银行渠道洽谈步骤与话术(共1页).docx

精选优质文档-----倾情为你奉上银行渠道洽谈步骤与话术一、 针对银行高管(行长、个金部，公金部主任及以上)、理财经理(1)、洽谈切入点： A、项目对接：在银行的一些还不错的项目，但达不到银行放款条件的，可以互相介绍 B、资金托管：我们去年产品发行规模约4个多亿，资金的托管都是在各个支行以后发行产品，也是托管在一些合作比较好的支行 C、委托放款： D、高净值客户互相输出：（这个略微提点一下，有相关渠道费用意思即可，转入第二阶段谈判；）(2)、洽谈重点—>高净值客户互相输出(暨合作代销公司产品)[本阶段谈判地点，可以适当放松的公开场所，或在私人办公室] A、私募是创新金融，金融发展的主流趋势：信托和私募的规模这三四年来已经几乎接近12万亿，已经超过保险和证券的资产规模是未来创新金融发展的主流方向 B、高端客户的资产配置需求是刚性的：客户李生，在工行存放二千万人民币，农行存放三千万人民币，我们同时给工行和农行的行长讲了农行的行长重视，就把产品给客户讲了，而工行的行长不怎么重视，没有给客户讲最后客户觉得产品不错，就在农行买了然后觉得工行的行长信息闭塞，不重视客户，又把工行二千万存款转到农行去了。

C、基本上所有银行都在做：（解决有些人怀疑不敢做的问题）其实很多银行行长都在做，但开会还是要强调，所有人都不许做他总不可能开会要求每个人都做，实际意思就是，你们都可以做，但要偷偷做甚至有些银行整个支行拿我们产品直接分销比如华夏银行，浦发银行，民生银行等 D、合作是长期的，保密的：我们不是做一次可能会担心客户越过你们直接找我们，这个是没有必要的我们是很上道的，合作是长期的，保密的，客户做一次，你们就拿一次，做十次，你们就拿十次而且走出来的渠道费用都是公司交过税的，也不用担心税收问题专心---专注---专业。