电动桌上桌公司企业风险衡量分析【范文】.docx

泓域/电动桌上桌公司企业风险衡量分析电动桌上桌公司企业风险衡量分析xx有限公司目录一、 产业环境分析 4二、 智能线性驱动行业周期性 4三、 必要性分析 4四、 风险衡量的概念 5五、 风险衡量的理论基础 7六、 损失程度的估计 9七、 概率的基本概念 13八、 中心趋势测量 16九、 变动程度的测定 17十、 项目基本情况 19十一、 公司基本情况 21十二、 法人治理 23十三、 项目风险分析 37十四、 项目风险对策 39发展规划 41（一）公司发展规划 411、发展计划 41（1）发展战略 41作为高附加值产业的重要技术支撑，正在转变发展思路，由“高速增长阶段”向“高质量发展”迈进公司顺应产业的发展趋势，以“科技、创新”为经营理念，以技术创新、智能制造、产品升级和节能环保为重点，致力于构造技术密集、资源节约、环境友好、品质优良、持续发展的新型企业，推进公司高质量可持续发展 41一、 产业环境分析到“十三五”末，力争实现经济增长、发展质量效益、生态环境在省市争先进位；地区生产总值比2010年增加1.5倍以上、城乡居民人均可支配收入比2010年增加1.5倍以上；是到2020年确保如期全面建成小康社会。

二、 智能线性驱动行业周期性智能线性驱动系统制造行业发展的周期性与智能家居、智慧医养、智能办公、工业传动等主要下游产业的周期性特征相关行业的发展情况与经济景气程度、固定资产投资状况和经济波动情况等因素具有较强的相关性但下游应用领域广泛、周期性不尽相同，因而处行业具有一定的周期性，但不明显三、 必要性分析1、现有产能已无法满足公司业务发展需求作为行业的领先企业，公司已建立良好的品牌形象和较高的市场知名度，产品销售形势良好，产销率超过 100%预计未来几年公司的销售规模仍将保持快速增长随着业务发展，公司现有厂房、设备资源已不能满足不断增长的市场需求公司通过优化生产流程、强化管理等手段，不断挖掘产能潜力，但仍难以从根本上缓解产能不足问题通过本次项目的建设，公司将有效克服产能不足对公司发展的制约，为公司把握市场机遇奠定基础2、公司产品结构升级的需要随着制造业智能化、自动化产业升级，公司产品的性能也需要不断优化升级公司只有以技术创新和市场开发为驱动，不断研发新产品，提升产品精密化程度，将产品质量水平提升到同类产品的领先水准，提高生产的灵活性和适应性，契合关键零部件国产化的需求，才能在与国外企业的竞争中获得优势，保持公司在领域的国内领先地位。

四、 风险衡量的概念风险衡量是在对过去损失资料分析的基础上，运用概率论和数理统计的方法对某一特定或者几个风险事故发生的损失频率和损失程度作出估计，以此作为选择风险应对技术的依据对于风险衡量的概念可以从以下几个方面进行理解一）风险衡量的基础是充分有效的数据资料为了使风险衡量的结果客观地反映过去发生的风险事故的状况，预测未来可能发生的状况，需要风险管理人员掌握完整的、一致的、有关主题的和有组织的相关资料，以增强风险衡量结果的准确性对此，要求搜集到的资料需要具备以下条件1、数据是完整的风险管理人员不仅要了解损失金额，而且还要了解每次损失的环境情况，如货物列车出轨的地点、时间，出轨时的车组人员和所载的货物等，以便于分析特定损失发生的确切原因风险管理人员还必须运用洞察力去判断在什么情况下可能遗漏了某些重要资料2、数据是一致的损失数据必须是在一致的基础上收集的如果从不同的来源用不同的方法收集资料，就会有很多不一致的数据3、数据是有关主题的对过去的损失金额还应在与风险管理相关的基础上估计，一般以恢复损失前的费用来估计损失财产损失是指损失发生时的修复费用或重置成本而不是财产的原始成本；责任损失不仅应包括赔偿金，还应包括调查、辩护和处理赔偿的费用；营业中断损失必须包括营业中断所致的收入损失，还应包括恢复营业所需要的额外费用。

某企业的风险管理人员发现他收集的资料中的损失金额包括了每次出轨造成的所有损失，即包括了铁路财产损坏的重置费用、支付给货主的货物损失、铁路的收益损失和由于出轨造成的其他费用损失这样，只要把这些损失数据按通货膨胀率进行调整后，就可以适用于风险管理了如果这些数据不切题，风险管理人员就要会同会计和统计人员对损失金额进行调整4、数据是有组织的如果按日历顺序列出损失，就可能不易发现损失的模式，而如果按损失大小列出就容易发现损失模式这种调整的损失金额是把损失金额最小的列于最后一位，把损失金额最大的列于第一位越严重的损失在风险管理中所起的作用越大这样调整并组织的历史损失资料，为预测将来损失提供了一个很好的基础二）风险衡量是对损失发生的频率和程度量化分析的过程风险衡量是对损失发生的频率和程度进行量化分析的过程，风险衡量的结果可以为风险评价提供依据，也可以为风险管理者进行决策提供依据统计分析和概率分析是衡量风险的重要工具，但是，统计分析和概率分析并不等于风险管理三）风险衡量是风险管理的重要手段风险衡量是风险管理的重要手段，也是风险管理的一个重要环节，但是风险衡量不是风险管理的目的，风险管理的目的是选择防范和处理风险的有效办法。

五、 风险衡量的理论基础（一）大数法则大数法则为风险衡量奠定了理论基础，即只要被观察的风险单位多，就可以对损失发生的频率、损失的严重程度进行衡量被观察的风险数量越多，预测的损失就越可能接近实际发生的损失二）概率推理原理单个风险事故是随机事件，事件发生的时间、空间、损失严重程度都是不确定的但是，就总体而言，风险事故的发生又会呈现出某种统计的规律性运用概率论和数理统计方法，可以推断出风险事故出现状态的各种概率三）类推原理数理统计学为从部分去推断总体提供了非常成熟的理论和众多有效的方法利用类推原理衡量风险的优点是，能够弥补事故统计资料的不足在风险管理实务中，进行风险衡量时，往往没有足够的损失统计资料，而且由于时间、经费等许多条件的限制，很难甚至不可能取得所需要的足够数量数据资料根据事件的相似关系，从已经掌握的实际资料出发，运用科学的衡量方法而得到的数据，可以基本符合实际情况，满足风险衡量的需要四）惯性原理在风险事故发生作用的条件等大体相对稳定的条件下，利用事物发展的惯性原理，可以预测未来风险事故发生的损失和损害的程度值得注意的是，风险发生作用的条件并不是不变的，风险衡量的结果会同实际发生的状况存在一定的偏离，这就需要风险衡量不仅要考虑引发事故的稳定因素，还要考虑引发事故发生的偶然因素。

六、 损失程度的估计风险损失程度是指风险事故可能造成的损失值，即风险价值在衡量风险损失程度时，除了需要考虑风险单位的内部机构、用途、消防设施等以外，还需要考虑以下几方面的因素：损失形态、损失频率、损失金额和损失的时间一）同一原因所致各种形态的损失同一原因导致的多形态的损失，不仅要考虑风险事件所致的直接损失，而且还要考虑风险事件引起的其他相关的间接损失一般来说，间接损失比直接损失更严重例如，尽管汽车碰撞发生的次数大于因碰撞所致的潜在损失，但是因责任诉讼所致的责任损失往往大于汽车因碰撞所致的损失，因此，一般来说，汽车责任风险的所致损失大于财产损失风险二）单一风险事件所涉及的损失单位数单一风险事件所引起损失的单位越多，其损失就越严重，损失程度和风险单位数大多呈正相关关系三）损失的时间一般来说，风险事件发生的时间越长，损失频率越大，损失的程度也就越大估计损失程度不仅要考虑损失的金额，还要考虑损失的时间价值四）损失金额一般情况下，损失金额直接显示损失程度的大小，损失金额越大，损失程度就越大在一些特殊的情况下，损失金额的大小使损失频率、损失时间的估计变得微不足道1、单次风险事故所致损失金额单次风险事故所致的损失金额一般来说不能全部列举出来，它可以在某一区间内取值，因此它是连续型随机变量。

对于损失金额的概率分布，很多经验数据表明可以利用正态分布、对数正态分布、帕累托分布等来进行拟合估计2、一定时期总损失一定时期总损失是指在已知该时期内损失次数概率分布和每次损失金额概率分布的基础上所求的损失总额一定时期总损失金额为发生一次损失时的损失额，加上2次损失发生时的损失额，等等为简单起见，以例子说明3、随机模拟法的应用现实中，企业财产损失次数的分布和损失程度的分布可能是比较复杂的，所以以上逐个分析各种可能的方法太烦琐，甚至是不可能的在这种情况下，就要应用到随机模拟的方法随机模拟法是一种仿真的方法，通过产生随机数的方法，模拟企业财产在较长时间内（如100年）发生损失的情况，从中得到年总损失额的分布具体过程是：首先规定随机数大小与损失次数的关系、随机数大小与损失程度的关系，然后开始第一轮模拟产生一个随机数，看其代表的损失次数，假如这个随机数代表该年发生N次损失，则再生成N个随机数，对应于每次损失中的损失额，把这N个损失额累加起来，就得到了第一轮模拟中的损失额接下来开始第2轮，第3轮，……，一直模拟下去，直到达到要求的轮数这样就可以得到年总损失额的概率分布当然，由于总的模拟轮数偏少，表中的结果是不准确的。

在这种少轮次模拟中出现的损失额其概率是偏高的在实践中，可以采用计算机进行模拟的计算，因而可以进行上万轮的模拟计算，以得到比较可靠的模拟结果4、均值和标准差的估算有时人们只关心损失幅度的某个特征值，如均值和标准差这时就可以直接对总体均值和标准差进行区间估算不同的数据量，采用的方法也不同1）样本容量较大，已知样本均值和抽样误差，估计总体均值2）样本容量较小，总体为正态分布而o未知时，估计总体均值3）样本容量较小，总体为正态分布时，估计总体方差五）所需暴露单位数量的估算根据大数定律可知，随着暴露单位的数量趋于无穷大，实际的损失频率将会趋近于期望的真实损失频率但在实际中，一个组织的暴露单位的数量绝不可能无穷大，大多数情况下这是一个有限的数字而且在很多情况下，这个数字几乎称不上“大”因此，就存在这样一个问题：当样本不够充分大时，会导致多大的错误？也就是说，风险评估并不是百分之百地以一种概率的说法对未来进行预测，尽管概率就已经体现了不确定性，但实际中由于许多统计原理所需的条件不能满足，这种预测本身也带有一定的不确定性对于这种情况，风险经理可能会有另一种问法：“为了有95%的把握使最大可能损失的估计值与真实值的差别不超过5%，必须有多少暴露单位？”或者说，如果风险管理者希望有（1—a）的把握保证，企业面临的某种实际损失率与给定的预期损失率之差的变动程度不超过E，则风险单位数要多大才能满足上述要求？在回答这个问题时，我们假设损失是以二项分布假定的方式发生的，即风险单位发生损失是相互独立的，并且每个风险单位损失发生的概率不变。

这样，当n足够大时，损失近似服从正态分布从以上影响损失的因素可以看出，风险的大小取决于损失的程度而不是损失发生的频率风险是损失的不确定性，风险事件导致的损失频率和损失程度的大小具有随机性，损失频率和损失程度是衡量风险的两个重要指标但是，风险的大小主要取决于损失的程度而不是损失的概率七、 概率的基本概念随机事件可能导致不同的结果发生，各种结果发生的可能性可能相同，也可能不同问题是如何度量随机事件中各种不同结果发生可能性的大小在统计学中，用“概率”这样一个概念来度量随机事件中某一结果发生的可能性大小随机事件中某一结果发生的次数占所有结果发生的次数的比率就是该结果发生的概率损失概率越高，表明事故发生越频繁。