财险公司四季度工作计划.docx

为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划财险公司四季度工作计划　　长春市邮政公司双阳分公司　　代理保险业务销售XX年四季度期缴方案　　为进一步巩固期缴保险业务，更好的维护原有客户群体，满足更多客户的保险需求，真正达到客户收益好与员工成长快的共同目标，依托现有资源，借助新产品提升期缴业务，实现企业、员工、客户三方共赢，特制定联动期缴营销方案，具体内容如下：　　一：竞赛时间：XX年10月20日——XX年12月31日二：竞赛对象：全辖10个金融网点　　三：竞赛产品：幸福宝、福寿年丰、百万身价、无忧一生、金世富贵四：竞赛积分奖励：　　五：推动措施：竞赛期间，重点以积分产说会和网沙形式进行福寿、无忧、百万的推动，以柜面销售幸福宝与金世富贵为依托，以代理中心为主要组织单位，组织好培训与业务启动工作，将方案落地，实现双赢　　七：竞赛内容：　　营销奖：　　1：竞赛期间，个人累计实现期缴保费2万元以上，奖励圣德泉温泉休闲游名额1个　　2：竞赛期间，个人累计实现期缴保费5万元以上，奖励大连海岛豪华游名额1个(1000元标准）　　3：竞赛期间，个人累计实现期缴保费8万元以上，奖励俄罗斯豪华游名额1个　　4：竞赛期间，个人累计实现期缴保费10万元，奖励华东五市豪华游名额1个　　5：竞赛期间，个人累计实现期缴保费15万元，奖励iphon61部，　　6：竞赛期间，个人累计实现期缴保费18万元，奖励豪华境外休.闲游名额1个　　注：个人奖项中，福寿年丰、无忧一生、百万身价按100%计入，金世富贵、幸福宝按50%计入　　八：竞赛说明　　1、此方案为最终四季度期缴方案，先前方案全部作废。

　　2、建议支局保险出单尽量在12月21日后，收入可进入XX年　　3、柜员所出保额XX年12月31日自动清零，XX年一季度奖励方案另行通知　　双阳邮政分公司金融代理中心　　XX年10月20日　　某某中支XX年上半年工作总结及下半年工作计划省公司：XX年，我公司在深入贯彻落实总公司“优化结构、把握节奏、依法合规、效益经营”的战略部署下，在省公司党委和总经理室的正确指导下，有效应对市场形势变化，全面加快业务发展，使公司自身能力稳步提升，各项核心指标在当地市场对标情况较好现将一年来的工作情况总结如下：一、总体情况、确保业务合规、平稳发展今年是公司发展的“稳行年”，在省公司各部门的悉心指导下，每月我们严格遵守上级公司下发的承保政策、费用政策，把好承保入口关，确保业务质量稳步提高在业务良性发展的同时，经营成本和盈利水平持续改善，规模效益总体呈现协调发展的态势截止12月末公司实现保费收入***万元其中非车险占比***％，互动业务占比％日历年度赔付率％，结案率%，及时立案率%，估损偏差率1为%，综合赔付率％，综合费用费％，综合成本率％，实现承保利润万元公司实现保费收入***万元，保费贡献度***%，全省排名第9名，应收保费实现“零”应收。

实收保费费用率，排名第5名公司报表利润万元，全省排名第5名，剔除保费不足准备金转回的影响后利润为42万元，全省排名第(转载于:写论文网:财险公司四季度工作计划)7名非车险业务完成率为%，全省排名第4名；保费占比%，全省排名第4名直接理赔费万元，间接理赔费万元，理赔费用合计万元，占满期保费%，理赔费用占比全省排名最低全年无客户投诉，全省排名第1名年综合赔付率为%，全省排名第7名其中，车险业务：日历年度赔付率%，满期保费万元，案件结案率%，估损偏差率1为%，出险率%，金额结案率%；非车险业务：日历年度赔付率%，结案率%，估损偏差率1为-%，出险率%险种结构得到有效改善在优化结构上，我们大力发展非车险业务根据今年的非车险承保政策的调整，我们可办的非车险险种主要集中在企业财产保险、责任险和人身险三个险种上，业务发展压力非常大但为了确保非车险业务规模和整体经营效益，我们充分利用有限的费用资源，加大对优质非车险业务的投入在确保学平险、校园责任险续期不流失的前提下，开拓创新、锐意进取，开办了个人贷款抵押保险和一些新的企财险业务至11月末非车险保费收入实现108万元，占总保费收入的％销售队伍逐渐壮大各销售渠道发展不均衡、销售队伍薄弱一直是公司发展的一个瓶颈。

上半年公司业务主要以内部员工销售为主，营销渠道、互动渠道、重客渠道没有真正发挥作用，致使业务发展极其乏力下半年随着新销售人员和互动专员的招聘，销售队伍逐渐壮大并发挥渠道销售作用，营销和互动业务占比有所上升理赔工作能力显著提高理赔工作是公司售后服务的重点，上半年我们通过加强理赔流程的管控力度，严把第一现场关由总经理亲自带领查勘人员赶赴大案事故第一现场；并对理赔案件中的水份逐项挤压；下半年在高兆光书记的领导下，我们继续针对理赔工作中存在盲点问题，查找症结，进一步优化工作流程如在加强损余物资的管理上，继续细化管理制度和理赔、财务的交接环节，使“跑、冒、滴、漏”现象得到有效控制采取管控措施的同时，公司还通过每周五的培训例会，强化理赔人员的职业道德素养和专业工作技能，防范道德风险对理赔工作的影响通过这些有效措施的管控使公司理赔各项指标保持在较好的水平范围内内控合规工作进一步完善，为业务发展保驾护航通过合规经营的宣导，提高全员的合规意识提倡将合规工作日常化：即将监管机关的各项检查内容做为日常实务工作的准则、做为我们进行自查工作的重点；把上级公司的各项工作制度切实运用到实际工作中，提高了员工的责任意识。

根据公司发展的实际情况，定期、合理地对公司内部各条线的管理办法进行修订和补充通过整章建制，完善内控合规工作的依据积极开展党建、工会工作公司的党建工作一直是个薄弱环节，今年9月份以后，随着高兆光书记的到来，公司的党建工作得以有序开展通过上党课、交流谈心等形式，使员工对党有了进一步的认训，增强了公司员工的入党积极性，同时也加强了预备党员的党性修养、提高了党风、党纪观念为促进企业发展，维护职工权益，公司于今年4月份成立了工会组织，为进一步丰富员工的精神文化生活，奠　　定了组织基础二、存在的主要问题、适应市场变化、调整经营策略的意识不强今年省公司对中支公司的承保政策按月适时进行调整，由于业务发展思路的惯性思维，认为新的承保政策“管控过严、过死”，业务发展没有出路没有真正理解上级公司的精细化管理意图，体现出我公司在适应市场变化和调整经营策略上的能力较弱，致使公司上半年业务发展滞后，整体序时进度落后于省公司下达的目标，全年业务发展较吃力销售队伍建设与业务发展不同步对新版基本法的贯彻落实不到位，使销售团队在管理上没有好的制度做保障，人员流动性较大，各销售渠道都缺少稳定、专业的销售人员，影响了标准化团队的建设。

公司的业务仍以内部员工销售为主，中介业务和互动业务的占比较低服务意识不强，客服投诉事件时有发生按照总、省公司客户服务工作的要求，我们在客户服务规范上做了大量工作，客服工作从整体上有了一定的改善，但距离执行客户服务的标准化规范还相差甚远：在基本服务礼仪上仍然存在着装不规范、服务用语不标准，对外部客户和对内部员工服务环节不紧凑，工作态度散慢的情况柜面人员时常遭到外部客户和内部员工的投诉，与公司业务发展不相和谐执行力实行不到位较强的执行力是我们统一思想、统一目标、统一行动的重要保障但从整体来看公司的执行力实行较弱，主要表现在：对上级公司的工作安排和工作要求执行不及时，不细致、存在敷衍工作的情况；公司各部门和下辖机构均存在对公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的现象，我行我素，在执行力实行上存在懒散、抵触心理极大影响了公司管理水平的提高公司精细化管理程度不高随着公司的不断发展壮大，原有粗犷性的管理方式己不适应公司的发展需要，在薪酬绩效管理、人事编制管理、服务规范执行结果考核、承保理赔服务流程和关键岗位的风险管理控上体现出精细化管理程度不高三、XX年工作计划XX年是我们***************财险公司的“发力年”，我公司自定保费计划***************万元，为确保业务目标的全面达成，明年的工作计划主要有以下几个方面：、促使业务持续稳步发展我们要避免年上半年发展误区，要积极适应经营发展的需要，及时调整经营策略。

保证发展速度与业务质量同进、拓展业务与经营规范并行、续保业务与创新业务并举，使业务持续稳步发展加强各销售渠道队伍建设XX年我们将把业务计划细分到各销售渠道当中去，强化渠道经营意识做好各销售渠道队伍建设，将是促使各渠道业务正常运转的基础工作我们要加强各渠道基本法的学习力度，将基本法熟练运用到各渠道队伍的管理当中去，特别是中介和互动这两个一直比较滞后的渠道另外在省公司的指导下，充分利用好销售编制的激励作用，不断吸引外来销售精英加入和提高内部销售人员的展业热情，进一步夯实队伍力量加强学习、创建学习型公司日益变化的市场形势、公司业务的快速发展和客户千差万别的需求，这些都对我们发现问题、解决问题的能力提出了新的要求只有坚持不懈地学习，即加强对行业监管政策、公司战略发展计划、专业技术知识、服务规范等等的学习才能提高公司业务技能和驾驭市场的能力，才能增加公司整体竞争的实力增强服务意识，提高专业化服务技能首先，我们要增强服务意识面对激烈的市场竞争，服务将成为各家主体竞争的王牌，服务也是客户选择承保公司的主要参考因素我们将围绕客户服务，做好以下几个方面的工作：继续完善柜面服务质量考核标准、优化承保理赔服务流程、加快标准化服务网点建设。

真正做到在服务上创新模式、做客户的真正贴心人其次，提高专业技能的服务目前公司陆续与大唐电厂、龙洋焦电等大企业建立固定合作关系，与中国人民银行、邮政储蓄银行等金融机构签定代理协议针对这些大版块业务，我们除了要有较强的服务意识外，还要建立起一整套个性化的服务体系，不断提供延伸服务和增值服务为投保企业量身定制投保计划，精心设计代理机构的业务发展计划，不断提高我们服务的专业化程度，使我们的服务更规范、更标准，充分得到客户的认可积极开展工会活动充分发挥工会组织的作用，关爱员工的生活，注重公司与员工共同成长，营造国寿财险大家庭温馨融洽的企业氛围积极组织员工开展丰富多彩的文体活动、做好公司对员工的节日慰问活动等同时要积极与上级工会、市总工会沟通，倡　　导全员积极参与社会公益活动，一方面活跃员工的精神生活，提高员工的社会责任感，借此宣传公司的企业文化，不断提高公司在社会上的知名度和美誉度XX年是我公司成长发展的关键一年面对新形式的考验，我们有信心在省公司党委和总经理室的领导下，在全体员工的共同努力下，走出一条业务创新、锐意进取、和谐发展的成功之路！*********************　　XX年工作计划　　XX年即将到来，为完成了公司下达的各项指标，加强工作作风建设，提高思想认识，严格落实公司各项条款，加强工作的积极性和主动性，提升车险理赔服务工作，全面提高工作业绩，提升服务质量，现将XX年工作计划如下：　　一、具体工作目标　　1、提升理赔服务时效，严格执行公司理赔规定的服务时间，保证客户在最短的时间内完成理赔，合理保障客户权益。

　　2、提升服务水平，提高服务质量，提升客户满意度　　二、主要工作举措　　1、认真学习相关业务知识，提高自己解决问题的能力，缩短理赔周期，提高理赔时效，简化理赔过程　　2、合并核损核赔岗位，加快案件时效，加强未决案件的跟踪服务，缩短结案周期　　3、加强承保前的告知工作加强理赔时的一次性告知服务，　　4、减少定损时的差价及修换分歧采用工时标准化，配件系统维护的手段，推出无差价理赔服务承诺，减少分歧　　5、进一步提升理赔人员服务礼仪形象，特别在语言、行为、着装、查勘车管理规范中遇到的一些问题采用制定标准，加强检查的手段确保理赔。