2024年度吉林省初级银行从业资格之初级风险管理通关题库(附带答案).docx

2024年度吉林省初级银行从业资格之初级风险管理通关题库(附带答案)一单选题(共60题)1、下列选项中，关于声誉风险的评估要求说法不正确的是（　　）A.商业银行应建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系B.商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理C.商业银行应定期进行声誉风险的情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练D.对于已经识别的声誉风险，商业银行应当准确计量隐性支持或在不利市场条件下可能面临的损失并尽可能准确地计量声誉风险对信用风险的单一影响【答案】 D2、风险报告的职责主体现在()A.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立C.传递中央银行的风险偏好和风险容忍度D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的内容和注意事项【答案】 A3、不属于商业银行风险管理职能的是（ ）A.风险监控B.模型创建C.降低风险D.技术支持【答案】 C4、（2018年真题）在计提银行贷款损失准备时，专项准备是指（ ）。

A.针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备B.在利润分配中计提的一般风险准备C.根据全部贷款余额的一定比例计提的属于弥补尚未识别的可能性损失的准备D.根据《贷款风险分类指导原则》对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备【答案】 D5、（　　）对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作A.监事会B.董事会C.内部审计部门D.高级经理【答案】 A6、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为（）A.累计总敞口头寸200，净总敞口头寸500B.累计总敞口头寸500.净总敞口头寸100C.累计总敞口头寸300，净总敞口头寸300D.累计总敞口头寸100净总敞口头寸300【答案】 B7、施工项目质量控制主要的方法不包含（ ）A.审核有关技术文件B.报告和直接进行现场检查C.必要的试验D.开工前检查【答案】 D8、下列属于商业银行客户风险内生变量中偿债能力指标的是（　　）A.销售净利润率B.资本收益率C.资产负债率D.权益增长率【答案】 C9、国际会计准则委员会(IASB)建议企业资产使用( )为基础记账。

A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 C10、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中，最不恰当的是（ ）A.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细B.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险、获取必要的履约保证C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的淮确性【答案】 A11、市场准入的主要目标不包括（）A.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系B.维护银行市场秩序C.保护存款者的利益D.行政复议的依据、标准、程序公开【答案】 D12、下列不属于商业银行外包管理组织架构的是( )A.董事会B.监事会C.高级管理层D.外包管理团队【答案】 B13、根据巴塞尔委员会的规定，市场风险监管资本的计算公式为()A.市场风险监管资本=(最低乘数因子-附加因子)×VaRB.市场风险监管资本=(最低乘数因子+附加因子)×VaRC.市场风险监管资本=(最低乘数因子+附加因子)÷VaRD.市场风险监管资本=(最低乘数因子-附加因子)÷VaR【答案】 B14、（2018年真题）商业银行将（ ）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。

A.盈利能力B.战略发展计划C.企业社会责任D.领导能力【答案】 C15、 商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这是基于（　　）A.风险对冲B.风险分散C.风险转移D.风险规避【答案】 B16、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差构成了（ ）A.久期缺口B.现金缺口C.融资缺口D.信贷缺口【答案】 C17、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是 0. 8%，第2年的违约率是1. 4%，第3年的违约率是2. 1%假设客户违约后，银行的贷款将 遭受全额损失则该笔贷款预计到期可收回的金额为（ ）A.925. 47 万元B.960. 26 万元C.957. 57 万元D.985. 62 万元【答案】 C18、操作风险损失数据的收集要遵循()的原则A.客观性、全面性、动态性、标准化B.客观性、全面性、静态性、标准化C.主观性、全面性、动态性、标准化D.主观性、全面性、静态性、标准化【答案】 A19、下列属于审慎经营类指标的是（）A.总资产净回报率B.资本充足率C.股本净回报率D.成本收入比【答案】 B20、下列有关在业务经营上实行事业部模式的说法，错误的是（　　）。

A.在总部设立首席风险官和专职的风险管理部门，负责银行全面风险管理工作B.在各事业部设立风险官和风险管理团队，负责事业部范围内的风险管理工作C.各事业部的风险官对总部首席风险官单线报告D.各事业部的风险官和风险管理团队接受首席风险官的垂直管理【答案】 C21、客户被看作商业银行的核心资产，现在越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向客户／公众告知，增强对客户／公众的透明度这对声誉风险管理的意义有（ ）A.提高商业银行的声誉B.增加客户对银行声誉风险管理的干预程度C.增加客户对商业银行声誉风险管理的了解程度D.广泛征求客户的意见，提早预知和防范新产品可能引发的声誉风险【答案】 D22、期权性工具( )A.具有期权性风险B.具有对称性C.不会给期权出售方带来风险D.给期权买入方带来风险【答案】 A23、下列关于操作风险的说法，错误的是（　　）A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 C24、国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是（　　）。

A.机构应加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，各级管理层必须亲自参加B.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束C.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新【答案】 A25、（2019年真题）（ ）是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 B26、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是()A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 A27、 操作风险关键风险指标不包括（　　）A.员工技能B.客户满意度C.地区数量D.产品市场份额【答案】 D28、信用风险很大程度上是一种（　　），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低A.系统性风险B.非系统性风险C.市场风险D.国别风险【答案】 B29、在缺口分析法中，商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的(?)作为核心资金。

A.平均存款B.平均贷款C.期望存款D.期望贷款【答案】 A30、土地使用期限审核是指土地权利人以出让或转让方式取得的国有土地使用权的，其使用期限（　　）A.应符合国家规定的国有土地使用权期限B.应与农地使用合同相符C.应满足使用者的需要D.无任何限制【答案】 A31、下列各项中，不是由操作风险引起的是()A.将买人期权的销售记录成了购进B.在模型需要输入日波动幅度时，输入了月波动幅度C.由于实际波动程度超过了预期波动程度，使期权组合遭受损失D.基于一个时间系列进行波动性估计，该时间系列里包括了一个价格的极端值，超过其他价格100倍【答案】 C32、竣工报告是指工程项目具备竣工条件后，施工单位向建设单位报告，提请（ ）组织竣工验收的文件A.建设单位B.设计单位C.监理单位D.施工单位【答案】 B33、根据我国监管机构和《巴塞尔新资本协议》的要求，商业银行计算市场风险加权资产，应 采用（ ）来进行A.高级计量法B.基本指标法C.内部评级法D.内部模型法【答案】 D34、商业银行面对信息技术基础设施严重受损以影响正常业务运行的风险，不可以通过()来进行风险缓释A.购买电子保险B.制定连续营业方法C.IT系统灾难备援外包D.提高电子化水平以取代手工操作【答案】 D35、下列属于国际性金融监管机构的是（　　）。

A.世界银行B.国际货币基金组织C.巴塞尔委员会D.金融稳定理事会?【答案】 C36、某企业2009年销售收入20亿元人民币，销售净利率为12%，2008年初所有者权益为40亿元人民币，2009年末所有者权益为55亿元人民币，则该企业2009年净资。