违法发放贷款罪构成主体包括什么.doc

违法发放贷款罪构成主体包括什么 根据我国的规定，违法发放贷款罪的犯罪主体属于特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体 　　一、违法发放贷款罪构成主体包括什么　　本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体　　二、罪与非罪的界限　　区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：　　1、行为人是否违反国家规定如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任　　2、贷款数额是否巨大如果数额不属巨大，则不能构成本罪　　3、是否造成重大损失如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。

　　三、如何处罚违法发放贷款罪　　1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金　　2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚　　3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚　　从公安部之前的有关批复中了解到，在案件侦办过程中，如有证据证明犯罪嫌疑人实施了违法、违规发放贷款的行为，只要发生贷款已无法收回的情况且达到追诉标准的，就应视为《刑法》第一百八十六条所规定的造成损失案中提及的未到期贷款及其利息，如确定不能追回，应视为犯罪损失。