《国际工程索赔》PPT课件.ppt

第7讲 国际工程施工索赔与反索赔•7.1 索赔（Claim）的基础知识•一、索赔的概念：• 签订合同的一方，依据合同的有关规定，对非自身原因引起的损失，向对方提出工期、费用或其他方面的合理要求，以弥补不应由自己承担的损失，维护本身的合法利益• 索赔是双向的：承包商与业主都可提出一般将业主向承包商的索赔称为反索赔（Counter-Claim）二、引起施工索赔的原因：•国际工程承包实践中，索赔经常发生，而且额度较大，主要以下原因：•1、工程量大、工期长、技术和质量要求高、工程环境有许多不确定性：地质条件变化、建筑市场、货币贬值、自然条件等•2、承包合同是基于对未来的预测，对于复杂的工程和环境，不可能全面准确考虑•3、业主对工程的要求总有变化，导致工程变更，业主管理的疏忽，未履行合同责任•4、大型工程有多方参与，互相影响，各方技术和经济关系复杂，一方失误，殃及他方•5、对合同理解上的差异，造成管理或实施中的行为失调等不同的法律、语言理解、工程习惯都可能引起差异•三、索赔的目的和作用•目的：工期索赔和费用索赔：•（1）工期索赔（Claim for Extension of Time）：承包商向业主要求延长施工时间，避免误工期损害赔偿费（Liquidated Damages for Delay）。

•（2）费用索赔（Cost Compensation）：要求补偿不应该由承包商承担的经济损失或额外开资（Losses and Expenses）责任不在承包商，也不在承包商的风险范围•施工费超支的原因，主要有两种：•（1）施工受到干扰（Disruption or Interference），导致施工效率低；•（2）业主指令工程变更或额外工程（Variations or ExtraWorks），包括新增费用（Additional Costs）或额外费用（Extra Costs）• 索赔的作用：合同有效实施的保证措施；落实和调整合同双方的经济责任和权利的手段合同和法律赋予受损失者的权利• 对于国际工程承包，不能进行有效的索赔、不精通索赔业务，将不是合格的技术管理者7.2 索赔的程序和依据•一、索赔的基本程序：•合同实施阶段所出现的每一个索赔事项，均应及时按程序抓紧协商解决，一般4个步骤：•1、提出索赔要求：在合同规定的时间（28天）内，向业主（监理工程师）方发出索赔意向书面通知•2、报送索赔材料：应在发生索赔事件后，尽快准备索赔资料，在向业主提出索赔通知后的规定时间（不大于28天）内，报送索赔报告。

包括以下内容：•（1）总论部分：概括索赔事项，发生的时间、地点、原因，产生持续影响的时间；•（2）索赔权的论证（Justification）：索赔依据的出处；•（3）索赔值的量化：费用多少、工期多少；•（4）证据部分•业主或监理工程师收到索赔通知后，就应立即审查施工记录、确认事实；进行适当协商•一般在协商基本一致的情况下，再由承包商报送索赔资料•业主接受报告后，做出赔偿决定•3、友好协商解决：多数复杂事项，很难准确推定责任，或合同双方都有责任时需协商•一是按FIDIC条件，由监理工程师主持，充分协调，作出裁决•二是邀请中间人调解：双方都信赖和熟悉的技术专家或专门组织的负责人•世界银行贷款项目都推荐采用DRB（Dispute Review Board）方式；FIDIC要求DAB（Dispute Adjudication Board）方式•4、提交仲裁或诉讼：最后的选择国际工程在合同中都规定通过仲裁解决索赔争端，不主张通过法院诉讼的途径•FIDIC合同条件，均列有仲裁条款，而没有诉讼，时间、人力花费不起二、索赔的依据•必须具有说服力的索赔依据：•1、构成合同的原始文件：明确说明所依据的具体合同条款。

•2、监理工程师的指示：施工中监理工程师发布的必须执行的书面或口头指示，为此要多发生的费用特别是口头指示，先执行，而后在规定时间必须补充书面确认文件•3、来往的函件：涉及索赔事项的各方来往函件，特别是工程技术问题、费用结算等•4、会议记录：各种相关会议，商讨解决合同实施中的问题，会议纪要，各方均需核签•5、施工现场记录：施工日志、质量检查验收、设备、人员、进料、施工进度等，有效签字6、工程财务记录：•记录工程进度款支付情况、各种进料单据，各种工程开支收据等•7、现场水文气象记录：对土建工程影响较大，引起施工中断或工效降低、工程受损等•8、市场信息资料：物价变动资料、人员工资调整文件、外汇兑换行情等•9、政策法令文件：所在国的政府或立法机关公布的有关工程造价的决定或法令；如货币汇兑限制、外汇兑换率、税费变更，法定假日变化等•国际工程一般以所在国的法律为前提，需要收集相关文件7.3 常见的索赔问题•一、施工现场条件变化索赔（Changing Site –Condition Claims）•不利的自然条件或障碍，有经验的承包商也无法预见FIDIC合同条件为APC（Adverse Physical Conditions）；在美国土木工程标准合同条件为DSC（Differing Site Conditions），不同现场条件。

•地质、地基、地下水等与招标文件描述差别太大（Differ-Materially）或未提到，会引起超出计划的额外开支（Additional Costs）•主要有以下类型：•1、招标文件描述现场条件失误（Mispresentation of Site Conditions）：开挖的岩石或砾石的位置、高程差别较大；地下水位、水量、水质差别大，地表高程等；•2、发现地下障碍物需要处理•3、施工现场条件不满足合同要求•4、招标文件未提到，而且按该类高程的一般经验完全出乎意料（Totally Unexpected）：发现古幕、古建遗址、高度腐蚀性地下水或有毒气体；强大的突水、溶洞、涌砂等•处理原则：不是承包商的责任，一般应给予经济补偿和工期延长二、工程范围变更索赔•新增工程，业主或监理工程师以工程变更指令（Variation Orders，VO）形式通知承包商•分两种：附加工程；额外工程•1、附加工程（Additional Work）：该合同项目所必不可少的工程，如果缺少了，则不能正常发挥预期的作用承包商必须完成•工程款的申报和获取，一般按合同规定计算•2、额外工程（Extra Work，A New Project）：合同文件未包括的工作，缺少它，工程项目可正常运行。

经济计算需要协商•业主或监理工程师下达通知处理原则：•正确区分合同工程的不同工作范围：•（1）包括在招标文件中的工程范围，以及合同计量与技术规程（Specification）涉及的工程为附加•（2）工程变更属于延伸或合同范围之外，属于根本性变更（Substantial Changes），则属于额外工程，需要谈判 •（3）附加工程的量超过一定界限，超出的量应按额外工程协商价格•FIDIC合同：最终有效合同价上下15%；具体工作项目的工程量上下25%时，需要调整三、工程拖期索赔•拖期的责任不在承包方，而是业主责任时：•1、未按规定时间向承包商提供施工现场、道路、干涉施工进度，大量工程变更等•2、监理工程师的原因：修改设计，不按规定时间提供施工图纸，或图纸错误引起返工•3、客观原因：特殊恶劣气候、政局动荡等•可原谅的拖期（Excusable Delay）：双方都无责任的客观原因，仅可要求工期延长（EOT）• 业主或监理工程师的责任，不仅可得到工期延长，而且有经济补偿（Compensation for Additional Costs）四、加速施工索赔•由可原谅的拖期造成工程不能按期完成，而业主要求加速施工，按期完成。

•承包商为此要投入更多的资源、加班施工•业主应向承包商发出书面的加速施工指令（Acceleration Order），明确费用的支付问题承包商提出加速施工措施及增加的成本开支，即加速施工索赔；再由业主审核批准•附加开支包括：增加施工人员数量或采取加班连续作业；采购或租赁有关设备；奖励费用；现场管理费用以及材料物资供应等•业主有延误而未补偿，工期按时完成也索赔五、业主风险及特殊风险引起的索赔•FIDIC合同条件，业主风险（Employer`s Risks ）和特殊风险（Special Risks）所导致的经济损失、施工延误，承包商有权索赔• 业主风险是从工程的照管角度来分担责任，只涉及受损工程修复费用，没有赔偿问题• 如不可抗力为业主风险，没有赔偿• 特殊风险有具体赔偿原则如战争、罢工等政治原因有权要求对施工机械、设备等所遭受的损失的赔偿六、暂停施工或终止合同引起的索赔•1、业主方面的原因暂停施工：出现紧急情况，如战争、内乱、强烈灾害等•工程在规划设计上出现严重问题，需要修改设计；业主工程款支付出现严重困难等•2、终止合同：违约终止合同（Termination for Default），可能是合同某一方严重违约，由另一方提出。

•业主自便终止合同，对自己方便和有利，要注意合同条件中是否有该项，对承包商不利（Termination for Convenience）七、业主拖期付款•合同规定付款时间，监理工程师签发的支付证书送交业主后的28天内否则，承包商可要求按拖付时间计算利率•八、政府法令变更•1、海关税率提高；2、所得税等提高；•3、当地货币贬值，外汇兑换率指令调整；•4、支付货币比例变化；汇兑币种限制等•5、当地工人工资或补助法定增加；•6、对外来工人的特别征税或税率增加•注意分包责任由承包商承担7.4 工期索赔值的确定•一、工期索赔计算依据及思路•计算依据：合同规定的总工期计划、进度计划、以及相关文件•基本思路：工期索赔值可通过原网络计划与事件发生后的新网络计划对比得到，重点是工程的关键线路新工期与原工期之差即为干扰事件对总工期的影响，为工期索赔值•注意事件是否在关键线路上，如果在非关键线路上，而且影响后仍在非关键线路上，则视为对工期无影响，不能索赔二、工期索赔的分析步骤及相关影响分析•分两步进行：•1、确定索赔事件对某道工序或活动的影响；•2、分析由于该工序或活动的持续时间变化，对总工期产生的影响。

通过对比计算•对相关工序的影响分析：•1、工程拖延的影响分析：业主推迟提供设计图纸、建筑场地、行驶道路等，影响整个工期，实际推迟天数即可作为工期延长索赔天数；以现场实际记录为证据•2、工程变更的影响分析：有如下几种：•（1）工程量增加超过合同规定范围，进行工期索赔，按增加的比例同步延长所涉及的工序施工时间•（2）附加工程，在合同规定范围新的工程分项，导致施工网络新增加项目，合同双方须协商新工程与其它工序间的逻辑关系•（3）因业主责任造成的停工、返工、窝工及等待变更指令等，按监理签字认可的实际记录延长相应工期•（4）业主变更施工次序会引起网络活动间的逻辑关系变更，必须调整网络结构，需要对比新旧网络间的工期差别3、暂停施工或工程中断的影响分析•对于罢工、恶劣气候和其他不可抗力造成的工程暂时中断，或业主指令性停工，工期索赔按实际停滞时间计算•如果干扰事件有后果要处理，还要加上处理后果的时间•五、索赔事件对整个工期的影响分析•1、网络分析法：使用计算机，应用最多，但要注意干扰事件与其它工序的相互作用•2、比例计算法：简单，仅影响某些单项工程，或分部分项工程时可采用7.5 费用索赔分析•费用索赔是整个合同索赔的重点和最终目标。

工期索赔在很大程度上也是为了费用索赔但没有统一认识或通用的计算方法•一、费用索赔的原则•1、实际损失原则：赔偿有证据的实际损失，干扰事件对工程的成本实际影响为索赔值，不具有任何惩罚性质•2、合同原则：符合合同规定的赔偿条件，扣除承包商应承担的风险；以合同规定的计算基础来计算索赔值•3、合理性原则：符合规定或通用计算，合理二、费用索赔的构成•索赔分为损失索赔和额外工作索赔•损失索赔：业主违约引起的，包括实际损失和所失利益，大多数情况下所失利益不予考虑，但承包商一定要提出•额外工作索赔：以原合同中的合适价格为基础，计算额外工程费用•索赔费用的构成与工程款计价内容基本相同，包括直接费、现场管理费及利润与额外费用•1、直接费用：人工费、材料费、施工机械使用费2、管理费•包括上级管理费和现场管理费：•上级管理费是发生在承包商的国外办事处和整个公司的管理费用，采用分摊计算•现场管理费包括现场雇佣额外工程管理人员费用、办公时间延长、办公设施租赁等•该两项费用易产生争议，最好在合同报价中有所体现•3、利润：索赔十分困难•4、续开保函与延长保险发生费用的索赔：•5、融资成本的索赔计算：贷款利息三、工程延期引起的费用索赔•注意，不是所有延期都有费用索赔。

一般可索赔的费用包括：•1、人工费：工人的停工、窝工，或未停工而工效降低引起的损失•2、材料费索赔：一般不发生材料额外消耗，订购材料推迟交货或材料价格上涨的损失•3、机械费：设备停滞，实际记录计算方法：•索赔=停止台班数*台班费单价，为正常台班费的60~70%如果是租赁设备，按租金•4、工地管理费：合同包含的管理费/合同工期*延误期限上级管理费非关键线路工序拖延的费用索赔：•局部工作或工序暂停，不会影响总工期，但如果导致费用损失，则应索赔•（1）人工费：已安排的劳动力、技术人员无法调到其他工序，或根据监理工程师的指令不做其他安排•（2）机械费损失：该局部工程专用设备已进场，无法挪作他用，停滞在施工现场应请示监理工程师，听从安排•（3）对于工地管理费：一般局部影响，没有总工期拖延，不会发生额外管理费四、工程变更的费用索赔•不仅涉及变更本身，而且考虑变更产生的影响，象停工、窝工、返工、低效损失等•1、工程量变更：包括增加、减少和分项工程删除•对于固定总价合同，工程量作为承包商的风险，一般只在业主修改设计时调整价格•对于单价合同，按合同单价计算，只在竣工结算时有效合同价变化超过15%等条件下调整单价。

•业主可删除部分工程，附加须做，额外可拒2、工程质量变更•业主修改设计，提高工程质量标准，承包商提高了建筑材料、工艺、工程质量标准，导致索赔，通过计算量差和价差确定索赔额•五、加速施工的费用索赔•工期拖延，但要求按时交付，或工程未拖延，业主希望提前交工，协商加速施工措施•计算较复杂，涉及到劳动力投入增加，加班补贴，设备数量增加等•需要协商计算方法，可按正常拖期索赔，适当考虑系数，也可采用业主工期奖励7.6 反索赔（Counter Claims ）•国际工程中将承包商向业主提出的索赔要求称为施工索赔（Construction Claims），业主向承包商提出的索赔称为反索赔（Counter Claims 或Defense Against Claims）•一、反索赔的种类•实质性目的有两个方面：第一：对索赔要求进行评议和批评，指出其不符合合同条款的地方，或计算有误，去掉不合理费用•第二：对承包商违约的地方提出反索赔要求，以维护自身的合法利益•反索赔的主要方面：1、工期延误反索赔：•一般在施工合同中都有明确规定，阶段付款都与进度工期挂钩，总工期延误有阶梯罚款比率业主在考虑赔偿费率时，主要分析因素：•（1）项目拖期不能按期使用，租用其他建筑费用、继续使用原建筑物维修费等。

•（2）引起的投资贷款利息•（3）引起的附加监理费与管理费•（4）原计划收入款项的落空部分：如过桥费、高速路收费、发电电费等2、施工缺陷反索赔：•主要内容；•（1）由于工艺水平差，部分工程出现不应有的开裂、倾斜或破损等•（2）建筑材料或设备不符合合同规定的规格或质量标准，危及工程的可靠性、安全性•（3）建成后有严重缺陷，影响工程的使用•（4）未完成合同规定的应进行的隐含工作（Implied Work），或默示工作等•保质期内修复，否则拒绝接受，提出索赔•缺陷处理费用由承包商承担3、承包商违约反索赔：•（1）运送施工设备或材料，损坏公路设施；•（2）所申办的施工保险失效，由业主申办；•（3）工伤事故给业主人员或财产损失；•（4）材料或设备不合要求，需要重复检验的费用；•（5）工期延误引起的外事手续、签证费用；监理工程师服务费用等；•（6）对业主指定的分包商拖欠工程款，拒绝支付，指定分包商提出索赔等•（7）安全责任事故造成的损失二、反索赔的特点•业主维护自身的合法经济利益，处于有利位置，较有利实施，特点是：•1、反索赔措施基本都列入施工合同条款，有各种保函做担保，可顺利实现•2、反索赔，不需要提交报告之类的索赔文件，只需按合同要求通知承包商即可。

•3、业主的反索赔款项，由业主根据有关法律和合同条款确定，且可直接从工程进度款中扣除如不够，还可从任何担保函中扣除，甚至没收或抵押现场施工设备•总之，业主反索赔具有完全主动性三、反索赔的工作内容•1、审核评价承包商的索赔报告：•（1）审定索赔权：是否依据合同条款，承包商索赔权是否成立审查索赔通知书是否按时，索赔依据是否充分，有权否定不合理或不确定的理由•（2）审核索赔款项：确认索赔权为前提，款项计算逐项核实，剔除不合理的计价项目和计价方法，同时说明不合理的原因，最后计算出索赔总价•2、向承包商提出索赔：不单独向承包商提出费用索赔，而是发警告，保留索赔权第8讲 国际工程风险及风险管理•8.1 工程项目的风险•一、风险的概念及分类•风险：实际结果与期望之间的差异就构成了风险在给定的情况下和特定的时间内那些可能发生的结果间的差异•一般风险与利润并存，风险大，利润较高•风险的类型很多：纯风险（Pure Risks），只会造成损失而不会带来收益自然灾害•投机风险（Speculative Risks）：可能造成损失，也可能创造额外收益风险按产生的根源分为：•政治风险（Political Risks）、经济风险（Economic Risks）、金融风险（Financial Risks）、管理风险（Administrative Risks）、自然风险（Physical Risks）、社会风险（Social Risks）等。

•按分布情况分：国别风险和行业风险国家不同从事工程项目的风险大小不同；行业也一样，建筑工程会有质量责任事故、采矿业会有瓦斯爆炸，农业会旱涝灾害等•有不可避免的风险，如天灾；有可避免或可转移的风险（Transferable Risks）二、工程项目的风险•工程项目作为融合经济、技术、管理、组织等各方面的综合性社会活动，都是基于对未来情况预测的基础上，都存在不确定性国际工程面临的风险更多，称之为风险工程•特点：•1、风险的多样性•2、在整个过程中存在，而不仅在实施阶段：•（1）目标设计和优化有误；•（2）可行性研究可能有失误，调查不完全，市场分析不够；（3）技术设计有问题，地质情况不确定；•（4）气候条件变化，物价上涨，资金短缺；•（5）市场变化，项目无效益•3、风险影响常常不是局部的，而是全局的如反常的气候造成停工，未按时完工的后果•4、工程风险有一定的规律性关键是正视•三、工程项目风险管理•风险管理（Risk Management）：对潜在的意外损失进行评估和辨识，并根据具体情况采取应对措施主观上重视风险，客观上采取适当措施，从而化险为夷8.2 工程项目风险因素分析•一、工程项目风险因素•1、风险来源分析：政治、经济、法律、自然环境、社会风险，设计、技术、管理等。

•2、风险的直接行为主体分析：•（1）业主和投资者：业主的支付能力、企业的经营状况、资信好坏、项目投资主体•（2）承包商（分包商、供应商）：技术能力和管理能力、专业技术人员、项目经验、施工质量、履约记录、诚信度，财务状况•（3）设计咨询机构：技术力量、管理能力、公正性、职业道德3、风险对目标的影响分析：•（1）工期风险：不能及时投产的后果；•（2）费用风险：包括财务风险、成本超支、投资追加、无法收回、回报率低等；•（3）质量风险：材料、工艺、工程不能通过验收、试产不合格、评价质量未达标；•（4）生产能力风险：达不到设计能力；•（5）市场风险：工程建成后未达到预期的市场份额，没有竞争力•（6）信誉风险：造成对企业形象的损害；•（7）人员损伤、设备损坏；法律责任等4、按工程项目管理的过程分析：•（1）高层战略风险：指导方针、战略思想有误而造成目标设计错误；•（2）环境调查和预测的风险：•（3）决策风险：错误的选择，投标决策错误；报价有误；•（4）技术设计风险：施工组织设计有误；•（5）计划风险：对目标（任务书、合同招标文件）理解有误；•（6）项目实施中的风险：合同风险；供应风险，新技术和工艺风险。

二、风险辨识•对工程项目所面临的或潜在的风险加以判断、归类和鉴定•1、风险辨识的步骤：5个步骤•（1）确认不确定的客观存在：风险存在•（2）建立初步清单：各种风险•（3）确定各种风险事件并推测其结果，制定风险预测图发生的可能，损失大小•（4）进行风险分类：•（5）建立风险目录：排列轻重缓急，风险间的联系2、风险辨识的方法：•（1）确定风险潜在损失一览表：•（2）分析财务报表，确定特定工程项目可能遭受哪些损失；•（3）现场考察：具体了解现场及环境；•（4）参考统计记录：在投标报价阶段，查询对手在历次招标中报价记录及夺标概率；避免因报价而遭致的风险；•（5）环境分析：详细分析外部环境与内在风险的联系；业主基本情况、项目资金、竞争对手、政府管理和材料供应等•（6）向外咨询：需了解更多三、风险分析（Risk Analysis）•应用各种风险分析技术，用定性、定量或复合方式处理不确定性事件，较准确评价风险的可能影响仍是研究课题•以下简要介绍目前国际上对风险分析的几种方法：•1、调查和专家打分法：对工程项目可能遇到的所有风险，列出风险调查表，利用专家经验，进行评价；步骤为：•（1）确定每个风险的权重；•（2）专家分别对风险项目打分；•（3）将各风险因素加权求和，分高风险大。

2、模糊数学法：•美国学者L.A.Zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念对模糊行为和活动建立模型从‘是’与‘非’的二值逻辑转移到连续逻辑上进行量化分析•工程项目中潜在的各种风险很难用数字来准确地定量描述，但可用专家知识、文字或句子来描述，采用模糊数学模型•3、层次分析法：将工程项目分解，对每个管理单元进行风险辨识，构成风险危害程度子矩阵；由各子矩阵形成总风险判断矩阵，有专用软件分析4、蒙特卡罗模拟技术（Monte Carlo Simulation）：•随机抽样技巧或统计实验方法，是估计工程项目风险的常用方法使用过程如下：•（1）编制风险清单，能充分反映出风险分类的结构和层次性•（2）采用专家调查法确定风险因素的影响程度和发生概率，制定出风险评价表•（3）采用模拟技术，确定风险组合可得到项目总风险的概率分布曲线•（4）进行分析总结；得出项目总风险变化规律，确定应急费用大小5、敏感性分析法：•只考虑影响工程目标成本的几个主要因素的变化，如利率、投资额、运行成本等排出对成本单项的敏感性的顺序只说明一种影响程度•一般在项目决策阶段的可行性研究中使用•6、影响图（Influence Diagram）：• 20世纪80年代初期新兴起的决策分析学科，运用影响图表达不确定性变量和决策的一中图形方式。

• 影响图是由一个有向图构成的网络；用直观紧凑的图形表示问题中主要变量间的相互关系8.3 国际工程参与方的风险分析•一、各方共有的风险•1、政局不稳；•2、国际关系紧张；•3、不可抗力事件•二、业主的风险•（1）政府或主管部门的专制政策；•（2）资金筹措困难，通货膨胀幅度过大；•（3）合同条款不严谨；•（4）监理工程师失职，业主工作人员职业道德风险；•（5）设计错误；•（6）承包商履约不力或不履约；•（7）材料供应、指定分包商履约不力；•（8）工期拖延•（9）恶劣自然条件和气候环境；•（10）恶劣现场条件和地理位置不利•三、承包商的风险•并不比业主小；目前竞争激烈，企业生存和发展，需要冒险，风险贯穿于承包项目的始终•从以下几方面分析：1、决策错误风险：•（1）市场和项目选择面临风险；到底开发哪些市场、投哪些标，需慎重考虑•（2）中介与代理风险：代理人一般追求的是中标，而工程亏损与他无关•（3）业主废标或买标风险：业主认为标价太高，宣布废标；或花钱雇佣一两家投标人压低标价，开标后，要求报价较高又很想得标的承包商降价，很难拒绝•（4）报价决策失误风险：报价策略运用：低价夺标寄希望索赔、低价中标争取市场、希望后续项目、不平衡报价等。

2、履约过程中面临的风险：•（1）合同风险：业主单方面的带有约束的苛刻条款；•（2）工程管理：参与施工的分包商太多，工序错综复杂，总包面临管理不善风险；•（3）材料采购供应管理；•（4）物价上涨与价格调整风险；外汇风险；•（5）监理工程师的不公平、公正；•（6）分包商不能履约；不能按时完成任务，分包商间的纠纷影响全局；•（7）业主支付能力差，不按时结算工程款3、责任风险：•（1）职业责任风险：•承包商运用专业知识为他人服务，对所从事的职业必须承担责任，即工程技术和质量国际工程具有相当难度，对质量要求高；如果技术人员素质差或不负责任，就有较大风险•（2）他人的归咎责任，即替代责任：•代理人和承包商雇员的错误代理人代表委托人的利益行事，则委托人要对其侵权行为负责在国外，雇员的民事侵害行为由承包商承担；分包商责任同样四、咨询和监理工程师面临的风险；•1、来自业主的风险：•（1）业主要求苛刻：对工程提出过分要求，如超常规的高标准、高速度等•（2）可行性研究缺乏严肃性：考虑不周，实施时，各种矛盾都暴露出来•（3）宏观管理不力，投资先天不足：只片面追求投资效益，不努力改善投资环境，项目实施受阻。

•（4）盲目干预：不把权力交给监理工程师，随意作出决定，干扰工作，影响正常实施2、来自承包商的风险：•承包商不诚信，偷工减料，隐瞒工程瑕疵，索赔漫天要价等•3、职业责任风险：•（1）工程设计不完善，有错误和疏忽；若咨询工程师作为直接设计者或审查设计，一定要有专家审查•（2）投资估算和设计概算不准：要求对各项经济数据、物价、工程量、人工等了解•（3）自身的业务能力和水平不适应：要具备工程管理和专业全面的能力8.5 工程项目的风险管理•一、风险的防范•1、风险防范的可能性：具有可防范性和可控制性；主要有以下特征：•（1）具有特定的根源：•（2）风险概率具有互斥性：有利与损失•（3）风险损失可通过概率预测：•（4）风险的可分隔和可转移性：分包、保险等•（5）有些风险具有可利用性：投机风险，利用得当，有较大利益2、风险的防范措施：•（1）风险回避：中断风险源，成功把握不大的项目，不参加投标•（2）损失控制：预防损失、减少损失•（3）风险分离或分散：避免发生连锁反应，如大型设备、材料采购可多国家，多货币，避免汇率波动风险•（4）风险转移：分包、转让技术、保险•3、风险的利用：政局不稳、对外关系紧张、权利部门腐败、法律不健全、税制不完善、合同条款不严谨。

二、工程项目的风险管理•1、业主的风险管理：•（1）在工程项目的可行性研究与评估决策时，充分注意和分析各种风险发生的几率•（2）认真编制招标文件和合同文件，仅可能用明确、规范的条款来规范招标和合同管理工作•（3）强化资格预审工作，全面进行标书的评审，择优选择承包商•（4）聘用优秀的咨询或监理公司•（5）重视实施过程管理，办理多种保险2、承包商的风险管理：•（1）对工程项目所在国的政治及经济、法律和习俗的充分了解；•（2）加强工程现场调查，研究现场条件；•（3）依据招标文件和合同计价方式，增加风险性报价不可预见系数•（4）争取公平合理的合同条款，以减少相应的风险•（5）进行合理的工程分包以转移风险，或成立联合体风险共担•（6）向保险公司投保（7）实施过程中预防和减轻风险•（8）谨慎对待合同谈判时业主提出的保留条件及意向书；意向书无法律约束力•8.5 工程保险（Engineering Insurance）•以小的代价换取最大的安全，普遍采用的风险转移手段•一、工程保险的性质与作用•1、国际工程保险是强制性的，一般在合同条件中都有明文规定保险金计入投标报价和合同价格中 2、保险可使业主和承包商转移或减轻风险：•3、保险后仍需预防灾害和事故，尽量避免和减少风险危害。

•二、国际工程保险的种类•1、工程全险（Insurance of Works and Contractor‘s Equipment，FIDIC 21）：从工程开始到竣工移交整个期间的已完工程、在建工程、到达现场的材料设备、施工机具和其他财产等任何损失进行保险•建筑工程一般为合同额的1.8~4.5 ‰；安装工程为2~6 ‰•灾害、意外事故引起的损失2、第三方责任险（Third Party Insurance）：•在FIDIC合同条件明确规定，应以承包商和业主的联合名义投保，并规定保险金额的最低限额第三方责任险的费率为2.5~3.5 ‰•3、人身意外险：承包商对其施工人员进行人身意外事故保险有保费最低限额•注意外方人员，保险公司的国别•4、货物运输险：进口设备和材料往往报离岸价（FOB，Free on Board）或成本加运费（C&F，Cost and Freight），需要运输险，可在委托运输时办理对于包括运费和保险的到岸价（ Cost、Insurance and Freight，CIF），不需另外保险。