抚顺银行2012年年报.pdf

抚顺银行股份有限公司 2012 年度报告 1 抚顺银行股份有限公司抚顺银行股份有限公司 20122012 年度报告年度报告 重要提示重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告 所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任 本公司于 2013 年 3 月 25 日召开 2012 年度股东大会，审议并通 过了 《抚顺银行股份有限公司 2012 年度财务决算及 2013 年度财务预 算报告》 本年度报告中本行、本公司、抚顺银行均指抚顺银行股份有限公 司 本公司按照中国企业会计准则编制的年度财务报告已经辽宁中 华信会计师事务所有限公司根据中国注册会计师独立审计准则审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告 本公司董事长毕国军、总会计师刘艳君、财务机构负责人吕仁锋 保证年度报告中财务报告的真实、完整 抚顺银行股份有限公司 2012 年度报告 2 免责声明免责声明 本报告包含若干对本公司财务状况、 经营业绩及业务发展的展望 性陈述报告中使用诸如“将”、“可能”、“有望”、“力争”、 “努力”、“计划”、“预计”、“目标”及类似字眼以表达展望性 陈述。

这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出，虽然本公司相 信这些展望性陈述中所反映的期望是合理的， 但本公司不能保证这些 期望被实现或将会证实为正确，故不应对其过分依赖务请注意， 该 等展望性陈述与日后事件或本公司日后财务、业务或其他表现有关， 并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不明确因素的影响 抚顺银行股份有限公司 2012 年度报告 3 目目录录 第一节 公司简介. 4 第二节 会计数据和业务数据摘要.6 第三节 管理层讨论与分析.7 第四节 股东及股本情况.16 第五节 董事、监事及高级管理人员和员工情况.18 第六节 公司治理结构和机制.20 第七节 股东大会情况.25 第八节 董事会报告.25 第九节 监事会报告.33 第十节 重要事项. 35 第十一节 财务报告.35 抚顺银行股份有限公司 2012 年度报告 4 第一节第一节 公司简介公司简介 1.1 公司名称 法定中文名称：抚顺银行股份有限公司 （简称：抚顺银行，以下称“本公司”或“本行” ） 法定英文名称：BANK OF FUSHUN CO.，LTD. 1.2 法定代表人：毕国军 1.3 董事会秘书：刘桂军 ：024-53997369 ：024-53997369 联系地址：抚顺市新抚区永宁街 2 号 董秘信箱：lgj695188@ 1.4 公司地址 注册地址：中国 辽宁 抚顺市新抚区永宁街 2 号 办公地址: 中国 辽宁 抚顺市新抚区永宁街 2 号 邮政编码：113008 网址： 1.5 年度报告的披露地址 年度报告置备地址：本公司董事会办公室 选定的信息披露场所：主要营业网点 刊登年度报告的互联网网址： 1.6 其他有关资料 首次注册登记日期：1999 年 3 月 11 日 企业法人营业执照注册号：210400000023874 金融许可证号码： B0125H221040001 组织机构代码： 24266845-X 税务登记号码： 21040224266845X 抚顺银行股份有限公司 2012 年度报告 5 董事长致辞董事长致辞 感谢社会各界对抚顺银行的大力支持和帮助。

2009 年以来，抚 顺银行开拓创新、负重前行、抢抓机遇、奋起直追，制定并实施了以 “打造全新的抚顺市商业银行”为目标的中长期发展战略，按照“用 心经营，铸就灵魂；用形象经营，打造品牌；用手段经营，持续发展； 用文化经营，追求卓越”的核心理念和“服务地方、服务百姓、服务 中小企业”的经营方针，完善服务功能、提高服务质量、改善服务环 境，经营业绩突飞猛进、企业活力不断彰显、公众形象日新月异、 社 会信誉迅速攀升，提前一年实现了第一个战略目标 2011 年 6 月获中国银监会批准更名为“抚顺银行”，我行由地 方性商业银行转变为全国性商业银行， 并于 7 月荣登英国国际权威金 融杂志《银行家》“全球 1000 家大银行”排名榜 2012 年，在中 国《银行家》杂志 2012 中国商业银行竞争力评价报告中，抚顺银行 在全国性商业银行综合排名列 66 位，在全国资产规模 300 亿元以下 城市商业银行综合排名第 19 位，在全省资产规模 300 亿元以下城商 行中综合排名第一位截至 2012 年末，我行存款余额、贷款总量均 居全市金融系统首位荣获了辽宁省 2010—2011 年度“文明单位” 称号，连续三年荣获抚顺市 “为经济建设服务最佳单位”，“市劳 动关系和谐企业”、“市职业道德建设十佳单位”、“市创先争优先 进基层党组织”称号，各项工作取得历史性突破，创造了抚顺银行发 展史上的奇迹。

过去的成绩已成为历史， 我们总体发展目标是再用三至五年的时 间，将抚顺银行建设成为最具有品牌影响力的区域性银行抚顺银行 是我们的共同家园， 建设和发展抚顺银行是我们的共同责任 我相信， 在行党政班子的领导下，任何困难都阻挡不了抚顺银行发展的步伐， 任何挑战都动摇不了抚顺银行振兴的决心！只要牢固树立科学发展 观， 坚定信心， 迎难而上， 奋力拼搏， 切实增强忧患意识和风险意识， 善于运用有利条件和积极因素， 就完全可以把我们自己的事情做得更 好，就一定能够迎来抚顺银行灿烂辉煌的明天! 抚顺银行股份有限公司 2012 年度报告 6 第二节第二节 会计数据和业务数据摘要会计数据和业务数据摘要 2.1 报告期主要财务指标 单位： 人民币万元 项目2012 年2011 年2010 年 存款总额2,062,5801,633,5971,528,594 贷款和垫款总额1,182,107980,607841,130 股东权益245,349243,855219,003 营业收入139,66793,69467,157 营业利润33,64130,81919,850 营业外收支净额297343-13 利润总额60,05235,82822,715 净利润45,41026,90117,010 现金及现金等价物增加额9,2034,264947 每股净资产1.21.21.07 净资产收益率18.56%11.62%10.05% 2.2 报告期内补充财务数据 单位： 人民币万元 补充财务数据2012 年2011 年2010 年 存款总额2,062,5801,633,5971,528,594 其中：定期存款1,083,042830,444653,605 活期存款979,538803,153874,989 同业拆入总额6016,06060 贷款与垫款总额1,182,107980,607841,130 2.3 报告期期末财务指标 财务指标标准值2012 年2011 年2010 年 资产利润率≥0.6%1.86%1.41%1.15% 资本利润率≥11%18.56%11.62%10.05% 成本收入比≤35%34.57%39.44%40.89% 抚顺银行股份有限公司 2012 年度报告 7 资本充足率≥8%13.71%17.53%20.32% 核心资本充足率≥4%13.16%16.90%19.40% 不良贷款率≤5%0.57%0.58%1.60% 拨备覆盖率≥150%447.25%511.05%221.32% 存贷比≤75%57.31%60.03%55.03% 流动性比例≥25%43.02%46.58%61.71% 拆入资金比例≤4%0%0.98%0% 拆出资金比例≤8%0.04%0.05%0.06% 2.4 报告期内股东权益变动情况 单位： 人民币万元 项 目期初数本期增加本期减少期末数 股本204,55000204,550 资本公积0000 盈余公积2,2707,23609,506 一般风险准备010,000010,000 未分配利润37,035015,74221,293 股东权益合计243,8551,4940245,349 2.5 资本构成及资本充足率情况 单位：人民币万元 项目2012 年末2011 年末2010 年末 资本净额254,165251,375228,244 其中：核心资本净额243,847242,353217,991 加权风险资产余额1,853,4661,434,3061,123,492 12.5 倍的市场风险资本000 资本充足率13.71%17.53%20.32% 核心资本充足率13.16%16.90%19.40% 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析 3.1 主营业务范围 抚顺银行股份有限公司 2012 年度报告 8 吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算； 办 理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 兑付、 承销政府债券； 买卖政府债券；从事银行卡业务；从事同业拆借，提供担保；代理收 付款项及保险业务；提供保管箱服务，办理地方财政周转金的委托贷 款业务；经银行业监督管理机构批准的其它业务。

3.2 区域优势、经营环境 抚顺市位于辽宁省的东部，距沈阳市 45 公里,辖 4 区（新抚区、 望花区、东洲区、顺城区）、3 县（抚顺县、清原满族自治县、新宾 满族自治县） 、 两个开发区 （抚顺经济开发区、 抚顺胜利经济开发区） 总人口 223 万人，其中市区人口 139.3 万人由于“沈阳经济区” 的 国家战略地位，作为沈阳经济区核心地域的全国特大城市，按照抚顺 市“十二五”规划，抚顺的经济发展将以“沈抚同城化”和“资源枯 竭型城市”转型试点为支撑进行全面启动，这为我行的持续发展带来 了机遇 3.3 总体经营情况回顾 2012 年，在国外经济金融形势错综复杂、国内经济增长稳中有 降的情况下，本公司克服各种不利因素，扎实推进各项工作，实现了 盈利的稳步增长与经营效率的持续改善，主要表现在： 经审计，2012 年本行实现税后净利润 4.54 亿元，同比上年增加 1.85 亿元，增长 68.77%；全行资产总额 283.3 亿元，比上年末增加 79.3 亿元， 增长 38.9%； 全行各项存款突破 “200 亿” 大关， 达到 206.3 亿元，比上年末增加 42.9 亿元，增长 26.2%，增量和增速均排在抚 顺市同业首位，存款余额列全市银行业金融机构第一位；全行各项贷 款 118.21 亿元，比上年末增加 20.15 亿元，增长 20.6%，控制在人 民银行核定的信贷规模之内，贷款余额、增量位居全市银行业之首。

不良率降至 0.57%， 资产质量稳步提高； 年度经营计划全面超额完成， 主要监管指标全部达标 3.4 各项指标完成情况 3.41 净利润 抚顺银行股份有限公司 2012 年度报告 9 2012 年，实现税前利润 60,052 万元，比上年增加 24,224 万元； 实现净利润 45,410 万元,比上年增加 18,509 万元 下表列出 2012 年 度本公司主要损益项目及其变化对税前利润的影响 单位：人民币万元 3.42 主营业务收入分析 2012 年， 本公司实现营业收入 19.2 亿元， 比 2011 年上升 56.1% 其中净利息收入的占比为 74.84%，比 2011 年降低 12.38 个百分点， 非利息净收入的占比为 25.16%，比 2011 年增加 12.38 个百分点 下表列出本行营业收入构成的近三年的同期比较 项目2012 年（%）2011 年（%）2010 年（%） 净利息收入74.8487.2293.06 手续费及佣金净收入0.465.390.83 其他净收入24.707.396.11 合计100100100 3.43 资产负债情况 项目2012 年2011 年增减变化变化幅度(%) 贷款利息收入112,44872,08340,36556 手续费及佣金收入1,1913,582-2,391-66.8 其他净收入21199112113.1 业务及管理费36,84525,44111,404。