《新线atm操作规程》ppt课件.ppt

江苏省分行 新线ATM管理办法和操作规程培训（个金）,一、管理办法修改内容解读,中国银行股份有限公司江苏省分行ATM业务操作规程（2011年版） 中国银行股份有限公司江苏省分行自助服务区（点）管理办法（2011年版） 《中国银行自动柜员机业务管理办法》（总行2009年版）,主要内容,一、管理办法修改内容解读,（一） 省行部门分工调整 省行个人金融部新增： ATM长短款BGL账户的管理职能 省行银行卡部的清算职能调整为： 1.负责全辖ATM非BANCS卡及非本省借记卡和长城信用卡的差错交易调整工作； 2.负责全辖ATM跨省、跨行交易的查询查复工作 省行信息科技部新增： 全辖ATM和自助终端设备在ATMM中的日常维护工作,4,二、ATM操作规程讲解,总则 ATM清机业务人员职责 ATM清机业务基本规定 ATM加钞、清机、缴回业务处理 网点机构ATM长短款差错处理 ATM清机对账流程 风险环节及控制 设备增加或删除 附则,整体架构,5,二、ATM操作规程讲解,ATM所属网点机构 ATM所属网点机构，是对单台或一组ATM设备负责加钞及清机账务处理的营业机构 网点机构所辖ATM占款使用总账7014CGL科目反映，该网点机构所辖所有ATM设备占款余额总和等于该网点机构7014CGL科目余额。

一） 总则,6,二、ATM操作规程讲解,2. ATM业务涉及主要系统 核心系统：指BANCS系统 ATMP系统：指蓝图集中C-ATMP系统 ATMM系统：指蓝图配套投产的总行集中版ATMM监 控系统 ATMC系统：分为目前应用的各厂商为我行开发支持的ATMC系统（安装设备简称“厂商ATMC设备”和总行统一跨平台ATMC系统（安装设备简称“跨平台ATMC设备”）蓝图投产后，我行使用的是江苏特色厂商版ATMC系统，之后将逐步升级为总行统一跨平台ATMC系统一） 总则,7,二、ATM操作规程讲解,业务处理时间要求 蓝图新线，全辖依附网点机构自助设备、依附式自助银行设备必须每日清机，原则上应于每日下午16：00前完成当日设备的清机加钞和BANCS系统上的ATM现金领缴及长短款挂账处理 离行式自助设备、离行式自助银行设备原则上每周清机两次，并于当日下午17：00前完成当日清机加钞及账务处理，具体清机时间各行可根据ATMM系统中实际显示的设备剩余备用金情况而定一）总则,在清机过程中发现现金差错,8,二、ATM操作规程讲解,短款,长款,通过020030交易挂8421账户,通过020056交易挂7414账户,,,发起差错查询,通过21053交易销记8421账户到9991账户，再通过21051交易贷记客户账,可正常处理,通过20010交易将现金转至9991账户，再通过21048交易销记7414账,,详细登记ATM长短款差错登记簿,,可正常处理,在清机过程中发现现金差错,,将差错情况如实上报，登记ATM长短款,按照实际长、短款金额在BANCS系统中挂账。

无法正常处理,经查询，确定无法正常处理的，上报申请转损益二） 网点机构ATM长短款差错处理,,,9,二、ATM操作规程讲解,1. 差错发现 当ATM清机人员发现ATM实际钞箱现金，与ATMM显示的上期合计应缴回金额（上期取款钞箱应缴回金额和上期存款钞箱应缴回金额合计）不符时，应立即查找该台设备ATMC交易流水及ATMD报表流水（包括ATM1000表、ATM1010表及ATM3000表），确定差错具体交易信息，报告网点机构业务经理，并填写《暂付暂收款项入账/调帐申请书》（附件3），同时在《ATM长短款登记簿》和《ATM长短款BGL账户台账》（附件2）上进行登记在长短款处理完毕后，要将登记簿和台帐其余信息补充完整二） 网点机构ATM长短款差错处理,10,二、ATM操作规程讲解,2. 网点机构ATM现金长款挂账操作流程 （1）确认长款 ATMM管理员填制《暂付暂收款项挂账/销账申请书》（见附件3）的挂账申请部分，并加盖名章，将现金上缴时留存的第二联“现金出入库凭证”与打印的ATMM系统清机应缴回现金合计数查询打印结果作为附件网点（部门）业务经理对该台ATM当天交易情况及附件进行再次核查，核对无误后，在《暂付暂收款项挂账/销账申请书》中挂账申请部分签字确认，报网点负责人或部门团队主管审批。

二） 网点机构ATM长短款差错处理,11,二、ATM操作规程讲解,2. 网点机构ATM现金长款挂账操作流程 （2）录入 柜员凭网点负责人签章的《暂付暂收款项挂账/销账申请书》挂账申请部分，在BANCS中执行20030-内部账户贷记过账交易，按系统提示录入相应信息 挂账交易完成后，金库柜员/机构尾箱柜员将《暂付暂收款项入账申请书》、复印的ATMC日志流水、该台设备清机ATMM现金合计数查询打印结果复印件作为销账凭证交专人专夹保管 按系统提示录入相应信息，“收款账号（BGL）”栏位填写“9071370018421048”ATM网点机构现金长款暂收挂账账号，在备注栏位填写机具编号、交易类型、交易金额等信息，点击“提交”二） 网点机构ATM长短款差错处理,12,二、ATM操作规程讲解,2. 网点机构ATM现金长款挂账操作流程 （3）核准 内部账户贷记过账交易是强制核准交易，需核准核准时，核准用户核对经办用户录入的信息是否完整、准确、合规 核准通过后，屏幕的左下角显示“OK”，交易成功如交易未通过核准，经办用户应根据核准用户的拒绝理由，对交易进行修改或删除等操作二） 网点机构ATM长短款差错处理,13,二、ATM操作规程讲解,3.网点机构ATM现金短款挂账操作流程 （1）确认短款 发生短款情况时，首先通知厂商对设备进行检查，并对当日ATMC数据进行分析，查找短款原因，并报信息科技部门查找技术原因。

ATMM管理员填制《暂付暂收款项挂账/销账申请书》（见附件3）的挂账申请部分，并加盖名章，将现金上缴时留存的第二联“现金出入库凭证”与打印的ATMM系统清机应缴回现金合计数查询打印结果作为附件网点（部门）业务经理对该台ATM当天交易情况及附件进行再次核查，核对无误后，在《暂付暂收款项挂账/销账申请书》中挂账申请部分签字确认，报网点负责人/部门团队主管审批后，报管辖支行分管行长/部门分管总经理审批签字二） 网点机构ATM长短款差错处理,14,二、ATM操作规程讲解,3.网点机构ATM现金短款挂账操作流程 （2）录入 柜员凭分管行长/部门分管总经理签章的《暂付暂收款项入账申请书》，在BANCS中执行20056-借记调整挂账交易，按系统提示录入相应信息 经办用户在核心系统内选择20056-借记调整挂账交易，按系统提示录入相应信息，“在暂付款BGL挂账账户助记码栏位下拉菜单中选择ADVANCE-ATM:个人金融7414-ATM钞箱短款垫款，在备注栏位填写机具编号、交易类型、交易金额等信息，点击“提交”二） 网点机构ATM长短款差错处理,15,二、ATM操作规程讲解,3. 网点机构ATM现金短款挂账操作流程 （3）核准 借记调整挂账交易是强制核准交易，需核准。

核准时，核准用户核对经办用户录入的信息是否完整、准确、合规核准通过后，屏幕的左下角显示“OK”，交易成功如交易未通过核准，经办用户应根据核准用户的拒绝理由，对交易进行修改或删除等操作 注意事项 使用该交易处理ATM现金短款挂账时，选择指定的提示码； 本交易操作成功后，系统自动将相应款项挂账“9062930017414018”账户； 注意销账码务必正确填写在《暂付暂收款项入账申请书》上二） 网点机构ATM长短款差错处理,16,二、ATM操作规程讲解,4. 网点机构ATM长短款差错交易查询 网点机构清机发现ATM出现长短款后，应于第二个工作日查看ATMP交易流水报表（ATMD1000表、ATMD1010表或ATMD3000表），核对ATMC端打印的交易流水，查询具体长款交易状态，并核实发生长款的客户卡号及金额 对于短款交易，应同时向信息科技部发起生产投诉，查找技术原因二） 网点机构ATM长短款差错处理,17,二、ATM操作规程讲解,5.网点机构ATM现金长款挂账转销操作流程 （1） ATM现金长款挂账转销 网点机构确认具体长款交易后，在留存的《暂付暂收款项入账/销账申请书》中销账申请部分记录客户卡号、销账金额、销账日期和长（短）款处理结果，同时将挂账时留存的ATMC日志流水复印件、该台设备清机ATMM现金合计数查询打印结果复印件以及ATMP交易流水报表复印件作为《暂付暂收款项入账/销账申请书》附件。

网点机构业务经理通过再次审核《暂付暂收款项入账/销账申请书》以及相关附件，确认无误后，在审批记录上签署意见并签字柜员凭业务经理签署意见和签字的《暂付暂收款项入账/销账申请书》在BANCS中执行21053-销账码BGL转账（贷方销账）交易，按系统提示录入相应信息后，“BGL账号”栏位填写“9991”过渡账户账号，点击“提交”二） 网点机构ATM长短款差错处理,18,二、ATM操作规程讲解,5.网点机构ATM现金长款挂账转销操作流程 （2）操作步骤： 输入交易码21053 销账码：输入8421挂账时产生的销账码； BGL账户：输入9991BGL账号，9+网点机构号+货币码+9991001 货币：下拉菜单选择，如“001-CNY人民币”；也可直接输入三位货币代码或标准货币符号； 金额：输入对应的长款销账金额 输入完毕后，点击“提交”按钮，系统要求强制核准，核准时，核准柜员核对经办柜员录入的信息是否完成、准确、合规如交易未通过核准，经办柜员应根据核准柜员用户的拒绝理由，对交易进行修改或删除等操作核准通过后，屏幕的左下角显示“OK”，交易成功二） 网点机构ATM长短款差错处理,19,二、ATM操作规程讲解,5.网点机构ATM现金长款挂账转销操作流程 （3） ATM现金长款交易退款处理原则 各网点机构严禁转销非本网点机构挂账ATM长短款交易，各网点机构需对本网点机构挂账交易销转负责。

为了防范资金及操作风险，网点机构原则上不能直接退付现金给持卡人，应通过调帐方式将资金退还至原交易账户中 蓝图上线行借记卡存取款（省外借记卡存款交易除外）、本省长城信用卡存取交易的ATM现金长款退款均由网点机构通过BANCS系统自行退款至客户帐户，其他银行卡的长款资金由各二级分行银行卡业务清算部门统一处理（相关流程详见银行卡部《中国银行股份有限公司江苏省分行蓝图新线银行卡柜台业务操作规程（2011年版）》） 凡需通过二级分行银行卡清算部门进行退款的，网点机构应确保在每工作日（周六、周日及法定节假日除外）15:00前将资金通过20045交易过账至银行卡清算部门9991003账户中 网点机构进行客户退款，或将长款资金上划二级分行银行卡清算部门，原则上必须在三个工作日内完成二） 网点机构ATM长短款差错处理,20,二、ATM操作规程讲解,5.网点机构ATM现金长款挂账转销操作流程 （4） ATM现金长款资金退款处理 蓝图上线行借记卡（即本省借记卡、蓝图已投产行借记卡）ATM存取款交易长款退回（省外借记卡存款交易除外） 本省长城信用卡（卡号第七、八位数字为“32”的） 其他银行卡ATM长款退回（中银贷记卡、省外长城信用卡和蓝图未投产行借记卡的存取款,外卡和银联卡的取款，以及省外借记卡的存款）,（二） 网点机构ATM长短款差错处理,21,二、ATM操作规程讲解,蓝图上线行借记卡（即本省借记卡、蓝图已投产行借记卡）ATM存取款交易长款退回（省外借记卡存款交易除外） 网点机构根据长款交易卡号，查询相应账户历史交易情况并确认无误，直接通过BANC系统中21051交易（内部帐转无折客户账）进行退款处理。

柜员执行 “转出BGL账户”填写9991过渡账户账号，“转入账号”填写客户存款账号，将长款退还客户帐4） ATM现金长款资金退款处理,22,二、ATM操作规程讲解,蓝图上线行借记卡（即本省借记卡、蓝图已投产行借记。