七月下旬《证券基础知识》证券从业资格考试知识点检测试卷（附答案和解析）.docx

七月下旬《证券基础知识》证券从业资格考试知识点检测试卷（附答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）1、在我国，为控制证券公司的经营风险，规定净资本不得低于其对外负债的（）A、5%B、8%C、10%D、15%【参考答案】：B2、对基金份额持有人大会认识不正确的是（）A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D、一般由基金管理人召集【参考答案】：A3、记名股票必须置备股东名册，其中（）不是股东名册的必备事项A、股东的姓名及住所B、各股东所持股份数C、各股东所持股票的编号D、各股东可以卖出股票的日期【参考答案】：D【解析】股东名册不可能规定各股东可以卖出股票的日期，股东何时卖出股票由其自己决定4、操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（）的罚款A、10万元以上100万元以下B、30万元以上100万元以下C、30万元以上300万元以下D、50万元以上300万元以下【参考答案】：C【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。

见教材第八章第二节，P3515、我国由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立A、中国人民银行B、财政部C、中国银监会D、中国证监会【参考答案】：D【解析】考点：熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求见教材第七章第一节，192686、下列各项中，属于基金定期报告的文件是（）A、基金资产净值公告B、开放式基金公开说明书C、基金持有人大会决议D、澄清公告【参考答案】：A【解析】上市公司应当披露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应当披露7、我国《公司法》规定，股东大会一年召开（）次年会A、1B、2C、4D、没有规定【参考答案】：A8、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告A、1B、2C、3D、6【参考答案】：B9、我国《证券法》规定，股票依法发行后，由发行人经营与收益的变化所引致的投资风险，由（）自行负责A、发行人B、承销人C、证券监督部门D、投资者【参考答案】：D10、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资（）。

A、国债B、股票C、基金D、证券衍生产品【参考答案】：A11、截至2007年1月31日，（）家境外证券经营机构取得外资股业务资格A、52B、68C、76D、90【参考答案】：B12、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）A、代销B、余额包销C、全额包销D、包销【参考答案】：A13、股票价格指数是（），用以反映市场股票价格的相对水平A、将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数B、将计算期的股价或市值与股票发行的股价或市值相比较的绝对变化指数C、将现行股价或市值与预期的股价或市值相比较的相对变化指数D、将计算期的市值与某一基期的股价相比较的相对变化指数【参考答案】：A【解析】股票价格指数是指将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数，编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类14、基础资产价格与期权价格的关系是（）A、基础资产价格的波动性越大，期权价格越高B、基础资产价格的波动性越大，期权价格越低C、基础资产价格与期权价格无明显关系D、基础资产价格与期权价格取决于汇率水平【参考答案】：A【解析】基础资产价格的波动性越大，期权价格越高。

这是因为，基础资产价格波动性越大，则在期权到期时，基础资产市场价格涨至协定价格之上或跌至协定价格之下的可能性越大，因此，期权的时间价值，乃至期权价格，都将随基础资产价格波动的增大而提高，随基础资产价格波动的缩小而降低15、关于储蓄国债（电子式）特点的描述，错误的是（）A、针对个人投资者，不向机构投资者发行B、采用实名制，不可流通转让C、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税D、采用电子方式记录债权【参考答案】：C16、属于行政法规和部门规章的是（）A、《中华人民共和国证券法》B、《上市公司收购管理办法》C、《中华人民共和国证券投资基金法》D、《中华人民共和国刑法》【参考答案】：B17、关于证券经纪业务叙述错误的是（）A、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务B、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C、必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格D、经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系【参考答案】：C18、（）可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

A、欧式期权B、美式期权C、修正的欧式期权D、大西洋期权【参考答案】：D【解析】掌握金融期权的主要种类见教材第五章第三节，P17719、在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票是（）A、法人股B、外资股C、国家股D、红筹股【参考答案】：D【解析】本题考核红筹股的概念红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票红筹股不属于外资股20、基金参与股指期货交易的目的是（）A、套利B、套期保值C、投机D、增强市场流动性【参考答案】：B【解析】考点：掌握基金的投资范围与投资限制见教材第四章第五节，P14221、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）%的，无须取得证券自营业务资格A、80B、85C、90D、95【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定见教材第七章第二节，P28722、优级贷款的对象为消费者信用评分(FICO)最高的个人(信用分数在660分以上)，月供占收入比例不高于（）%及首付超过20%以上A、10B、20C、30D、40【参考答案】：D【解析】考点：了解美国次级贷款和相关证券化产品危机。

见教材第五章第四节，P19223、（）是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股A、S股B、N股C、H股D、红筹股【参考答案】：C24、关于证券经纪业务叙述错误的是（）A、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务B、证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用C、必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格D、不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失【参考答案】：C25、威廉指标是（）A、表示超买或超卖的B、表示是强市或弱市的C、表示多空力量对比的D、表示趋势是上升还是下降的【参考答案】：A【解析】这个指标是由1arryWi11iams于1973年首创的，表示的是市场处于超买还是超卖状态26、上海证券交易所A股交易又改为T+I交收制是在（）A、1991年初B、1993年12月C、1995年1月D、1997年3月【参考答案】：C27、如果某可转换债券面额为1000元，转换价格为40元，当股票的市价为60元时，则该债券当前的转换价值为（）A、2400元B、1000元C、1500元D、6667元【参考答案】：C28、某人观察到最近股票市场由于政治事件价格发生波动，于是他将手中股票抛出而换成了债券，这是因为股票的（）增大。

A、流动性B、期限性C、风险性D、收益性【参考答案】：C【解析】风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性股票风险的内涵是预期收益的不确定性29、在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（）A、零息债券B、浮动利率债券C、息票累积债券D、附息债券【参考答案】：B【解析】熟悉各类债券的概念与特点见教材第三章第一节，P8230、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币（）A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、5亿元【参考答案】：D【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求见教材第七章第一节，P26831、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件不包括（）A、有5000万元人民币以上的注册资本B、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员C、有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施D、有公司章程【参考答案】：A【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件有：(D分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格；②有100万元人民币以上的注册资本；⑧有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有健全的内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。

32、无面额股票在转让时，投资者主要分析每股的（）A、实际价值B、账面价值C、清算价值D、市场价值【参考答案】：A【解析】考点：熟悉普通股票与优先股票．记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征见教材第二章第一节，P5233、中国银监会选择以（）作为我国混合资本工具的主要形式A、银行间市场发行的债券B、政策性银行间市场发行的债券C、金融机构问市场发行的债券D、政府发行的债券【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况见教材第三章第三节，P9934、世界上第一家股票交易所在（）成立A、纽约B、伦敦C、阿姆斯特丹D、费城【参考答案】：C35、反映证券市场容量的重要指标是（）A、证券市场指数B、证券市值/GNPC、证券市值/GDPD、GDP/证券市值【参考答案】：C【解析】证券化率的提高是反映证券市场容量的重要指标证券化率=证券市值/国内生产总值(GDP)36、将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股票价格指数期货是按（）来划分的A、时间标准B、基础工具C、合约履行时间D、投资者的买卖【参考答案】：B37、股份有限公司的监事会至少每（）个月召开1次A、3B、6C、9D、12【参考答案】：B38、（）是整个证券市场的核心。

A、证券交易所B、证券投资者C。