网上银行代付业务操作说明.doc

网上银行代付业务操作流程说明网上银行代收发业务处理，支持日间实时处理和日终批量处理两种情况其中100笔（含100笔）以内的日间实时处理，超过100笔的进入日终可支持客户日间多批次提交同一批次号不可以重复提交处理1：代发文件定义批次号|序号|银行账号|户名|金额|举例：某单位某日某批次0001批次代发文件提交0001|00001|10022976957810000000016|钱一|100.00| 00002|10022976958610000000016|钱二|100.00|00003|10022976959410000000016|钱三|100.00|00004|10022976960910000000016|钱四|100.00|00005|10022976961710000000016|钱五|100.00|00006|10022976962510000000016|钱六|100.00|00007|10022976963310000000016|钱七|100.00|00008|10022976964110000000016|钱八|100.00|00009|10022976965010000000016|钱九|100.00|00010|10022976966810000000016|钱十|100.00|文件名：AG0001+14位协议号，如某企业单位与银行签定的协议为34010100818888，则文件名为AG000134010100818888，文件格式为.txt文本文件。

注：目前网上银行仅支持中间业务平台AG0001业务编号的提交，其他种类如粮补、抚恤、特困补助等均不支持，其他代发继续走原柜面代付业务流程批次号禁止“0000”提交2：网上银行端客户提交最大笔数：1000笔3：所有代发文件提交到中间业务平台后处理流程和正常柜面提交的处理流程一致4：账务处理1） 日间账务----全部处理系统自动借记客户账（1）借：单位签约账户 代付总金额 贷：2431---签约单位临时存款账户 代付总金额（2）借：2431---临时存款 实际代发额 贷：21111---工资户 实际代发额 或：借：2431---临时存款户 实际代发额 贷：4639---县辖往来 实际代发额借：4639---县辖往来 实际代发额 贷：21111---工资户 实际代发额或：借：2431---临时存款户 实际代发额 贷：4629---县辖往来 实际代发额借：4629---县辖往来 实际代发额 贷：21111---工资户 实际代发额若有不成功部分时：（3）借：单位签约账户 代付不成功金额 红字 贷：2431--签约单位临时户 代付不成功金额 红字 2）日终账务（1）系统自动处理，借记客户账借：单位签约账户 代付总金额 贷：2431---签约单位临时存款账户 代付总金额 （2）借：2431 ---临时存款 代发总金额 贷： 21111----本机构汇总额 贷： 4639----本机构县辖汇总额 贷： 4629-----本机构省辖汇总额 贷： 2431 记账不成功剩余部分 注：日终部分按每500笔系统做一个出来，比如一个批次有898笔明细笔数，系统则会分成两个部分处理，第一个500笔按以上处理，剩余398笔再次按以上处理。

5、凭证及清单打印柜员每日对代收付业务出的批处理凭证后，根据凭证信息使用8411交易打印出批量处理结果清单（委托号前请加4位年份）系统每日日终会批处理出代收付业务批处理汇总凭证（临时存款到工资户部分），日间处理的（1）和（3）凭证、请使用柜面8907交易打印，选择机构内，（1）的用途栏为网银提交代发；（2）的用途栏为网银提交代发冲回日终处理的，系统按原代收付业务批处理出临时存款到客户账的批处理凭证，唯一的区别是签约单位户到2431临时存款账户的账务凭证需要用0075或8907交易打印对日终批量代发不成功部分，柜面经核实确认后手工冲回协议单位活期账户注：柜面批量提交100笔以下的，走日间处理处理，只是柜员必须首先手工将款项转至2431临时存款帐户，然后才可以发代发申请，否则系统会自动作撤消处理代扣业务流程不变 目前网银提交代发工资暂时只走日终批处理年七月十日4。