-董事和高级管理人员任职资格许可.doc

第六章 董事和高档管理人员任职资格许可 第一节 任职资格条件 第七十八条 中资商业银行董事长、副董事长、独立董事、其她董事会成员以及董事会秘书，须经任职资格许可 中资商业银行行长、副行长、行长助理、风险总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高档管理人员，内审部门、财务部门负责人，总行营业部总经理（主任）、副总经理（副主任）、总经理助理，分行行长、副行长、行长助理，分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理，分行营业部负责人，管理型支行行长、专营机构分支机构负责人等高档管理人员，须经任职资格许可 中资商业银行从境内聘任的中资商业银行境外机构董事长、副董事长、行长（总经理）、副行长（副总经理）、首席代表，须经任职资格许可 其她虽未担任上述职务，但实际履行本条前三款所列董事和高档管理人员职责的人员，总行及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的人员，须经任职资格许可 第七十九条 申请中资商业银行董事和高档管理人员任职资格，拟任人应当符合如下基本条件： （一）具有完全民事行为能力； （二）具有良好的守法合规记录； （三）具有良好的品行、名誉； （四）具有担任拟任职务所需的有关知识、经验及能力； （五）具有良好的经济、金融从业记录； （六）个人及家庭财务稳健； （七）具有担任拟任职务所需的独立性； （八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

第八十条 拟任人有下列情形之一的，视为不符合本措施第七十九条第（二）项、第（三）项、第（五）项规定的条件，不得担任中资商业银行董事和高档管理人员： （一）有故意或重大过错犯罪记录的； （二）有违背社会公德的不良行为，导致恶劣影响的； （三）对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的； （四）担任或曾任被接管、撤销、宣布破产或吊销营业执照的机构的董事或高档管理人员的，但可以证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣布破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外； （五）因违背职业道德、操守或者工作严重失职，导致重大损失或恶劣影响的； （六）指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的； （七）被取消终身的董事和高档管理人员任职资格，或受到监管机构或其她金融管理部门惩罚合计达到2次以上的； （八）不具有本措施规定的任职资格条件，采用不合法手段以获得任职资格核准的 第八十一条 拟任人有下列情形之一的，视为不符合本措施第七十九条第（六）项、第（七）项规定的条件，不得担任中资商业银行董事和高档管理人员： （一）截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能归还，涉及但不限于在该金融机构的逾期贷款； （二）本人及其近亲属合并持有该金融机构5％以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值； （三）本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5％以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值； （四）本人或其配偶在持有该金融机构5％以上股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，但可以证明授信与本人及其配偶没有关系的除外； （五）存在其她所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形。

第八十二条 申请中资商业银行董事任职资格，拟任人除应当符合本措施第七十九条规定条件外，还应当具有如下条件： （一）5年以上的法律、经济、金融、财务或其她有助于履行董事职责的工作经历； （二）可以运用金融机构的财务报表和记录报表判断金融机构的经营管理和风险状况； （三）理解拟任职机构的公司治理构造、公司章程和董事会职责 申请中资商业银行独立董事任职资格，拟任人还应当是法律、经济、金融或财会方面的专家，并符合有关法规规定 第八十三条 除不得存在第八十条、第八十一条所列情形外，中资商业银行拟任独立董事还不得存在下列情形： （一）本人及其近亲属合并持有该金融机构1％以上股份或股权； （二）本人或其近亲属在持有该金融机构1％以上股份或股权的股东单位任职； （三）本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职； （四）本人或其近亲属在不能按期归还该金融机构贷款的机构任职； （五）本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职金融机构之间存在因法律、会计、审计、管理征询、担保合伙等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致阻碍其履职独立性的情形； （六）本人或其近亲属也许被拟任职金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致阻碍其履职独立性的其她情形。

第八十四条 申请中资商业银行董事长、副董事长和董事会秘书任职资格，拟任人除应当符合第七十九条、第八十二条规定条件外，还应当分别符合如下条件： （一）拟任国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行董事长、副董事长，应当具有本科以上学历，从事金融工作8年以上，或从事有关经济工作以上（其中从事金融工作5年以上）拟任都市商业银行董事长、副董事长，应当具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事有关经济工作以上（其中从事金融工作3年以上）； （二）拟任国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行董事会秘书的，应当具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事有关经济工作以上（其中从事金融工作3年以上）拟任都市商业银行董事会秘书的，应当具有本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事有关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）； （三）拟任中资商业银行境外机构董事长、副董事长，应当具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事有关经济工作以上（其中从事金融工作3年以上），且能较纯熟地运用1门与所任职务相适应的外语 第八十五条 申请中资商业银行各类高档管理人员任职资格，拟任人应当理解拟任职务的职责，熟悉拟任职机构的管理框架、赚钱模式，熟知拟任职机构的内控制度，具有与拟任职务相适应的风险管理能力。

第八十六条 申请中资商业银行法人机构高档管理人员任职资格，拟任人除应当符合第七十九条、第八十五条规定的条件外，还应当符合如下条件： （一）拟任国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行行长、副行长的，应当具有本科以上学历，从事金融工作8年以上，或从事有关经济工作以上（其中从事金融工作4年以上）； （二）拟任都市商业银行行长、副行长的，应当具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事有关经济工作以上（其中从事金融工作3年以上）； （三）拟任国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行行长助理（总经理助理）的，应当具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事有关经济工作以上（其中从事金融工作3年以上）；拟任都市商业银行行长助理的，应当具有本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事有关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）； （四）拟任中资商业银行境外机构行长（总经理）、副行长（副总经理）、代表处首席代表的，应当具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事有关经济工作以上（其中从事金融工作3年以上），且能较纯熟地运用1门与所任职务相适应的外语； （五）拟任风险总监的，应当具有本科以上学历，并从事信贷或风险管理有关工作6年以上； （六）拟任合规总监的，应当具有本科以上学历，并从事有关经济工作6年以上（其中从事金融工作2年以上）； （七）拟任总审计师、内审部门负责人的，应当具有本科以上学历，获得国家或国际承认的审计专业技术高档职称（或通过国家或国际承认的会计、审计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上（其中从事金融工作2年以上）； （八）拟任总会计师或财务部门负责人的，应当具有本科以上学历，获得国家或国际承认的会计专业技术高档职称（或通过国家或国际承认的会计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上（其中从事金融工作2年以上）； （九）拟任首席信息官的，应当具有本科以上学历，并从事信息科技工作6年以上（其中任信息科技高档管理职务4年以上并从事金融工作2年以上）；实际履行前述高档管理职务的人员，应当分别符合相应条件。

第八十七条 申请中资商业银行分支机构高档管理人员任职资格，拟任人除应当符合第七十九条、第八十五条规定的条件外，还应当符合如下条件： （一）拟任国有商业银行、邮政储蓄银行一级分行（直属分行）行长、副行长、行长助理，总行营业部总经理（主任）、副总经理（副主任）、总经理助理，分行级专营机构总经理、副总经理的，应当具有本科以上学历，从事金融工作6年以上或从事经济工作以上（其中从事金融工作3年以上）； （二）拟任国有商业银行、邮政储蓄银行二级分行行长、副行长、行长助理的，应当具有大专以上学历，从事金融工作5年以上或从事经济工作9年以上（其中从事金融工作2年以上）； （三）拟任股份制商业银行分行（异地直属支行）行长、副行长、行长助理，总行营业部总经理（主任）、副总经理（副主任）、总经理助理，分行级专营机构总经理、副总经理的，应当具有本科以上学历，从事金融工作5年以上或从事经济工作9年以上（其中从事金融工作2年以上）； （四）拟任都市商业银行分行行长、副行长、行长助理，总行营业部总经理（主任）、副总经理（副主任）、总经理助理，分行级专营机构总经理、副总经理的，应当具有本科以上学历，从事金融工作4年以上或从事经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）； （五）拟任中资商业银行管理型支行行长或专营机构分支机构负责人的，应当具有大专以上学历，从事金融工作4年以上或从事经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）。

第八十八条 拟任人未达到上述学历规定，但获得国家教育行政主管部门承认院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历规定 第八十九条 拟任人未达到上述学历规定，但获得注册会计师、注册审计师或与拟任职务有关的高档专业技术职务资格的，视同达到相应学历规定，其任职条件中金融工作年限规定应当增长4年 第二节 任职资格许可程序 第九十条 国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行法人机构和总行营业部董事和高档管理人员的任职资格申请，由法人机构向银监会提交，由银监会受理、审查并决定银监会自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定 第九十一条 国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行一级分行（直属分行）、分行级专营机构高档管理人员的任职资格申请，由拟任人的上级任免机构向拟任职机构所在地银监局提交，由银监局受理、审查并决定银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定 第九十二条 国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行二级分行及如下机构、都市商业银行支行、分行级专营机构分支机构高档管理人员的任职资格申请，由拟任人的上级任免机构向拟任职机构所在地银监分局提交，由银监分局受理、审查并决定银监分局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。

本条第一款拟任职机构所在地未设银监分局的，由拟任人的上级任免机构向拟任职机构所在地银监局提交任职资格申请由银监局受理、审查并决定 第九十三条 都市商业银行法人机构、分行、分行级专营机构董事和高档管理人员任职资格申请，由法人机构向拟任职机构所在地银监分局或所在都市银监局提交，由其受理并初步审查，银监局审查并决定银监局自收到完整申请材料或直接受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定 第九十四条 国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行从境内聘任的中资商业银行境外机构董事长、副董事长、行长（总经理）、副行长（副总经理）的任职资格申请，由法人机构向银监会提交，银监会受理、审查并决定银监会自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定 都市商业银行从境内聘任的中资商业银。