,输入交易金额,完成后点击,【,获取交易信息,】,按钮(注意:可支持进行多笔查询)查询相关消费信息后,在,“,本次还款金额栏,”,和,“,用途栏,”,填入相应信息,选择要保存的信息即可保存还款明细信息获取界面如下图:,3,提交后,进入,“,待送审,”,页面,将提交信息进行,“,送审,”,操作如下图所示:,4,二、公务卡还款信息的审核,公务卡报账审核员选择,【,还款信息审核,】,菜单进入还款信息审核界面列表如下图所示:,在勾选项中选择审核的还款明细信息,点击工具栏的,【,审核,】,或,【,退回,】,按钮,则还款信息被审核或退回。
审核界面如下图所示:,5,在已审核操作模块,可对已审核的数据进行,【,撤消审核,】,操作,如下图所示:,6,三、公务卡支付还款的操作,(一)国库集中支付模式的支付还款,单位公务卡报账录入员通过,【,授权支付录入,】,模块还款,在,【,授权支付录入,】,模块中双击可用的授权额度,在弹出的授权凭证录入界面中可选择结算方式,“,公务卡透支还款,”,,如下图所示:,7,系统将弹出公务卡还款明细表选择列表,在还款明细信息列表中选择相关还款明细,如下图所示:,提交后,将自动与该笔授权支付凭证进行绑定,并自动填写合计授权支付应支付金额与公务卡结算账户信息,如下图所示:,8,9,提示:选择公务卡结算方式时,支付金额只能与所选择的公务卡还款信息绑定,不能随意修改授权凭证录入完成后,将自动生成授权支付公务用卡还款汇总表在录入授权支付凭证后,与正常授权支付业务一样,完成,“,送审,”,操作在报账审核员审核完成后,报账录入员再进行授权凭证打印在完成打印授权凭证后,系统将提示是否继续打印,【,授权支付公务卡还款汇总表,】,,界面如下图:,10,点击确定后,可继续打印,【,授权支付公务用卡还款汇总表,】,,如下图所示:,11,点击上图所示,【,打印,】,按钮打印,【,授权支付公务用卡还款汇总表,】,,确认打印成功后,请点击打印成功确认按钮,如下图所示:,12,注意:无论是授权凭证或公务用卡还款汇总表只有两者都打印成功的数据,才能继续下一步,“,送银行,”,操作,如没有打印成功的可以在授权凭证打印模块继续打印,您如果因为误操作已点击确认打印成功,然后却需再次打印,则系统因为业务控制要求,不允许再次打印,因此只有将该凭证作废后,重新录入凭证,如下图所示:,注意:作废后的凭证将自动与公务卡还款信息取消绑定,该还款信息将能继续通过其它授权支付凭证进行还款。
13,(二)非国库集中支付模式的支付还款,此模式为报销资金未纳入国库集中支付的公务卡还款,通过单位相关账户向公务卡结算账户开转账支票,在财政综合业务系统上打印纸质的,【,非国库集中支付公务用卡还款汇总表,】,,并加盖单位财务专用章提交公务卡发卡银行,完成报销程序注意:您手工填写的银行转账支票中的收款人信息将是您单位的公务卡还款结算账户信息单位报账录入员选择,【,非国库集中支付还款表打印,】,选项后,,【,付款账户设置,】,列表中显示单位已审核通过的还款信息数据,界面如下图:,14,填写或选择向公务卡结算账户转账的相关账户信息后,勾选需还款已通过审核的明细信息后,点击,【,设置付款账户,】,按钮点击,【,还款汇总表打印,】,选项,选择需打印的非国库集中支付公务卡还款信息,点击,【,汇总打印,】,按钮,如下图所示:,15,系统将生成,【,非国库集中支付公务用卡还款汇总表,】,打印界面,如下图所示:,16,点击,【,打印,】,按钮,即可打印,【,非国库集中支付公务用卡还款汇总表,】,,确认打印成功后,请点击打印成功确认按钮,如下图所示:,报账审核员审核非国库集中支付公务用卡还款汇总表,确认无误后加盖公章送公务卡发卡行。
17,四、公务卡现金报销、预借现金业务,(一)公务卡现金报销(预借)录入操作,单位公务卡报账录入员点击,【,公务卡现金报销(预借),】,操作菜单,系统弹出公务卡现金报销(预借)界面,如下图所示:,18,在卡号的所在列中,点击图上所示区域进行单位的卡号选择,输入金额、用途、结算方式;录入完成后点击,【,提交,】,按钮19,提示:结算方式默认为,【,现金报销,】,在录入中,卡号、用途、交易金额都是必填项,请注意结算方式所选的是否正确录入预借现金及现金报销信息后,提交完成后,点击工具栏的,【,待送审,】,按钮,即可查看到已提交的还款明细信息,选择记录即可进行送审或作废操作,界面如下图所示:,20,选择要送审的现金报销和预借现金信息,点击工具栏的,【,送审,】,按钮,则被选择的现金报销和预借现金信息被送审二)公务卡现金报销(预借)审核操作,公务卡报账审核员在勾选项中选择审核的还款明细信息,点击工具栏的,【,审核,】,或,【,退回,】,按钮,则还款信息被审核或退回如在操作过程中发现错误,可在,【,已审核,】,中进行,【,撤销审核,】,,如下图所示:,21,录入授权凭证时,请注意在弹出的授权凭证录入界面中选择结算方式为,“,公务卡预借现金,”,和,“,公务卡现金报销,”,。
22,五、公务卡退款,当发现因某种原因公务卡还款失败或所还至公务卡的资金有误时,可进行退款操作公务卡退款只支持财政授权支付的退款模式,不支持非国库集中支付的退款模式提示:公务卡退款一般是由发卡行发起,具体原因相关银行业务人员将告知,并且系统内也可进行查询,可通过两种方式:一是还款失败提醒;二是单位还款情况表或银行还款情况表查询如下图所示:,23,点击,【,部分退款,】,菜单下的,【,授权支付部分退款录入,】,,出现界面如下图所示,在凭证号处输入要退款的授权支付凭证号,点击,【,查询,】,按钮,查出要退款的授权凭证记录24,双击查询的授权凭证记录,弹出公务卡退款界面,退款分为两种类型:,(一)当资金已还至公务卡,但需要退款时,如下图所示;,25,输入需要退款的金额与用途后,点击,【,提交,】,按钮,将自动与该笔授权支付退款凭证进行绑定,授权退款凭证录入完成后,将自动生成授权支付公务用卡还款汇总表,其它流程与正常的授权支付流程类似,将不再冗述二)公务卡还款失败(因某种原因,未从结算账户还至相关公务卡上,资金仍然在结算账户上的情况),如下图所示:,26,输入需要退款的金额后,点击,【,提交,】,按钮,将自动与该笔授权支付退款凭证进行绑定,其它流程与正常的授权支付流程类似,将不再冗述。
提示:按公务卡卡号退款需打印,【,国库集中支付公务用卡还款汇总表,】,,若按单位退款不需要打印,【,国库集中支付公务用卡还款汇总表,】,27,六、相关信息的查询,(一)单位还款情况表,用于查询本单位录入的公务卡还款明细信息相关状态,查询界面如下图所示:,28,(二)银行还款情况表,用于查询本单位公务卡还款银行确认时间与授权凭证确认时间不一致(不是同一天)的数据输入卡号,凭证号段等信息进行查询,便于监控授权凭证支付的当天是否资金已从结算账户划转至公务卡中,查询查询界面如下图所示:,29,(三)公务卡信息表,用于查询本单位公务卡信息及状态情况,查询查询界面如下图所示:,30,(四)公务卡授权支付凭证查询,用户可通过,【,查询打印,】,中的,【,授权支付凭证,】,查询出所有公务卡结算方式类型的相关授权凭证,可关联查询出相关还款明细数据,如下图所示:,31,点击,【,公务卡,】,结算方式,系统将弹出该笔授权支付所关联的还款明细情况表,如下图所示:,32,附,:,山东各代理银行公务卡简介,根据山东省财政厅、中国人民银行济南分行,关于扩大省级预算单位公务卡改革范围的通知,(鲁财库,200931,号)规定,本次改革的发卡行为工行、农行、中行、建行、招行和民生银行,参与本次改革的预算单位可在上述银行中任意选择一家银行作为公务卡的发卡行。
我们对上述各行的公务卡业务做一个简单介绍,以便于单位和个人的选择33,一、工行公务卡,(一)公务卡产品功能,(,1,)先消费后还款:无须预先存入任何现金,即可在信用额度内签账消费、提取现金2,)信用额度:,5,万元人民币3,)免息还款期:使用公务卡透支消费(转账、透支取现除外),可享有最短,25,天、最长,56,天的免息还款期4,)循环信用:当消费或取现后,公务卡可用信用额度会相应减少,还款后,信用额度又会相应恢复5,)账户余额变动提醒:持卡人的刷卡消费信息、公务支出报销和个人消费还款到账信息,均可收到短信提醒通知可通过网上银行、银行和工行网点申请开通此项服务34,一、工行公务卡,(,6,)消费输密:公务卡消费必须使用,6,位的数字密码如果遗忘了密码,可携带本人卡片和有效身份证件到工行网点办理密码重置如需修改密码,可以直接在工行,ATM,上进行修改7,),24,小时挂失即时生效:若公务卡遗失,可拨打工行,24,小时服务热线,95588,及时办理挂失,保证卡片安全8,),24,小时客户服务热线:只要拨,95588,,我们便会为您提供,24,小时亲切详细的人工服务,解决所有有关本卡的问题9,)网点服务:持卡人可在遍布全国的工行网点办理信用卡的转账、取现、还款等现金业务。
10,)网上银行服务:持卡人可随时登录工行的网上银行,查询账户当前状况、最近,6,个月的对账单,未出账单交易明细,还可设置对外转账、电子对账单、余额变动短信提醒等功能35,一、工行公务卡,(二)公务卡产品专享优惠功能,(,1,)免予收取公务卡年费;,(,2,)免费提供公务卡支持系统;,(,3,)本地本行存款取现零手续费;,(,4,)本地、异地工行存款零手续费;,(,5,)免费提供余额变动短信提醒服务;,(,6,)免予收取挂失、补、换新卡片费用;,(,7,)享有工行发行的一般贷记卡所享有的其他优惠服务36,一、工行公务卡,(三)用卡温馨提示,卡片启用:持卡人可以拨打,95588,进行启用;也可携带卡片和有效身份证件到申领地发卡机构或在异地办理卡片启用在办理卡片,启用的同时,须设置卡片密码,账务查询:我行每月,以专函形式向持卡人邮寄对账单,;持卡人可随时拨打,24,小时客户服务热线,95588,免费查询;可登陆便捷的网上银行账户服务免费查询;还可通过网上银行免费定制电子对账单,Email,发送服务还款方式:柜面、,ATM,存款或转账还款;银行转账还款;网上银,行转账还款;自动还款;从他行汇款还款。
37,二、农行公务卡,(一)特色功能及服务:,(,1,)免年费:无需任何附加条件,一旦成功申请,即可获得免年费的专享2,)手续费专属优惠:挂失补卡、损坏换卡免收手续费,尽享温馨呵护、优越服务;同城本行范围内,使用省级预算单位公务卡提取超额还款,免收手续费,更实惠3,)金卡尊贵礼遇:量身打造,尽享尊贵礼遇金卡专属高信用额度、,1.5,倍积分奖励唯您独享,倍添生活乐趣,彰显尊贵殊荣4,)短信实时通知服务:刷卡交易,账户变动,短信速达,令您每笔消费都做到心中有数,用得安心放心38,二、农行公务卡,(,5,)公务支出结算服务:多种公务报销解决方案,为公务支出提供单位账户结算,无现金资金划转和报销成为现实,免去繁琐借款、报销流程,使用更贴心6,)还款额度实时恢复:信用额度按还款金额实时恢复,循环使用信用,尊享省级预算单位公务。












