2022年全国自学考试金融法历年真题.docx

全国10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每题1分，共25分）在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多项选择或未选均无分1 .国内农村信用社日勺入股方式是（）A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股. 1994年，国内成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业开展银行和（）A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行2 .国内《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）A. 5%B.6%C. 7%D.8%.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目的是（）A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此增进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此增进经济增长4 .金融租赁的对象一般是（）A.股票B.债券C.固定资产D.基金.“为储户保密”原那么的含义是（）A.银行应当回绝任何单位和个人的查询B.银行应当回绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当回绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询.按照现行金融监管规章，冻结银行存款日勺期限最长为（）A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权获得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的 机构是（）A.公安局B.本地县政府C.公证处D.村委会.按照贷款与否有担保，贷款可分为（）A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10 .有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行11 .以建筑物抵押日勺，该建筑物占用范畴内日勺建设用地使用权（）A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人商定D.由政府根据经济开展状况决定12 .《担保法》规定，定金不得超过主合同标口勺额的（）A.10% B.2O%C.3O% D.40%13 .负责残损人民币收回和销毁的机构是（）A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局.在国内，外汇的重要作用是在国际贸易中作为（）A.价值尺度、储藏手段B.支付手段、储藏手段C.信用手段、储藏手段D.储藏手段、货币手段15 .在国内，外汇管理日勺职能部门是（）A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局D.商务部16 .借款人未按合同商定用途使用借款日勺罚息利率为（）A.在借款合同载明口勺贷款利率水平上加收30%〜50%B.每日万分之五C.在借款合同载明II勺贷款利率水平上加收50%~100%D.每日万分之二.信用卡遗失后被人冒用，其责任（）A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后口勺损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时II勺损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后48小时口勺损失由持卡人承担D.由发卡银行承担18.按照股东承担风险限度和享有权利的不同，股票可分为（）A.一般股和优先股B.国家股和法人股C.人民币一般股和境内上市外资股D.法人股和社会公众股19.在国内，设立股份，发起人的人数为（）A.2人以上，30人如下B.2人以上，50人如下C.2人以上，100人如下D.2人以上，200人如下20 .股份申请股票上市，公司股本总额不少于人民币（）A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.L5亿元21 .证券公司客户交易结算资金应当寄存在（）A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司D.证券交易所22 .公司申请公司债券上市交易，公司债券日勺期限为（）A,3个月以上B.6个月以上C.1年以上D.2年以上23 .根据基金运作方式日勺不同，证券投资基金可分为（）A.公司型投资基金和契约型投资基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金和债券基金D.公募基金和私募基金.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的（） A.5% B.1O%C.2O% D.30%24 .目前，国内可进行交易的商品期货不涉及（）A.外汇B.小麦C.铜D.天然橡胶二、名词解释题（本大题共5小题，每题3分,共15分）.再贴现率25 .账户实名制.存单26 .汇率.证券上市三、简答题（本大题共4小题，每题5分，共20分）.简述国内法律对外国银行分行依J业务范畴的限制。

27 .简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务28 .简述外汇管理丛J基本原那么29 .简述证券投资基金的特点四、论述题（本大题共2小题，每题10分，共20分）.试论国内银行经营分业限制的因素30 .试论公司债券上市交易日勺条件、上市程序及上市交易规那么五、案例分析题（本大题共2小题，每题10分，共20分）37.3月，张某在我市的甲银行申领了一张信用卡同年6月1日，王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费6月 2日，张某发现信用卡丧失后向银行申请挂失甲银行当即向乙商场发出了止付告知但是，在6月底银行结账时 发现，从6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商场持续消费，每天金额高达元，20天内合计透支达4万元 人民币问：（1）张某应承担什么责任?银行与否有责任?为什么?（3分）（2）乙商场应承担什么责任?为什么?（4分）（3）王某应承担什么责任?为什么?（3分）38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易，该公司法人代表王某以其朋友张斌为保证人，而银行规 定王某追加担保，王某遂找到其好友李某（某公司工程部经理），追加其工程部为保证人，后又将业务关系户某进出 口也追加为保证人，银行遂批准贷款，期限为一年，并签订了合同，之后，由于市场行情变化，贸易公司 向银行申请将贷款额减少到l（X）万元，期限缩短至8个月，并征得了张斌与李某的J批准，但未告知某进出口有限公 司，后来贸易公司到期未能履行还款义务，银行遂以三个保证人为被告向法院起诉。

经查明，保证合同中没有商定 保证份额，此外，工程部没有经其公司法人授权问：（1）张斌觉得银行应先向贸易公司索款，后才向保证人索款，有无法律根据?为什么?（3分）（2）工程部所参与的保证合同与否有效?其与否要承担责任?为什么?（4分）（3）某进出口与否要承担责任?为什么?（3分）全国1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每题1分，共25分）在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后U勺括号内错选、多项选择或未选均无 分1 .依法制定和实行货币政策的机构是（）A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.全国人大.公司集团财务公司的业务，不涉及（）A.吸取成员单位存款B.对成员单位贷款C.承担成员单位保险业务D.办理成员单位之间U勺结算3.根据国内《信托法》口勺规定，在信托关系存续期间，信托财产（）A.所有权属于委托人8 .所有权属于受托人C.所有权属于受益人D.独立于委托人、受托人和受益人的其她财产.金融资产管理公司可以（）A.发放贷款B.发行股票C.承销股票D.发行金融债券9 国内商业银行日勺市场准入奉行的原那么是（）A.特许主义B.核准主义C.准那么主义D.自由主义银行与客户之间的法律关系是（）A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系D.人身权关系10 以下部门中，无权查询单位存款账户的部门是（）A.物价局11 外汇管理局C.工商行政管理局D.技术监督局8.国内规定银行间同业拆借资金只能用FOA.解决临时性周转资金需要.证券投资C.长期贷款D.固定资产贷款8 .商业银行日勺贷款活动必须遵循日勺原那么不涉及（）A.合法性原那么B.平安性、流动性、效益性原那么C.政策性原那么D.平等性原那么.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是（）A.信用贷款B.保证贷款C抵押贷款D.质押贷款10 .借款人的借款用途可以是（）A.从事股本权益性投资B.从事固定资产投资C.从事有价证券投资D.从事期货投资.以下选项中可以担任保证人的是（）A.国家机关法人B.事业单位法人C.公司法人D.社会团队法人12 .可以用于抵押口勺财产是（）A.建设用地使用权B.国家土地所有权C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权.人民币口勺发行权属于（）A.全国人大B.国务院C.中国银行D.中国人民银行14 .属于常常性国际支付和转移的是（）A.外商直接投资B.贸易收支C.证券投资D.国际融资租赁.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做（）A.借款担保B.投标担保C.履约担保D.抵押担保17 .国内现行的人民币汇率制度是（）A. “ 一篮子货币”计算的单一浮动汇率制B.以市场供求为基本，参照“一篮子货币”进行调节，有管理的浮动汇率制C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制D.以市场供求为基本U勺，有管理的浮动汇率制.以下各项中属于信用卡日勺是（）A.转账卡B.贷记卡C专用卡D.储值卡18 .国内证券市场的自律性管理机构不涉及（）A.中国证券业协会B.证券交易所C.中介机构D.证券公司.向不特定对象公开发行的J证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是（）A.人民币1000万元B.人民币3000万元C.人民币5000万元D.人民币6000万元19 .证券市场的交易活动涉及（）A.证券买卖B.证券继承C.证券抵押D.证券借贷.投资者通过证券交易所日勺证券交易持有一种上市公司已发行的股份到达一定比例时，如果继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司所有或局部股份的要约，这个比例是（）A.30%B.49%C.51%D.60%.公司债券和公司股票日勺相似点在于（）A.权利性质相似B.归还期限相似C.风险相似D.都是筹资手段22 .按照基金运作方式日勺不同，基金可以分为（）A.私募基金和公募基金B.公司型基金和契约型基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金和债券基金25.期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少保存（）A.5年B.二、名词解释题（本大题共5小题，每题3分，共15分）.信托26 .保证.外汇27 .证券投资基金.期货交易三、简答题（本大题共4小题，每题5分，共20分）.简述中国人民银行办理业务的I限制性规定。

28 .简述商业银行的基本职能29 .简述担保的形式和分类30 .简述人民币的发行原那么四、论述题（本大题共2小题，每题10分，共20分）.论述中国人民银行日勺货币政策目的31 .试论证券发行与交易II勺“三公”原那么五、案例分析题（本大题共2小题，每题10分，共20分）37.,某市新成立了一家都市商业银行A,成立之初即进行了两笔业务，一笔是在证券交易所购买B上市公司股票 500万元人民币，另一笔是向该市新客隆超市投资100万元人民币，持股30%问：（1）商业银行的业务可以分为哪几类?A银行口勺两笔业务属于哪类业务?（3分）（2）A银行［向两笔业务违背了《商业银行法》的哪些规定?（3分）（3）对A银行日勺违法行为应如何惩罚?（4分）38.1992年，建设银行方正县支行开展“智力投资定期储蓄”：存1000元，后变成2万元，30年后变成6万元在 《致孩子爸爸妈妈H勺一封公开信》中，建设银行方正县支行把参与“智力投资。