2023-2024年度青海省初级银行从业资格之初级风险管理能力提升试卷B卷附答案.docx

2023-2024年度青海省初级银行从业资格之初级风险管理能力提升试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、选择关键风险指标的基本原则不包括（）A.相关性B.可持续性C.可计量性D.风险敏感性【答案】 B2、（2019年真题）重大声誉事件发生后（ ）小时内向国务院银保监会或其派出机构报告有关情况A.6B.4C.12D.24【答案】 C3、商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标 和（ ）A.流动性风险指标B.信用风险指标C.风险抵补类指标D.不良贷款迁徙率指标【答案】 C4、（2018年真题）对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是（ ）A.声誉风险管理应全面覆盖商业银行的各种行为B.声誉风险管理应主要针对高管言行和理财产品C.声誉风险管理应主要针对高管言行和新闻媒体D.声誉风险管理应重在对银行内部控制制度建设【答案】 A5、（2018年真题）下列不属于市场风险的是（ ）A.利率风险B.汇率风险C.法律风险D.商品风险【答案】 C6、某商业银行具有一笔5000万元的贷款，期限为8年，固定贷款利率为8%，支持该笔贷款的是5000万元的浮动利率活期存款池，则该银行的资产负债面临()。

A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 A7、某商业银行董事会明确定位银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银 行2002?2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益 的次级债券2008年起因收到金融危机的冲击，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期集 聚、恶化的综合作用结果A.声誉风险、市场风险和操作风险B.信用风险、市场风险和战略风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 B8、下列各项中，不属于流动性的基本要素的是（　　）A.时间B.成本C.资产规模D.资金数量【答案】 C9、以下关于账面资本的说法，不正确的是（ ）A.账面资本与银行风险并无关系B.账面资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益C.账面资本是银行实际拥有的资本D.账面资本包括普通股股本/实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等【答案】 A10、 下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是（　　）A.指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸B.等于表内的即期资产减去即期负债C.包括变化较小的结构性资产或负债D.未到交割日的现货合约不属于即期净敞口头寸【答案】 C11、下列属于风险对冲方式的是()。

A.利率对冲B.市场对冲C.汇率对冲D.关联方对冲【答案】 B12、（2018年真题）商业银行将（ ）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面A.盈利能力B.战略发展计划C.企业社会责任D.领导能力【答案】 C13、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是（）A.反洗钱协助调查制度，反洗钱岗位职责制度B.反洗钱宣传培训制度，客户洗钱风险等级划分制度C.客户身份识别制度，大额交易与可疑交易报告制度D.客户身份资料和交易记录保存制度，反洗钱保密制度【答案】 C14、下列关于总敞口头寸的说法，不正确的是()A.累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和B.总敞口头寸反映整个货币组合的外汇风险C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之和D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和中的较大值【答案】 C15、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（）A.资本规划B.压力测试C.风险评估D.信息披露【答案】 D16、2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）前达到峰值，努力争取（ ）年前实现碳中和。

A.2030，2050B.2020，2060C.2030，2060D.2020，2050【答案】 C17、强调通过加强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业银行的安全度的风险管 理阶段的是（ ）A.负债风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 B18、甲公司总承包某超高层五星级酒店工程，并将其中的机电安装工程分包给乙公司完成，其电力供应的干线为电力电缆，电力电缆从地下一层的变配电室经电缆沟通至多个电缆竖井，再经电缆竖井至各层的分配电箱，电缆数量大、规格多、路径曲折，部分电缆出竖井后经导管或桥架到用电点，为此项目部制定编写了电缆敷设专项方案用于施工，保证了电缆敷设的顺利进行根据背景资料，回答下列问题A.电缆敷设专项施工方案由甲公司组织编制B.电缆敷设专项施工方案由乙公司组织编制C.电缆敷设专项施工方案由乙公司单位技术负责人或技术负责人授权的技术人员审批D.电缆敷设专项施工方案由甲公司项目技术负责人核准备案【答案】 A19、对计入所有者权益的可供出售债券公允价值负变动可从附属资本中扣减的比例为( )A.25％B.50％C.75％D.100％【答案】 D20、在标准法的几大业务条线中，β系数等于18％的业务条线是()。

A.零售银行B.交易和销售C.商业银行D.资产管理【答案】 B21、（2019年真题）国别风险限额应当经董事会或其授权委员会批准，并传达到相关部门和人员，至少（ ）监测国别风险限额遵守情况A.每月B.每季度C.每年D.每天【答案】 A22、对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难完全消除的是()A.产品风险B.管理层风险C.区域风险D.借款人财务状况变动风险【答案】 C23、为保全一项请求权而进行的土地登记是（　　）A.更正登记B.异议登记C.预告登记D.查封登记【答案】 C24、 ( )是一种特殊类型的操作风险A.声誉风险B.法律风险C.战略风险D.市场风险【答案】 B25、 ( )是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级A.专家评定模型B.违约概率模型C.风险等级模型D.信用评分模型【答案】 D26、A银行2010年年初共有正常类贷款900亿元，在2010年年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额分别为50亿元、30亿元、15亿元和5亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了200亿元、因核销减少了300亿元，则该银行2010年的正常类贷款迁徙率为( )。

A.15％B.25％C.50％D.100％【答案】 B27、资产流动性强的表现是（）A.变现能力强，所付成本高B.变现能力强，所付成本低C.变现能力弱，所付成本低D.变现能力弱，所付成本高【答案】 B28、商业银行的()负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致A.高级管理层B.风险管理委员会C.董事会D.外包管理团队【答案】 C29、交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易过程中，（）A.市场价格发生重大变化引起的定价差异B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别C.由于产品成本增加，出现定价困难D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误【答案】 D30、下列不属于金融风险可能造成的损失的是（ ）A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.系统性损失【答案】 D31、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是()A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 B32、商业银行的信息科技治理组织结构的组成不包括（　　）A.董事会B.监事会C.首席信息官D.信息科技部门【答案】 B33、（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。

从操作风险事件分类来看，该事件应归于（ ）类别A.系统缺陷B.内部流程C.外部事件D.人员因素【答案】 C34、 中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定（　　）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 D35、施工方案比较，技术先进性比较包括（ ）A.投资额度B.对环境影响程度C.对工程进度影响D.创新程度【答案】 D36、（2019年真题）商业银行将大量的短期负债用于长期贷款最有可能产生（ ）A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 D37、 ()已经成为商业银行经营管理的核心内容之一A.经营管理B.风险管理C.风险定价D.资产盈利【答案】 B38、 银行系统升级，调整系统参数，造成该银行营业网点系统故障、业务停办的事件属于( )风险A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件【答案】 C39、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的()作为贷款的主要融资来源A.现金流入B.最低存款C.平均存款D.最高存款【答案】 C40、已知商业银行某业务单位。