关于开展工作人员参与民间融资活动风险排查的的报告.docx

为规范本行员工行为，有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引发的风险向银行体系转移，我行于月日至月日，在全行组织开展了工作人员是否参与民间融资活动风险的专项排查工作，现将排查情况报告如下： 一、组织部署情况 （一）领导重视、迅速部署我1行领导高度重视此次排查，深刻认识到本行员工一旦参与民间融资活动可能形成的风险和不良后果，各支行行长、部门负责人为成员的“工作人员参与民间融资活动风险排查”领导小组，制定了详细的排查方案，采取从上向下，层层负责的排查方式 （二）深入贯彻、加强教育要求及时将此次排查的内容和要求传达到每位员工，使员工深刻认识到参与民间融资等行为的危害性及开展排查工作对于保护员工职业生涯的必要性和重要性，使员工认识到我行员工参与民间融资等活动的重大风险隐患，在工作和生活中真正树立合规经营、合规操作、合规办事的观念 （三）明确责任、严格排查 二、排查开展情况 （一）宣传到位、理解到位为考察前期准备工作的效果，通过调查，全行职工对此次排查工作的内容和监管部门、本行相关文件精神的知晓率为100%，对相关政策有了较为深刻的理解。

（二）手段多样、多向排查 （三）全面排查、不留死角涵盖所有业务流程的全部重点岗位 （四）责任到位、书面确认 三、风险排查结果 经排查，暂未发现本行员工中存在参与以营利为目的的各种担保、资金中介、民间借贷、经商、办企业、利用社会黑恶势力或闲散人员催收贷款等行为；亦未发现出现变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；以各种形式参加非法集资活动，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金；借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金；自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，向民间借贷资金提供担保；允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动的行为。