农村商业银行合规报告制度.doc

农村商业银行合规报告制度14号 （1月25日）第一章 总 则第一条 为及时、准确掌握全行的合规状况，规范合规报告行为，更好地推动全行合规工作的开展，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》、《省农村信用社合规报告制度》以及农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）《合规管理工作制度》、《合规管理工作流程》的规定，结合本行实际，制定本制度第二条 总行各部门、各支行、营业部（以下称报告单位）履行合规报告行为，适用本制度各单位的合规报告应遵循及时、全面、完整、真实、准确等原则第三条 总行合规管理部受理各报告单位的合规报告，并负责向省联社、属地监管部门报送合规报告报告单位合规管理员负责本单位合规报告的具体工作第二章 报告的种类与规范第四条 合规报告按报送时间以及报送内容的不同分为定期合规报告和不定期合规报告定期合规报告是指各报告单位就报告期内本单位的合规现状及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出的报告，定期合规报告为季度报告不定期合规报告是指各报告单位在经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷、重要合规信息以及对外部监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告。

第五条 合规报告按部门和支行分别填报，报告的材料有：1、合规报告表；2、合规报告的文字材料；3、相关的附件材料第六条 合规报告的内容定期合规报告是对报告期内规章制度的修改、补充、废止及清理等情况和合规管理工作中好的做法、经验进行报告一)总行职能部门填报的内容1、报告期内已制定的规章制度是否符合外部监管、行业管理要求以及自身发展的需要；各条线的规章制度有无相互抵触；规章制度是否覆盖本行已开办的业务、流程和岗位，有无缺失；岗位职责是否明确，分工是否合理，流程是否合规2、报告期内国家出台了哪些新的金融管理政策，监管部门、省联社有哪些新的监管措施（制度、办法等）；报告期内各部门适应政策、环境以及外部法律、法规等变化对哪些已有规章制度进行了修订、完善和废止3、报告期内按照省联社和银监部门加强对规章制度建设的要求，对哪些制度进行了梳理、修订和完善4、在外部监管部门和行业管理部门开展的检查中，凡涉及内部规章制度建设方面存在的问题、整改要求及落实情况5、报告期内具体针对哪些业务、流程新建了哪些规章制度6、本部门的管理制度和各岗位的工作职责是否齐全；各种处置预案和应急方案是否齐全、完整；对本部门存在的合规风险是否及时进行收集、报告和整改。

对本部门或本部门分管的业务线上发生的重大违规行为、投诉事件，采取了什么纠正措施7、报告期内，本部门开展了哪些分管范围的事前、事中、事后检查，有无检查方案和事实确认书，检查的报告是否报合规部门，对存在的问题是否下发了整改通知8、对规章制度建设、合规文化建设和合规管理方面的建议和要求9、对本部门合规状况及变化趋势的总体评价 （二）支行应报告的内容1、现有的规章制度是否覆盖本单位已开办的业务、流程和岗位，职责是否明确，制度有无缺失2、总行下发的规章制度有无相互抵触或前后不一致的现象，对目前实施的规章制度和操作流程有无需要修正和完善的地方3、各项规章制度与业务发展是否存在冲突；在执行制度方面存在哪些方面的困难，原因是什么4、对照总行制度的要求，岗位、流程的设置是否到位、合理；分工和职责是否明确；事前、事中、事后的检查和监督是否到位5、对内、外部门检查发现的问题，是否按要求及时整改到位，未能整改到位的原因是什么；对合规风险是否按要求及时进行报告；对客户的投诉是否及时进行有效处理对重大的合规风险和违规行为采取了什么纠正措施6、合规管理员对本单位的员工是否进行合规，对合规风险是否进行收集、提示和防范。

7、对规章制度建设、合规文化建设和合规管理方面的建议和要求各报告单位可结合本单位实际情况，报告的内容包括但不限于上述内容不定期的合规报告主要针对经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息，具体从时间、地点（或环节）、性质、原因、可能造成的损失和影响以及拟采取的纠正措施等方面进行描述和外部监管部门出具的书面监管意见第七条 合规报告原则上采用书面和电子介质形式对于重大突发性违规事件，各报告单位应第一时间向总行合规管理部和分管业务部门报告总行分管合规部门的领导通过向省联社合规风险处负责人及属地监管部门口头报告，后补充提交书面报告，并通过OA办公系统报送电子版报告第三章 报告的时间、频率和路径第八条 定期合规报告的报送时间为季度终了后次月5个工作日内，上季度已报告的本季度不再报告不定期合规报告报送时间原则上为发生重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息后及时报告，视具体缓急情况，书面报告和电子版报告上报时间不超过事发后2个工作日报总行的合规报告主送部门为总行合规管理部，报省联社的合规报告主送部门为省联社合规风险处各报告单位须报送书面报告，并通过OA办公系统报送电子版报告。

第九条 合规报告的路径合规报告采用双线矩阵式，即合规管理员提交合规报告时，应向本单位和总行合规管理部同时报告或备案（具体报告路径见附件1）第四章 报告的责任与奖惩第十条 承担和涉及合规报告工作的部门或人员的合规报告工作完成情况，是其履职评价考核的内容之一，纳入到年度相关考核指标中第十一条 为明确责任，各报告单位合规管理员和该单位负责人为直接责任人和管理责任人报告失实、不及时、不完整以及不准确，造成风险损失和不良影响的，总行将对照相关处理办法对相应责任人进行处罚第五章 附 则第十二条 重大违规行为是指《省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》及本行工作人员违规行为处理制度中明确给予违规人员记大过以上纪律处分、停职以上组织处理以及变更劳动关系处理方式的违规行为第十三条 重要合规信息是指报告单位合规管理的组织架构、制度体系发生重大调整与变化，合规部门分管领导、合规部门负责人以及合规报告联系人发生调整与变化等第十四条 重大违规事件是指由于发生重大违规行为而引发重大风险、形成损失以及造成严重不良影响的违规事件第十五条 重大合规缺陷是指规章制度、操作流程、计算机系统的功能和程序等方面存在明显的缺失与不完善，并可能引发重大风险、形成损失以及造成严重不良影响的。

第十六条 合规状况是指某一业务或管理范畴合规的总体情况，违规或合规风险的主要种类、发生频次、来源、发生的原因以及变化的趋势、控制的措施以及管理的情况等第十七条 本制度由总行负责解释和修订第十八条 本制度自下发之日起执行附合规报告路径图理事会下设的专门委员会高级管理层省联社合规处、监管部门报 告合规管理部审计报告备案稽核部审计报告职能部门检查报告备案报 告报 告支行报告报 告合规管理员。