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提单欺诈及其防范_论提单欺诈及防范 　　提单在国际货物买卖中具有特别重要的地位和作用，这是由它的性质所确定的提单是货物全部权的凭证，也是银行凭单付款的主要依据在国际货物买卖中，提单的运用也带来种种风险，提单欺诈活动日益猖獗严峻影响了国际贸易的顺当进行　　一、国际货物买卖中提单的概念及其法律性质　　海运提单是承运人收到托运人交付的货物后签发给托运人证明自己收到货物的凭证，其法律性质有三：是承运人收到货物的收据，是代表货物全部权的凭证，是承运人和托运人存在运输契约关系的证明　　二、海运提单的主要风险　　（一）倒签和预借提单倒签提单是指承运人或代理人应托运人的要求，在货物装船完毕后，以早于货物实际装船完毕的日期作为提单签发日期的提单这样做，承运人是为了使提单上记载的签发日期符合信用证关于装运期的规定，以便能结汇，承运人签发倒签提单的做法，掩盖了提单签发时的真实状况，对买方不利假如货物尚未全部装船或货物已由承运人接管尚未起先装船的状况下签发了提单，便构成预借提单托运人要求承运人这样做，是为了符合合同关于装运期的规定，同样承运人这样做，也掩盖了提单签发时的真实状况倒签提单或预借提单,托运人的目的都是为了使提单签发日期符合信用证规定,顺当结汇,但对收货人来说则构成合谋欺诈,可能使收货人蒙受重大损失。

对此,各国法律和海运习惯都是不允许的　　（二）伪造提单伪造提单是指货物根本不存在或者货物的装船数量远远不足信用证规定的量,而诈骗者用假造的足量提单会同其它单据一起先向银行结汇,待收到款后便逃之夭夭,开证申请人既付了款但又收不到或收不足货而只能望单兴叹很多国际骗子常常利用这一方法进行诈骗勾当,他们每每先与对方进行几次小额成交,待建立“信用”,就来一次大的瞒后骗利用空头提单”“的诈骗虽然受损失的大多是买方,但有时会泱及船方(特殊是在货量严峻不足的状况下)　　（三）凭保函签发清洁提单，所谓签发提单是一种在大副已将货物的外表状况批注于收货单上的状况下,托运人为了不影响向银行结汇货款,而向承运人提交一份以担当因签发清洁提单而发生的一切责任为内容的保函,要求承运人在签发提单时,不将收货单上的大副批注内容转移到提单上,而由承运人签发不带有任何批注的提单,使托运人能以清洁提单向银行顺当结汇的变通做法凭保函签发清洁提单是商业习惯允许的变通做法商业习惯允许凭保函签发清洁提单的缘由,不仅在于使托运人能以清洁提单顺当地结汇,而且也是为了使货运程序能顺当进行但是,依据保函签发提单,终归违反单证的表示不得虚假的原则。

承托人依据保函签发清洁提单,难免不被认为是与托运人共谋的欺诈行为而且在很多国家,依据法律都有使保函无效的危急所以,接受保函签发清洁提单,对承运人是有肯定风险的因此,承运人对托运人提出的凭保函签发清洁提单的要求须特殊审慎　　三、提单风险的防范措施　　（一）杜绝或从严驾驭预借和倒签提单倒签或预借提单办理结汇，有损外贸企业形象及外运公司信誉，并可能造成经济损失目前我国港口拥挤，船期不准是客观状况，出口公司在签约、订舱、交货时需充分考虑到这些因素同时应加强对合同履行各个环节的管理工作，加强与有关部门的协作，必要时应事先设法取得客户的协作如不得以“预借提单”时，则要留意防止发生实际装货船舶与“预借提单”的船名不相符合的状况，如因无舱位或货物拖延而改装了另一条船一旦发生这种状况，则应实行紧急措施，坚决追回全套单据，重新缮制，决不行有侥幸心态因为，从法律责任看，出口方预借提单结汇已构成伪造装运日期，一旦另一方查明事实真相，违约方须担当肯定法律责任如出口方供应了装于甲船“已装船”的“清洁提单”，而货物却装上乙船，无需细查，即可证明出口商预借了提单，仅凭这一点，进口商就可据此拒付货款并提出索赔而“倒签提单”属托运人和承运人合谋欺瞒收货人的行为，因此受害方不仅可以追究卖方的责任，而且可以追究承运人的责任。

这种行为的法律后果无论对卖方还是对承运人都是严峻的为预防发生倒签提单，出口商应对有关装期规定有一个精确的相识出口商应严格按信用证规定装运，从正值手段获得装船清洁提单，以维护良好的信誉　　（二）谨慎选择交易对象,深化进行资信调查国际上从事贸易的公司数不胜数,但是有很多公司的财务和商誉状况并不良好,由于各国的公司法不尽相同,在很多国家,注册一家公司,不须要通过比较严格的审批程序并且缴纳肯定数额的注册资本为了预防骗子公司,要谨慎选择交易对象,深化进行资信调查所谓资信状况好,包括两个方面:一是资产状况好,有相当可观的资产,且经营状况好,有履约实力;二是能在诚恳信誉的原则上履约,不会随意撕毁契约资信调查是确定能否与暂定交易对象进行现实交易的"第一步",也是最重要的一步目前,中国公司往往在选择交易对象时进入误区,即选择发展中国家的公司相对谨慎,而在与发达地区,如美国等地的公司打交道时却显得过分放心此外,中方在与一些老客户交易时也常会掉以轻心,然而有时陷阱往往就在其中国内有条件的大公司可以通过驻当地的代表处进行资信调查,假如在当地没有这种机构,则可以托付专业的询问调查机构,细致审查客户的注册资本,实收资本,盈亏状况,业务范围,公司设备,开户银行所在地址,经营作风及其过去的历史。

这种专业询问调查机构供应的调查报告在客观性,全面性上要比其他渠道高许多,中方可以依据调查报告的结果,实行相应的付款方式和措施,将风险降到最低　　（三）严格海运提单的签署信用证业务是纯粹的单据交易，银行担当其付款责任的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据，只要单据表面满意“单单相符，单证一样”的条件，银行就担当付款责任而不管单据的真假与否，假如单据出现不符点，对出口方来说，就丢失了平安刚好收汇的银行保证对进口方来说也会造成不同程度的损失　　提单风险严峻的干扰了国际贸易秩序，阻碍了国际经济贸易进一步发展提单风险的频发也是对提单制度本身存在的合理性的巨大挑战然而任何一项法律制度的存在都是一个不断完善发展的过程提单制度也不例外随着海运单和电子提单的广泛运用；随着提单国际立法和国内立法的不断完善；随着国际贸易实务人员对提单风险相识的深化和防范实力的不断提高，提单风险日益恶劣的状况将有望好转，提单这一重要的国际海运单证将会呈现其更加强大的生命力，提单对国际贸易的进一步发展将会发挥更加重要的作用提单的运用潜在较大的风险，外贸从业人员必需仔细对待，严格驾驭，谨慎处理，将风险防患于未然 第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页。