可疑外汇资金交易报告和规定.doc

可疑外汇资金交易报告和规定《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 第10条规定，下列外汇交易属于可疑外汇非现金 交易：(1) 居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户 划转款项；(2) 居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再 集中原币种汇出或集中从境外汇入大量外汇再频繁多 笔原币种汇出；(3) 非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款 特别是从生产和贩卖毒品问题严重的国家或地区汇入 款项；(4) 居民或非居民个人外汇账户有规律出现大额 资金进账，第二日分笔取出后又有大额资金补充，次 日又分笔取出；(5) 企业通过其外汇账户频繁大量发生在外汇局 审核标准以下的对外支付进口预付货款或贸易项下佣 金等；(6) 企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇 (支票、汇票、本票等)方式结算的出口收汇；(7) 企业一些休眠外汇账户或平常资金流量小的 外汇账户突然有异常外汇资金流入，并且外汇资金流 量短期内逐渐放大； 来，与其经营性质和规模不相符;企业通过其外汇账户频繁发生大量资金往(9) 企业外汇账户频繁发生大量资金收付，持续一段时间后账户突然停止收付;(10) 企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁；(11) 企业外汇账户资金快进快岀，当天发生额很大，但账户余额很小或不保留余额；(12) 企业外汇账户在短时间内收到多笔小额电汇或使用支票、汇票存款后，将大部分存款汇出境 外；(13) 境内企业以境外法人或自然人名义开立离 岸账户且资金呈有规律流动；(14) 企业从一个离岸账户汇款给多个境内居民 并以捐赠等名义结汇，其资金的划转和结汇均由一人 或少数人操作；(15) 外商投资企业年利润汇出大幅超出原投入 股本或明显与其经营状况不符；(16) 外商投资企业在收到投资款后，在短期内 将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符;(17) 与走私、贩毒、恐怖活动等犯罪严重地 区的金融机构附属公司或关联公司进行对销存款或贷 款交易；(18) 证券经营机构指令银行划出与交易或清算 无关外汇资金；(19) 经营B股业务的证券经营机构通过银行频 繁大量拆借外汇资金；(20) 保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投 保人发生赔付或退保行为。