资金管理系统CBS介绍说课讲解.pptx

一KEY在手 全国统筹 资金管理系统CBS介绍财务中心2014年3月 集团企业资金管理现状合作银行和账户的增加 导致了企业对跨银行现金管理的需求 企业内部系统没有和银行端集成 收支管理效率低 跨地区 跨行业经营 多银行 多账户资金难以监控和管理 1 2 3 集团各成员企业资金难以集中和共享 以提供资金利用率 26 网银Key一大把 频繁插拔 4 CBS系统的应用价值提升企业资金管理水平和效率 跨地区 跨行业经营规模不断扩大成员机构差异性大财务管理体系复杂与多家银行建立业务往来账户结构复杂现金集中管理跨地区跨银行商业银行现金管理产品及网银系统相互独立 集中监控与管理及时获取分散在各银行账户余额集中监控与管理各银行账户交易统一渠道收付结算统一电子渠道办理收付款结算业务集团资金集中与共享建立智能化跨银行资金划拨机制借助利率管理建立集团内部资金价格体系资金预算管理成员机构资金预算管理和资金用途控制资金运营分析完备的账户及交易信息科学合理的分析 预测 决策 集团财务现状 跨银行现金管理需求 增加管理的广度和深度有效控制流动性风险显著降低财务费用 提升资金管理水平和效率 一KEY在手 全国统筹 银企直连 实现多家银行账户的接入 银企直联标准数据接口与各商业银行网上银行或核心业务系统对接实时获取各银行账户信息并有机整合向银行传递账户交易指令和接收反馈信息与企业财务系统或ERP系统直联对接 账户管理 实现集团资金账户树状层级 账户管理复制集团组织架构到系统中 建立树状层次登记管理集团及成员企业各银行账户信息体现集团内多层级账户管理和授权关系定义账户性质 收入户 支出户 基本户 综合户 税收户查询各银行实时账户余额及交易状况查询账户历史交易信息 资金集中 各银行账户资金统筹调拨 资金集中各银行资金统一调拨可建立跨银行自动调拨协议根据资金相互划转实现内部计价 支付结算 实现各分支公司统一支付 支付结算对外支付 银行调拨支持直联支付 网上支付 柜台票据支付多种结算方式代发工资 代发代扣灵活定制各账户支付交易审批流程关联资金预算计划 内部账户 解决上存资金的计息问题 内部账户 解决上存资金的计息问题集团内部资金头寸的管理平台统计成员单位在集团上存的资金情况按照内部银行的模式为成员单位在集团的存款计算利息集团可为成员单位开立各类内部存款账户活期定期通知内部账户与外部账户关联 自动统计上存头寸母子账户往来统一视为资金划拨关联交易人工勾选 不计入资金头寸 安全机制 解决企业资金系统后顾之忧 证书招商银行的数字证书及数字签名体系登录有效的身份认证机制密码容错保护 高安全性的密码保存和传送机制通讯提供VPN 专线连接传输协议两层加密 公用SSL和私有加密协议交易权限审核控制 支付业务必须有卡操作客户端程序动态库数字签名防木马灾难恢复与数据备份负载均衡 数据备份 异地灾备系统运行环境多层防火墙保护专业运维 大华跨银行现金管理平台CBS系统架构示意图 谢谢大家 CBS操作手册 。