简论我国票据法对票据无因性的立法抉择.docx

本文格式为Word版，下载可任意编辑简论我国票据法对票据无因性的立法抉择 简论我国票据法对票据无因性的立法决定 一、票据无因性概述 无因性概念，是德国概念法学的抽象思维的产物，最早发端于德国法学家萨维尼，并在其巨著《现代罗马法体系》一书中得到系统阐述，而且得到德国立法的充分采用在德国法上，无因行为并不以物权行为为限，所谓准物权行为（如债权让与、债务免除等）及代理权之授予，无因性概念皆有适用余地， 并且延及票据行为、债务供认与债务约束等方面…… 关于德国私法上的无因性，在德国民法典第一草案的立法理由书中，齐特勒曼（E．Ｚitelman）写道：“无因性的规制的合目的性，是毋庸质疑的，并且它向全体的国民提出了采同一规矩的理由，因此，无论哪一个国家，其法律迟早都会采无因性 但是，近现代各国民商事立法实践中，不仅没有全面地承袭无因性，相反，主要是在票据法领域采用了这一概念有法学家据此认为无因性理论并不是一个普适的概念，但是，这也从一个侧面说明，无因性理论在票据法领域内的重要性 无因性的含义为：行为的效力不受其根基行为效力的左右，或者不受其根基行为不成立、无效或被撤销命运的牵连；换言之：行为的效力不以其根基行为的有效为依据。

在票据法中，依无因性理论，票据关系一经形成即与根基关系相分开，根基关系是否存在、是否有效，对票据关系存在及有效不起影响，票据关系与根基关系各自独立因而，票据持有人行使票据权利无须证明其取得票据的理由，义务人也无审查的权利，由此，我们又称票据为无因证券 票据是商品经济的产物，随着商品经济的兴隆而兴隆，票据无因性是信用经济高度兴隆和充分进展的产物，并对信用经济的进展起促进作用票据无因性确实立与票据本身的特征关系紧密： 票据是流通证券，不同于一般的债券凭证，一般的债券凭证务必通过书面的债权让渡手续，通知债务人之后，才能生效；而票据的转让，得依背书或交付的方式转移其权利（除发票人有遏止转让记载外，均可以背书方式或交付方式转让）因此，出售商品而取得票据的债权人，就能简易地以交付方式或背书方式抵销其欠他人的另一笔债务，或向银行贴现以取得资金周转 票据是文义证券，票据权利的内容以及票据有关的一切事项都以票据上记载的文字为准，不受票据上文字以外事项的影响例如：票据上记载的发票日与实际发票日不一致时，以票据上记载的为准 因此，在票据法上，为了保障票据的流通证券和文义证券的根本效力，便须创立票据行为不受根基行为效力牵连的制度，由于，票据行为的效力如受根基行为效力的左右，即无异于宣布采纳票据是不成靠的，将会导致无人容许或敢于采纳票据，票据的流通证券性和文义证券性便会大打折扣，票据作为支付手段、信用手段、结算手段以及融资手段的作用将会大大受阻。

所以，务必使票据行为仅为其本身而独立存在，与根基关系分开，这样才能更好地促进信用经济的进展 二、各国关于票据无因性的立法 票据无因性理论可以说是现代各国票据法上的共同原那么 德国是在无因性理论上贯彻最彻底的国家，票据无因性理论当然也不例外，《德国票据法》第17条规定:“任何被凭汇票要求付款的人,不得以持票人与出票人或与前持票人有直接关系为理由向持票人提出抗辩但持票人在取得汇票时知晓该交易不利于债务人时,不在此限 在十九世纪之前的法国票据法里，票据关系与根基关系并未截然分开，这极大地阻力了票据的流通及信用，无法适应日益进展的社会经济生活的需要，所以，后来，法国也改采日内瓦统一票据法的原那么，修订其商法中有关票据的规定， 采取票据债权与其根基关系相分开而独立化的立法方式 在英美法上，关于票据行为的熟悉与大陆法系存在分歧一般说来，大陆法系国家多看法票据行为是单方行为，英美法国家看法是合同行为 供认票据行为是单方行为时，发票人一经签发票据，票据即有效成立，而无需对方当事人合意，这种理论与法律规定有利于票据的流通与对善意持票人的养护英美法虽认为票据行为属于合同，但同时法律推定善意持票人是受合法交付票据的人，而在票据上签名的人对推定其已受对价，因而在善意持票人与票据债务人之间已形成合法的合同关系，其结果，在实务中，关于票据关系的无因性，英美法与大陆法并无大异。

在瑞士立法上，虽然民法关于物权变动拒绝采取物权行为无因性，但是关于票据行为主导性的见解仍供认票据为无因证券 在其他国家以及关于票据法的国际公约中，票据无因性理论也几乎无一例外地得到立法的供认如《日本票据法》第17条规定:“汇票之受票人,不得以对出票人或其他持票人之关系为理由而以抗辩对抗持票人但持票人知晓对其债务有损害而取得票据者,不在此限日内瓦《统一汇票本票法》第17条规定:“被起诉之汇票债务人,不得以自己与发票人或执票人之间所存在抗辩之事由对抗执票人,但执票人明知对债务人有损害而取得票据者不在此限第22条规定:“被诉讼之支票债务人,不得以自己与发票人或执票人之间所存在抗辩之事由,对抗执票人但执票人取得支票时明知其有损于债务人者不在此限 三、我国票据法对票据无因性的立法决定 关于票据无因性问题，我国立法最初并未有明确熟悉1988年的《银行结算手段》第14条第3项规定：“签发商业汇票务必以合法的商品交易为根基遏止签发无商品交易的汇票《上海市票据暂行规定》第7条第3款规定：“商业汇票和商业本票的签发，以合法的商品交易为限 这些规定未将票据关系与根基关系的效力区分开来，不供认票据无因性原那么，在实践中造成了极大的混乱，也给司法工作带来了一些困难。

因此，在拟订票据法草案时，有关部门已对票据无因性问题有了确定的熟悉当时的中国人民银行副行长周正庆在向人大常委会做的《说明》中指出：“票据属于无因证券根据这一特征，草案没有沿用现行银行结算手段关于签发商业汇票务必以合法的商品交易为根基的规定这是由于……票据关系成立后，即与其理由关系相分开票据关系与票据理由关系是两种不同的法律关系，应由不同的法律举行调整和模范……因此，签发票据是否有商品交易或者交易是否合法，不属于票据法规定的内容，应由其它有关的法律加以模范 然而，我国于1995年通过，1996年1月起正式实施的《中华人民共和国票据 法》却在大量地方违背了票据无因性原那么，可以说是立法的一种倒退譬如： 第10条第1款规定：“票据的签发、取得和转让，应当遵循忠诚信用的原那么，具有真实的交易关系和债权债务关系这条规定无疑将三种票据的票据关系与票据理由关系联系在一起，否决了票据无因性原那么第21条第1款规定：“汇票的出票人务必与付款人具有真实的嘱托付款关系，并且具有支付汇票金额的稳当资金来源这款规定又将资金关系与票据关系联系在一起，这在理论上是错误的，在实践中是不成行的另外还有第83条第2款、第88条第1款以及第90条2款的规定，都根本地违背了票据无因性原那么。

我国票据法的上述规定是与各国公认的票据法原理相背道而驰的，这不但是一个理论问题，影响了我国整个票据法体系的科学性，由于，无因性是票据理论的根基，并与其他票据理论一起共同构筑了完善的票据理论体系，无因性的缺失会使我国整个票据法体系的科学性大打折扣更为严重的是，这造成了实务中的麻烦，根据上述规定，法院在审理票据案件时，是否应当审理票据理由关系以及票据资金关系？而且，根据这些规定，在实践中，商业银行实际负担了审查真实交易背景的义务，实际上，赋予商业银行在票据业务中对交易真实背景的实质审查义务是不成取的，理由如下： 第一，审查交易的真实背景并非商业银行的职能商业银行作为金融企业，其宗旨应是利润最大化，要求商业银行在票据业务中严格审查票据的真实交易背景，实质上是要求商业银行承受了防范票据诈骗、维护票据市场秩序的社会职能，并负担为履行此职能而付出的本金，而这是理应由有关国家机关承受的社会职能，不应由商业银行承受 其次，这加大了商业银行办理票据业务的本金，也影响了商业银行办理票据业务的效率商业银行在办理票据业务时不得不对票据的交易背景举行严格审查，进而制止办理没有真实交易背景的票据业务。

为此商业银行在办理业务时务必通过审查大量商品购销合同、劳务合同、增值税发票和商品发运单据等证据来认定票据是否具有真实交易背景，加大了商业银行办理票据业务的本金，也严重影响了商业银行办理票据业务的效率 第三，尤其是在当今交易和结算方式的多样化、繁杂化的处境下，商业银行在好多处境下无法审查繁杂的票据交易背景的真实性随着我国经济的进展，为追求交易的效率与安好，交易和结算方式日趋多样化、繁杂化：《中华人民共和国合同法》中规定，合同的有效形式不仅包括合同书、信件，还包括数据电文（如、电传、电报、电子数据交换和电子邮件）；实践中，不少交易是先付款后交货，需要先申请开出票据，然后才能取得增值税发票，还有大量交易是分期付款，需屡屡申请开具票据，但增值税发票却仅有一张，在这些处境下，增值税发票很难与合同、票据金额、日期完全一致，商业银行在票据业务实践中也往往面临没有合同或增值税发票可供审查的情形 根据以上分析，在我国票据法上，迫切需要确立票据无因性原那么——这一早已为国际社会所普遍供认的原那么，使票据关系与票据根基关系彼此独立，形成两类不同的、彼此分开的法律关系，并分别由不同的法律部门调整理由如下： 首先，中国经济不断进展，改革开放不断深入，尤其是参与WTO使中国与各国经济联系日益紧密，这在客观上要求中国票据立法与国际接轨。

票据法中大多数规定属于技术性模范，其中的一些模范已为各国立法共同采用，这些共同性的东西正是国际经济活动与进展所遵守的共同准那么，而国际经济进展的日益一体化迫切要求有共同的法律准那么举行调整无因性经过各国票据法实践长时间 检验，是一项高度技术性规矩，已为各国普遍遵守，对国际间票据结算与支付产生着积极的作用我国正在实行改革开放，与各国经济联系日益紧密与广泛，因此理顺票据关系与根基关系的关系，确立票据无因性，实现与国际票据立法的接轨，有利于促进我国与各国的经济与贸易交往，进一步促进我国经济进展 其次，在国际经济一体化的大环境下，我国票据市场的迅猛进展和票据应用范围的日益广泛要求立法尽快确立无因性原那么随着我国社会主义市场经济体制确实立和近年来我国经济的高速稳定持续增长，我国票据市场得到了迅猛进展，票据应用范围也日益广泛，贸易结算票据化趋势日益加强，票据功能也由单一的结算工具向支付、信用、结算、融资等多功能蜕变，而无因性是现代票据法的灵魂，是现代票据法的根本原那么将票据关系和理由关系不加区分的立法模式已严重阻碍了票据市场的进展，与国内经济形势不相适应在此背景下，确立票据无因性，加快票据流通，提高资金流转速度，促进经济进展显得日益迫切。

第三，从商业银行的业务角度讲，票据业务的实践迫切需要确立无因性原那么商业银行票据业务的进展均是建立在票据的流通性根基之上的，而票据的流通与票据的无因性紧密相关然而目前，立法中没有确立票据无因性，使票据的流通性受到严重阻碍，影响了商业银行票据业务的进展因此，商业银行票据业务的实践迫切呼叫确立无因性原那么 在确立无因性原那么时，应留神一个问题，票据的无因性原那么象其他原那么一样,是相对的,我们不能片面机械地去理解, 即在票据的抗辩中,票据的无因性有限制的在以下处境下票据的理由关系仍可以作为票据抗辩的事由对抗持票 人, (1)票据的无因性只是相对于正值的持票人而言的,对于恶意取得票据的持票人,票据债务人可以以票据理由关系瑕疵作为抗辩理由；(2)票据的无因性只适用于票据债务人与第三人之间,在票据的直接相对人之间,仍可以票据理由作为抗辩事由； (3)一般处境下，票据取得应当是有对价的, 我国票。