中国邮政储蓄银行个人客户营销系统课件.ppt

中国中国邮邮政政储储蓄蓄银银行行个人客个人客户营销系系统 --------网点操作网点操作代理金融局-个人客个人客户营销系系统---人人员角色角色客户经理主管（支局长） 负责本机构的客客户关关系系管管理理、、营销管管理理、、客客户经理理管管理理、、网网点点经营管理、管理、审批批处理理等客户经理主管权限操作的各项业务 主要的菜单功能：客户关系管理、网点经营管理、统计报表专职客户经理（理财经理、外拓经理） 负责本系统内客客户关关系系管管理理、、客客户信信息息管管理理、、营销管管理理；负责客客户资料料的的收收集集、、整整理理和和应用用；负责客客户资源源的的维护与与开开发；负责客客户引引见和和交交叉叉销售售；负责在在已已开开通通权限限范范围内内，，按按照照理理财类业务指指引引、、本本系系统用用户使用手册的要求使用手册的要求为客户办理理财交易管理模块中的日常交易 主要的菜单功能：客户关系管理、客户营销管理、营销工具、交易管理-个人客个人客户营销系系统---网点网点应用重点用重点客户经理主管客户总览，客户经理主管查询归属本机构的客户首页图表，直观展示客户数量与资产分布情况和客户结构分布情况-一、客一、客户经理主管理主管---客客户关系管理关系管理目前急需要做的是：目前急需要做的是： 1 1）指定客）指定客户户关系关系（尽快将个人（尽快将个人营销营销系系统统已已有的客有的客户进户进行客行客户户关系指定）关系指定）；； -客客户经理主管理主管---客客户关系管理关系管理2）客户关系审批：对客户经理“申请建立客户关系”的客户进行审批。

3）客户营销管理：网点的客户经理主管可以查询归属本网点的已建立服务关系和未建立服务关系的客户；客户经理主管对其下属专职客户经理的VIP即时评级申请和重点单位高管VIP卡申请进行审批客客户经理主管理主管---客客户营销管理管理￿网点的客户经理主管可以查询归属本网点的已建立服务关系和未建立服务关系的客户客客户经理主管理主管---网点网点经营管理管理-晨会晨会￿￿￿晨会管理包括查看、新增、跟进三项功能网点晨会的新增操作仅限当日完成，且当日只能新增一次；网点晨会跟进必须于晨会新增之日起的7日内完成，逾期则无法再跟进￿￿￿客户经理主管若连续一个月（参数化）未登陆系统进行晨会管理，系统将通过消息提醒至一级支行营销管理员；若连续三个月（参数化）未登陆系统进行晨会管理，系统将通过消息提醒至二级分行营销管理员；若连续六个月（参数化）未登陆系统进行晨会管理，系统将通过消息提醒至一级分行营销管理员一一对一指一指导管理管理功能描述：￿￿￿￿￿￿￿一对一指导管理包括一对一指导新增、一对一指导跟进、一对一指导查询三项功能若客户经理主管一个月未使用该功能，提醒至一级支行营销管理员；连续三个月未使用该功能，提醒至二级分行营销管理员；连续六个月未使用该功能，提醒至一级分行营销管理员。

网点行网点行动计划管理划管理￿￿￿本功能包括网点行动计划查询、网点行动计划新增、网点行动计划跟进三项功能若客户经理主管连续三个月（自上次新增所在月之后第3个月的15号之前）未使用该功能，提醒至一级支行营销管理员；连续六个月（自上次新增所在月之后第6个月的15号之前）未使用该功能，提醒至二级分行营销管理员；连续十二个月（自上次新增所在月之后第12个月的15号之前）未使用该功能，提醒至一级分行营销管理员客客户经理主管理主管---统计报表表-二、二、专职客客户经理理---①客客户关系管理关系管理￿￿￿￿￿客户关系管理模块包括：申请建立客户关系、申请解除客户关系、申请调整客户关系、客户关系审批查询申申请建立客建立客户关系关系（（这这个很重要，个很重要，专职专职客客户经户经理要将网点已有的客理要将网点已有的客户户信息尽快信息尽快进进行行录录入，然后入，然后申申请请建立客建立客户户关系，支局关系，支局长进长进行行审审批后，批后，专职专职客客户经户经理理进进行日常客行日常客户维护户维护））-专职客客户经理理---②客客户营销管理管理 客户综合信息查询1 客户联络管理3 客户群管理5 专题营销管理6 目标客户查询2 引见管理4 VIP客户营销管理7 日常管理8- 1.客客户综合信息合信息查询Ø功能描述：功能描述：￿Ø￿￿￿￿客户信息表由多张表组成分别是：Ø￿￿￿￿￿产品信息表、资产负债信息表、交易信息表、资金流动信息表、客户联络记录信息表、适合推荐产品表、主管指导信息表。

注意：注意：红色字体的色字体的表表，，只有与客只有与客户户有有维护维护关系的关系的专职专职客客户经户经理才能看理才能看见见））Ø￿￿￿￿基本信息、联系信息、职业信息、家庭信息、偏好信息、其他机备注信息、客户信息完整度表（所有（所有专专兼兼职职客客户经户经理都能看到）理都能看到）3.客客户联络管理管理功能描述：功能描述：￿￿￿￿该功能实现了专职客户经理对已与客户发生联络记录的维护功能，包括对联络记录新增、修改和查询功能￿￿￿-4.客客户群管理群管理功能描述：功能描述：专职客户经理通过此功能查询维护客户群与客户群客户￿本功能包括客户群新增、修改、删除3个功能专职客客户经理（理理（理财））---营销工具工具- 计计算器算器算器算器- - - -基金基金基金基金/ / / /券商券商券商券商资资管管管管计计算器算器算器算器输入基金公司、产品代码、日期，系统回显产品净值：1）输入金额、操作选项（认购、申购），点击计算得出申(认)购份额、申(认)购手续费；2）输入份额，操作选项（赎回），点击计算得出赎回金额、赎回手续费-产品品查询及比及比较- -基金基金-定投模定投模拟针对历史定投的史定投的记录模模拟计算收益。

算收益电子宣子宣传品品- -短信短信发送送-信息提醒信息提醒理财经理一般有系统提醒、产品提醒、客户提醒信息提醒可根据自己的需求定制，只勾信息提醒可根据自己的需求定制，只勾选需要的提醒需要的提醒类型型信息提醒信息提醒- -产品提醒品提醒-信息提醒信息提醒- -产品提醒品提醒-信息提醒信息提醒- -产品提醒品提醒可发提醒短信信息提醒信息提醒- -客客户提醒提醒--。