2024年重庆市基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题附答案.docx

2024年重庆市基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案一单选题(共80题)1、（ ）是基金管理公司的核心业务A.业绩评估B.独立研究C.基金销售D.基金投资管理【答案】 D2、根据CAPM模型，已知市场预期收益率为10%，短期国库券利率为3%，某股票的贝塔系数为1，则该股票的预期收益率等于（　　）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】 C3、A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为(　)A.16%B.30%C.15%D.25%【答案】 A4、投资者对于（　　）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求A.风险B.收益C.期限D.流动性【答案】 B5、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是（　　）A.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率D.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低【答案】 D6、关于资本市场线和证券市场线，以下表述错误的是（ ）。

A.证券市场线能为每一个风险资产进行定价B.证券市场线描述了单个资产的风险溢价与市场风险直接的函数关系C.资本市场线描述了有效组合的市场溢价与组合标准差之间的函数关系D.资本市场线是基于资本资产定价模型进行定价【答案】 D7、关于通过构建投资组合来分散风险的效果，以下表述正确的是（）A.可以分散系统性风险B.系统性风险和非系统性风险均能被完全分散C.可以分散非系统性风险D.系统性风险和非系统性风险都不可能被分散【答案】 C8、关于我国资本市场股票和债券的风险收益特征，以下表述正确的是（ ）A.债券的投资收益率和股票投资相比较为稳定B.股票的投资收益低于债券投资C.股票投资回报的波动率小于债券投资D.债券投资者要求更高的风险溢价【答案】 A9、基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（　　）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件A.1B.2C.3D.4【答案】 A10、货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（ ）天，平均剩余存续期不得超过（ ）天A.100；180B.120；180C.120；240D.100；240【答案】 C11、每股股票所代表的实际资产的价值是股票的( )。

A.清算价值B.账面价值C.票面价值D.内在价值【答案】 B12、市场组合的贝塔值是标准值(　)A.1B.2C.5D.10【答案】 A13、混合基金是指同时投资于（ ）和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金A.股票、货币B.货币、债券C.股票、债券D.股票、基金【答案】 C14、（ ）是指货币随着时间推移而发生的增值A.货币的流通价值B.货币的使用价值C.货币的互換价值D.货币的时间价值【答案】 D15、作为被动型投资者，其目标就是在成本允许的情况下，尽可能地（ ）A.缩小主动风险B.扩大主动收益C.减少跟踪误差D.提高信息比率【答案】 C16、深圳证券交易所的收盘价通过（ ）的方式产生A.柜台竞价B.自由竞价C.连续竞价D.集合竞价【答案】 D17、（ ）是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型A.固定投资B.传统投资C.另类投资D.额外投资【答案】 C18、公司型基金的投资人通过（　　）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权A.股东大会B.基金经理C.监事会D.基金托管人【答案】 A19、　91.交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的(　)估值。

A.平均价B.成本C.市价D.收盘价【答案】 C20、某基金分红前的总净值为7,500万元，份额数为5000万份该基金计划每10份份额派0.15元红利，形式为分红再投资，则本次分红后，基金的总净值和份额净值分别为（　　）A.7425万元，1.5000元B.7500万元，1.5000元C.7425万元，1.4850元D.7500万元，1.4850元【答案】 D21、下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法正确的是（ ）A.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”B.管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本D.以上都正确【答案】 D22、下列属于常用的股票基金风险指标的是（　　）：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C23、基金业绩评价的第一步是（ ）A.计算相对收益B.计算绝对收益C.计算风险调整后收益D.进行业绩归因【答案】 B24、杜邦分析法的核心指标是（　　）A.权益乘数B.总资产周转率C.净资产收益率D.销售利润率【答案】 C25、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（　　）。

A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌【答案】 D26、权益乘数的计算方法是( ) A.资产/所有者权益B.负债/所有者权益C.资产/负债D.负债/资产【答案】 A27、可转换债券是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换为（　　）的公司债券A.普通股股票B.优先股股票C.无记名股票D.后配股股票【答案】 A28、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额不得超过该只债券流通量的（ ），远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的（ ）A.50％；200％B.50％；100％C.20％；200％D.20％；100％【答案】 C29、下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是（　　）A.相对投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等B.由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金C.QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D.跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求【答案】 B30、时间加权收益率的计算公式的前提假定是（　　）。

A.红利发放后立即存入银行B.红利发放后立即以无风险利率投资C.红利发放后立即对本基金进行再投资D.以上均不正确【答案】 C31、关于可转换债券的特征和要素以下表述正确的是（　　）A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系D.可转换债券一般每月付息一次【答案】 B32、（　　）是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度A.变现性B.流动性C.收益性D.永久性【答案】 B33、基金经理交易指令不包括（ ）A.交易价格B.买卖方向C.交易种类D.交易频率【答案】 D34、关于各类收入所得的税收以下表述错误的有（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C35、关于财务报表，以下表述错误的是（　　）A.现金流量表有助于了解企业获取现金能力，创造现金流量的能力，支付股利及偿债的能力B.利润等于收入减去成本和费用C.按照会计准则要求，三大财务报表均应按照权责发生制原则编制D.现金流量表由经营活动，投资活动及融资活动产生的现金流量构成【答案】 C36、投资者在考察其所投资的私募股权基金时会画出一条曲线，被称为J曲线，以下相关表述正确的是（ ）。

A.对投资者而言，私募股权基金在投资前期，主要是以投入资金为主B.J曲线意味着私募股权投资通常可在一两年获得回报C.对投资者而言，私募股权基金通常在项目后期，开始现金流出D.J曲线以风险为横轴，以收益为纵轴【答案】 A37、现有一投资组合，该投资组合的P值为2,投资组合的收益与市场协方差为8,市场收益的标准差为（ ）A.2B.6C.4D.1【答案】 A38、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )制度安排 A.货银对付B.分级结算C.净额清算D.共同对手方【答案】 D39、下列属于指令驱动市场交易原则的是（　　）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B40、（ ）是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性A.房地产B.不动产C.固定资产。