浅谈做好银行日常现金管理工作.doc

浅谈做好银行日常现金管理工作浅谈做好银行日常现金管理工作现金管理就银行而言就是指通过加强对市场货币回笼和供应量的匡算和预测，来保证即不 积压库存，也不至于出现供应脱节现象；通过对大小票币的调剂，来保证市场大小票币流 通比例的平衡，方便商品交易；通过加强爱护和保护人民币的宣传，来维护国家货币的尊 严等一系列现金管理措施在个人消费刷卡尚未普及的今天，大量的消费业务都是通过现 金交易来进行的，因此成就了市场现金流动量增大这对我们银行来说，不但要做好现金 回笼和币值的调剂工作，同时更要保证市场现金的正常供应，加强现金管理工作用我们 的实际行动去兑现我们的方便、快捷、准确、及时的服务承诺，诚信为民，从而达到树立 良好的社会形象，提高客户满意度，为稳定客户，增加存款，促进业务发展打下坚实的基 础一、加强市场预测，做好市场现金回笼和供应工作银行作为国家现金活动中心，社会 总出纳，经营货币这个特殊商品的行业，承担着大量的消费款回笼，而员工的工资、奖金、 福利等都必须通过银行发放，因此，要求银行现金管理人员必须做好现金回笼与投放的匡 算工作，要根据历年的工作经验，以及当地老百姓的生活水平，消费观念，消费习惯，对 市场现金流动量进行认真分析，同时参照历年的现金回笼与投放的相关数据对市场现金需 求量进行预测，匡算出大概的现金供应量，确保日常现金供应。

二、加强与人行发行库的信息勾通工作目前我国各专业银行的现金库，为业务库业 务库的库存现金属于流通中的货币，起着价值符号的作用无论是国家货币政策要求，还 是各专业银行考虑自身的经营成本使然,对业务库的库存限额都进行了一定的核定以达到 既保证市场现金的供应，又不积压库存，降低经营成本的目的因此，要达到这一目的， 现金管理人员就必须与当地人行发行库人员多多勾通，争取他们的支持，将超库存限额部 分的现金及时上缴，在现金需求时及时请调，并根据市场大小票币需求情况，做好调剂工 作，从而保证市场货币的正常供应三、加强与各网点的信息沟通工作各网点是银行的窗口，是业务处理第一线，无论是 现金回笼还是现金供应都必须经过网点这一业务处理窗口现金管理部门要确保市场现金 供应和控制库存额度的第一手资料就来自于一线网点因此，要求我们现金管理人员必须 经常与一线网点进行勾通，把握现金活动信息，及时调整现金库存作为网点人员要主动 提示客户支取大额现金时要尽可能提前预约，以免造成一时的现金供应脱节同时要根据 现金的活动情况主动与有关现金管理人员取得联系，将次日的现金需求情况及时向他们反 映，力求做到超限及时上缴，不足及时请调，提高现金综合运用率。

四、加强爱护和保护人民币的宣传工作人民币是我国法定货币，具有一定的有严肃性因此，我们银行所有员工有责任，也有义务做好爱护和保护人民币的宣传工作，我们要利 用各种宣传工具，采取各种宣传方式，向广大群众广泛宣传爱护和保护人民币知识，提高 他们尊重，爱护和维护人民币尊严的自觉性对那些不珍惜货币票面整洁，乱涂活画，乱 搓乱扔，乱挖乱剪等有损于人民币整洁的行为要坚决制止，对那些有意挖补、拼凑、伪造、 变造甚至制假贩假货币的违法犯罪活动，我们要坚决打击，维护国家货币的整洁和尊严。