理财经理管理办法.ppt

1理财经理管理办法理财经理管理办法2课程目标课程目标u使学员初步掌握公司理财经理管理制度的相关内容，明确晋升渠道，坚定从业信心3ü ü 《《理财经理管理办法理财经理管理办法》》概述概述1新人待遇　新人待遇　2考核考核3课程大纲课程大纲目标设立目标设立44《《理财经理管理办法理财经理管理办法》》概述概述u内容简介u管理架构u职级及名称u职级架构图u职责u待遇5制度精神u 发展空间u 多劳多得u 公平竞争u 唯才是举6内容简介内容简介第一章 总则第二章 管理架构第三章 人员管理第四章 职级与义务第五章 考核第六章 委托报酬第七章 行为规范第八章 附则7管理架构管理架构•省分公司银行保险部•城区专营单位（拓展部）•总公司银行保险部•县（区）支公司银行保险部•直辖市、计划单列市分公司银行保险部•市分公司银行保险部•理财经理主管•理财经理主管•理财经理•理财经理•理财经理•理财经理8职级及名称职级及名称u销售系列Ø助理理财经理助理理财经理Ø初级理财经理初级理财经理Ø中级理财经理中级理财经理Ø高级理财经理高级理财经理Ø特级理财经理特级理财经理Ø资深理财经理资深理财经理u管理系列Ø理财经理初级主管理财经理初级主管Ø理财经理中级主管理财经理中级主管Ø理财经理高级主管理财经理高级主管9高级高级高级高级理财理财理财理财经理经理经理经理中级中级中级中级理财理财理财理财经理经理经理经理 销销售售系系列列理财理财经理初级主管经理初级主管理财理财经理中级主管经理中级主管双线发展晋升培训晋升培训助推成长助推成长理财经理高级主管理财经理高级主管管管理理系系列列职级架构职级架构初级初级初级初级理财理财理财理财经理经理经理经理助理助理助理助理理财理财理财理财经理经理经理经理特级特级特级特级理财理财理财理财经理经理经理经理资深理财经理资深理财经理资深理财经理资深理财经理10各级理财经理的义务各级理财经理的义务(1/2)(1/2)u接受公司分配的银行保险客户资源，并对客户资料进行整理、更新和完善；u做好银保业务续期保费收取、到期通知、分红通知书送达、满期给付及转保等公司或客户委托代办的各项客户服务工作；u新市场的培育与开拓，完成考核指标；u争取银保客户的转介绍，积累准客户；11各级理财经理的义务各级理财经理的义务(2/2)(2/2)u接受客户咨询，征求客户对公司、对产品的意见和建议；u积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具；u参加公司组织的各种相关会议和培训活动；u保守客户信息，严守公司商业秘密；u完成公司交办的其他工作。

12各级理财经理可以享受的待遇各级理财经理可以享受的待遇　助理理财经理初级理财经理中级理财经理高级理财经理特级理财经理资深理财经理理财经理主管基本报酬√√√√√√√绩效报酬√√√√√√√保险保障　√√√√√√管理津贴　　　　　　√1313 中国人寿的待遇中国人寿的待遇u基本报酬——职级越高，待遇越高u绩效报酬——按劳取酬，人人平等u保险保障——无后顾之忧u各项奖金——业绩越高，奖励越多14ü ü 《《客户经理管理办法客户经理管理办法》》概述概述1 新人待遇　新人待遇　2考核考核3课程大纲课程大纲目标设立目标设立415新人待遇新人待遇u 基本报酬 u 绩效报酬 u 保险保障 5.4（5）16基本报酬基本报酬u基本报酬是指理财经理每月收入的固定部分u基本报酬=基本报酬标准-日常行为规范扣款u基本报酬标准如下表： 5.4（5）职级基本报酬初级理财经理1.2S助理理财经理S17绩效报酬绩效报酬u绩效报酬是指理财经理报酬中与业绩挂钩的部分u理财经理绩效报酬按月发放 5.4（5）1818待遇福利保障待遇福利保障 永无后顾之忧永无后顾之忧保险保障（保险保障（1/31/3））u基本保障u养老保障19保险保障保险保障————基本保障基本保障(2/3)(2/3)u基本保障一Ø《《国寿绿洲团体定期寿险国寿绿洲团体定期寿险》》和和《《国寿附加绿洲残疾国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（和烧伤团体意外伤害保险（A A型）型）》》 Ø职级：助理理财经理、初级理财经理职级：助理理财经理、初级理财经理Ø保额：二万元保额：二万元u基本保障二Ø《《国寿团体医疗保险（国寿团体医疗保险（20072007版）版）》》Ø职级：初级理财经理职级：初级理财经理Ø保障项目：住院医疗计划一保障项目：住院医疗计划一 20保险保障保险保障————养老保障养老保障(3/3)(3/3)u养老保障Ø《《国寿销售精英团体养老年金保险（分红型）国寿销售精英团体养老年金保险（分红型）》》Ø获得条件：获得条件：1 1、与公司签订代理制合同；、与公司签订代理制合同；2 2、一年资以、一年资以上；上；3 3、初级客户经理（或初级理财经理）及以上职、初级客户经理（或初级理财经理）及以上职级。

级21ü ü 《《客户经理管理办法客户经理管理办法》》概述概述1 新人待遇　新人待遇　2 考核考核3课程大纲课程大纲目标设立目标设立422关于考核（关于考核（1/41/4））u每年度1、4、7、10月为考核月u理财经理按季度考核u考核包括Ø职级维持考核职级维持考核Ø晋升考核晋升考核23关于考核（关于考核（2/42/4））u理财经理的晋升考核　考核保费保单续收率客户开发率金融理财师证品质考评初级理财经理2.0X85%15%－85分助理理财经理1.2X－10%－80分24关于考核（关于考核（3/43/4））u理财经理的维持考核　考核保费保单续收率客户开发率金融理财师证品质考评初级理财经理1X80%10%－80分25关于考核（关于考核（4/44/4））u考核期起点与签约或确认职级时间不一致的处理Ø助理理财经理可以不参加第一个考核期的考核，但必须参助理理财经理可以不参加第一个考核期的考核，但必须参加第二个考核期的考核如参加第一个考核期的考核并通加第二个考核期的考核如参加第一个考核期的考核并通过，则晋升为初级理财经理；如参加第二个考核期的考核过，则晋升为初级理财经理；如参加第二个考核期的考核未通过，给予一个宽限期（时间为一个考核期），如宽限未通过，给予一个宽限期（时间为一个考核期），如宽限期仍未通过考核，做解约处理。

期仍未通过考核，做解约处理Ø初级及以上职级理财经理确认职级时间距季度考核期结束初级及以上职级理财经理确认职级时间距季度考核期结束日不足日不足6060天（含）的，可以不参加本季度考核；确认职级天（含）的，可以不参加本季度考核；确认职级时间距离季度考核期结束日超过时间距离季度考核期结束日超过6060天的，参加本季度考核，天的，参加本季度考核，考核业绩计算以完整的季度考核期计算考核业绩计算以完整的季度考核期计算26ü ü 《《客户经理管理办法客户经理管理办法》》概述概述1 新人待遇　新人待遇　2考核考核3课程大纲课程大纲目标设立目标设立42727目标设立目标设立u按劳取酬，多劳多得---我们要多努力u解除后顾之忧---我们要拥有保障u通畅的渠道---我们要晋升2828业务精英道路业务精英道路高级高级理财理财经理经理 助理助理理财理财经理经理 初级初级理财理财经理经理中级中级理财理财经理经理特级特级理财理财经理经理资深资深理财理财经理经理3 3个月个月3 3个月个月3 3个月个月3 3个月个月3 3个月个月2929主管之路主管之路 高高级级主主管管 初初级级主主管管中中级级主主管管6 6个月个月6 6个月个月3030结语结语公司为我们提供了平台公司为我们提供了平台市场为我们提供了机遇市场为我们提供了机遇命运掌握在自己的手中命运掌握在自己的手中5.4（7）31谢谢！谢谢！。