合作金融机构行政许可办法czxi.docx

合作金融融机构行行政许可可事项实实施办法法文件编号号：银监监会20006年年第3号号令 中国银行行业监督督管理委委员会合作金融融机构行行政许可可事项实实施办法法第一章 总则第一条 为规范范中国银银行业监监督管理理委员会会（以下下简称银银监会）及及其派出出机构实实施合作作金融机机构行政政许可行行为，明明确行政政许可事事项、条条件、适适用操作作流程和和期限，保保护申请请人合法法权益，根根据《中中华人民民共和国国银行业业监督管管理法》、《中中华人民民共和国国行政许许可法》和和《中华华人民共共和国商商业银行行法》等等法律、行行政法规规及国务务院有关关决定，制制定本办办法第二条 本办法法所称合合作金融融机构包包括：农农村信用用合作社社、县（市市、区）农农村信用用合作社社联合社社、县（市市、区）农农村信用用合作联联社、地地（市）农农村信用用合作社社联合社社、省（自自治区、直直辖市）农农村信用用社联合合社（以以下简称称省（区区、市）农农村信用用社联合合社）、农农村合作作银行和和农村商商业银行行第三条 银监会会及其派派出机构构依照本本办法和和《中国国银行业业监督管管理委员员会行政政许可实实施程序序规定》，对对合作金金融机构构实施行行政许可可。

第四条 合作金金融机构构下列事事项应经经银监会会及其派派出机构构行政许许可：机机构设立立，机构构变更，机机构终止止，调整整业务范范围和增增加业务务品种，理理事（董董事）和和高级管管理人员员任职资资格等第五条 申请人人应按照照《中国国银行业业监督管管理委员员会行政政许可事事项申请请材料目目录和格格式要求求》提交交申请材材料第二章 法人机机构设立立第一节 农村信信用合作作社设立立第六条 设立农农村信用用合作社社，应当当具备下下列条件件：（一）有有符合银银监会规规定的章章程；（二）以以发起方方式设立立且发起起人不少少于5000人；；（三）注注册资本本最低限限额为1100万万元人民民币，且且为实缴缴资本；；（四）有有符合任任职资格格条件的的理事和和高级管管理人员员；（五）主主任和副副主任的的人数不不少于22名；（六）880％以以上的从从业人员员有1年年以上金金融工作作的经历历或具有有金融及及相关专专业中专专以上的的学历；；（七）有有健全的的组织机机构和管管理制度度；（八）有有符合要要求的营营业场所所、安全全防范措措施和与与业务有有关的其其他设施施第七条 设立农农村信用用合作社社，还应应当符合合以下审审慎性条条件：（一）有有健全的的风险管管理体系系，能有有效控制制关联交交易风险险；（二）有有科学有有效的人人力资源源管理制制度，有有较高素素质的专专业人才才；（三）具具备有效效的资本本约束和和补充机机制；（四）没没有地方方人民政政府财政政资金入入股； （五）银银监会规规定的其其他审慎慎性条件件。

第八条 设立农农村信用用合作社社应当有有符合条条件的发发起人，发发起人包包括：自自然人、境境内非金金融机构构、境内内金融机机构、境境外金融融机构和和银监会会认可的的其他发发起人前款所称称境外金金融机构构包括香香港、澳澳门和台台湾地区区的金融融机构第九条 自然人人作为发发起人，应应当符合合以下条条件：（一）有有完全民民事行为为能力；；（二）有有良好的的社会声声誉和诚诚信记录录；（三）入入股资金金为自有有资金且且来源合合法，不不得以借借贷资金金入股，不不得以他他人委托托资金入入股；（四）为为拟设立立农村信信用合作作社所在在地的居居民或在在所在地地有固定定住所且且居住满满3年以以上的非非所在地地居民；；（五）银银监会规规定的其其他审慎慎性条件件第十条 单个自自然人投投资入股股比例不不得超过过2％，职职工自然然人合计计投资入入股比例例不得超超过255％第十一条条 境内内非金融融机构作作为发起起人，应应当符合合以下条条件：（一）在在工商行行政管理理部门登登记注册册，具有有法人资资格；（二）有有良好社社会声誉誉、诚信信记录和和纳税记记录；（三）财财务状况况良好，最最近2个个会计年年度连续续盈利；；（四）有有较强的的经营管管理能力力和资金金实力；；（五）年年终分配配后，净净资产达达到全部部资产的的30％％以上（合合并会计计报表口口径）；；（六）权权益性投投资余额额原则上上不得超超过本企企业净资资产的550％（含含本次投投资金额额，合并并会计报报表口径径）；（七）入入股资金金为自有有资金且且来源合合法，不不得以借借贷资金金入股，不不得以他他人委托托资金入入股；（八）注注册地在在拟设立立农村信信用合作作社辖区区内；（九）银银监会规规定的其其他审慎慎性条件件。

第十二条条 单个个境内非非金融机机构及其其关联方方合计投投资入股股比例不不得超过过10％％第十三条条 境内内金融机机构作为为发起人人，应当当符合以以下条件件：（一）银银行资本本充足率率不低于于8％，非非银行金金融机构构资本总总额不低低于加权权风险资资产总额额的100％；（二）权权益性投投资余额额不得超超过其净净资产的的50％％（含本本次投资资金额，合合并会计计报表口口径）；； （三）最最近2个个会计年年度连续续盈利；；（四）公公司治理理良好，内内部控制制健全有有效；（五）主主要审慎慎监管指指标符合合监管要要求；（六）银银监会规规定的其其他审慎慎性条件件省（区、市市）农村村信用社社联合社社、地（市市）农村村信用合合作社联联合社、县县（市、区区）农村村信用合合作社联联合社不不得向农农村信用用合作社社入股第十四条条 单个个境内金金融机构构及其关关联方合合计投资资入股比比例不得得超过220％第十五条条 境外外金融机机构作为为发起人人，应当当符合以以下条件件：（一）最最近1年年年末总总资产原原则上不不少于110亿美美元；（二）银银监会认认可的国国际评级级机构最最近2年年对其给给出的长长期信用用评级为为良好；；（三）最最近2个个会计年年度连续续盈利；；（四）银银行资本本充足率率应达到到其注册册地银行行业资本本充足率率平均水水平且不不低于88％，非非银行金金融机构构资本总总额不低低于加权权风险资资产总额额的100％；（五）内内部控制制制度健健全；（六）注注册地金金融机构构监督管管理制度度完善；；（七）所所在国（地地区）经经济状况况良好；；（八）银银监会规规定的其其他审慎慎性条件件。

银监会根根据金融融业风险险状况和和监管需需要，可可以调整整境外金金融机构构投资入入股条件件第十六条条 单个个境外金金融机构构对单个个农村信信用合作作社投资资入股比比例不得得超过220％多多个境外外金融机机构投资资入股比比例合计计不得超超过255％前款所称称投资入入股比例例是指境境外金融融机构所所持股份份占农村村信用合合作社的的股份总总额的比比例境境外金融融机构关关联方的的持股比比例应当当与境外外金融机机构合并并计算第十七条条 农村村信用合合作社设设立应当当经筹建建和开业业两个阶阶段设立农村村信用合合作社应应当成立立筹建工工作小组组，农村村信用合合作社发发起人应应当委托托筹建工工作小组组作为申申请人第十八条条 中国国银行业业监督管管理委员员会监管管分局（以以下简称称银监分分局）辖辖区内农农村信用用合作社社的筹建建申请，由由银监分分局受理理并初步步审查，报报中国银银行业监监督管理理委员会会监管局局（以下下简称银银监局）审审查并决决定银银监局自自收到完完整申请请材料之之日起44个月内内作出批批准或者者不批准准的书面面决定银监局所所在城市市的辖区区内农村村信用合合作社的的筹建申申请，由由银监局局受理、审审查并决决定。

银银监局自自受理之之日起44个月内内作出批批准或者者不批准准的书面面决定第十九条条 农村村信用合合作社的的筹建期期为批准准决定之之日起66个月如如遇特殊殊情况，申申请人应应当在筹筹建期限限届满前前1个月月内向银银监局提提交筹建建延期申申请银银监局在在收到书书面申请请之日起起20日日内作出出是否批批准延期期的决定定，筹建建延期的的最长期期限为33个月申请人应应在前款款规定的的期限届届满前提提交开业业申请，逾逾期未提提交的，由由决定机机关办理理筹建许许可注销销手续，收收回筹建建批准文文件第二十条条 银监监分局辖辖区内农农村信用用合作社社的开业业申请，由由银监分分局受理理并初步步审查、银银监局审审查并决决定银银监局自自收到完完整申请请材料之之日起22个月内内作出核核准或者者不予核核准的书书面决定定银监局所所在城市市的辖区区内农村村信用合合作社的的开业申申请，由由银监局局受理、审审查并决决定银银监局自自受理之之日起22个月内内作出核核准或者者不予核核准的书书面决定定第二十一一条 农农村信用用合作社社应在收收到开业业核准文文件并领领取金融融许可证证后，到到工商行行政管理理部门领领取营业业执照农村信用用合作社社自领取取营业执执照之日日起6个个月内应应当开业业。

如遇遇特殊情情况，申申请人应应当在开开业期限限届满前前1个月月内向银银监局提提交开业业延期申申请银银监局在在收到书书面申请请之日起起20日日内作出出是否批批准延期期的决定定，开业业延期的的最长期期限为33个月农村信用用合作社社未在前前款规定定时限内内开业的的，由决决定机关关办理开开业许可可注销手手续，收收回开业业核准文文件和金金融许可可证，并并予以公公告第二节 县（市市、区）农农村信用用合作社社联合社社设立第二十二二条 设设立县（市市、区）农农村信用用合作社社联合社社，应当当符合以以下条件件：（一）有有符合银银监会规规定的章章程；（二）以以发起方方式设立立且辖区区内农村村信用合合作社不不少于88家；（三）注注册资本本最低限限额为1100万万元人民民币，且且为实缴缴资本；；（四）有有符合任任职资格格条件的的理事和和高级管管理人员员；（五）主主任和副副主任的的人数不不少于22名；（六）880％以以上的从从业人员员有1年年以上金金融工作作的经历历或具有有金融及及相关专专业中专专以上的的学历；；（七）有有健全的的组织机机构和管管理制度度；（八）有有符合要要求的营营业场所所、安全全防范措措施和与与业务有有关的其其他设施施。

第二十三三条 设设立县（市市、区）农农村信用用合作社社联合社社，还应应当符合合以下审审慎性条条件：（一）有有良好的的公司治治理结构构；（二）有有健全的的风险管管理体系系，能有有效控制制关联交交易风险险；（三）有有科学有有效的人人力资源源管理制制度，有有较高素素质的专专业人才才；（四）具具备有效效的资本本约束和和补充机机制；（五）没没有地方方人民政政府财政政资金入入股； （六）银银监会规规定的其其他审慎慎性条件件第二十四四条 设设立县（市市、区）农农村信用用合作社社联合社社应当有有符合条条件的发发起人，发发起人为为辖区内内农村信信用合作作社县（市、区区）农村村信用合合作社联联合社职职工可以以集中资资金入股股省（区、市市）农村村信用社社联合社社、地（市市）农村村信用合合作社联联合社不不得向县县（市、区区）农村村信用合合作社联联合社入入股第二十五五条 农农村信用用合作社社作为发发起人，应应当符合合以下条条件：（一）注注册地位位于拟设设立县（市市、区）农农村信用用合作社社联合社社辖区内内；（二）权权益性投投资余额额不得超超过其净净资产的的50％％（含本本次投资资金额）；；（三）银银监会规规定的其其他审慎慎性条件件。

第二十六六条 单单个农村村信用合合作社持持股不得得低于55万股，投投资入股股比例不不得超过过20％％。