2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷A卷附答案.docx

2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷A卷附答案一单选题(共80题)1、（ ）是债券交易实现的关键环节A.债券发行B.债券流通C.债券询价D.债券结算【答案】 D2、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（　　）A.流动性较差B.采取高杠杆模式运作C.估值难度大D.成本高【答案】 A3、投资者张三通过ABC证券公司购买股票，成交额为5000元，其中经手费为5元，印花税6元，经管费为0.5元，证管费为0.3元该投资者应交的费用为（ ）元A.5011.8B.5005.8C.5000D.5005【答案】 B4、在现值计算中，利率i也称为（ ）A.贴现率B.利滚利C.股息率D.名义利率【答案】 A5、美式期权是指( ) A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约B.是指买方此时的现金流为零C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权【答案】 D6、大宗商品衍生工具不包括(　)A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.现货交易【答案】 D7、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（　　）。

A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令【答案】 C8、下列关于资产负债率的说法，错误的是（ ）A.资产负债率是使用频率最高的债务比率B.资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值D.资产负债率=资产负债【答案】 D9、(　)取决于投资者的风险厌恶程度A.风险容忍度B.风险承担意愿C.收益要求D.风险承受能力【答案】 B10、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（ ）A.个人所得税B.营业税C.消费税D.企业所得税【答案】 A11、某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指，这种行为被称为( )A.多头套保B.空头投机C.空头套保D.多头投机【答案】 B12、一组样本数量为6个的数据，从小到大列为，10.2,13.3,29.7,33.1,45.6,50.5这组数据的中位数为（ ）A.31.4B.29.7C.33.1D.31【答案】 A13、基金利润分配后，基金份额净值（ ），投资者的利益（ ）A.上升；减少B.下降；没有影响C.下降；减少D.上升；増加【答案】 B14、我国封闭式基金的估值频率是()。

A.每个交易日B.每月C.每周D.每半个月【答案】 A15、下列股票估值方法中，不属于相对价值法的是（ ）A.市盈率模型B.企业价值倍数C.经济附加值模型D.市销率模型【答案】 C16、公司前景预测中适用的“自上而下”层次分析法是指（ ）A.宏观—行业—个股B.个股—行业—宏观C.宏观—个股—行业D.行业—宏观—个股【答案】 A17、某指数型基金最近4年的收益率分别为-10%、0%、10%、30%，则该基金最近4年的平均收益率为（　　）A.-10%B.5%C.0%D.7.5%【答案】 D18、期权合约中（　　）是指期权合约所规定的，期权买方在行使权利时所实际实施的价格A.期权费B.执行价格C.权利费D.交易费【答案】 B19、某种附息国债面额为100元，票面利率为10%，市场利率为8%,期限为2年，每年付息1次，则该国债的内在价值为（　　）A.99.3B.100C.99.8D.103.57【答案】 D20、（　　）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算A.全额结算B.净额结算C.实时处理交收D.批量处理交收【答案】 A21、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。

在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于(　)的可能性是67%A.3%～2%B.3%～0C.5%～-1%D.+7%～-1%【答案】 C22、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（ ）A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货【答案】 B23、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，可以选择境外资产托管人员负责境外资产托管业务关于境外资产托管人所需满足的条件，以下表述正确的是（ ）A.在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于2亿美元或等值货币，或托管规模不少于2000亿美元或等值货币B.在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管规模不少于1000亿美元或等值货币C.在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于20亿美元或等值货币，或托管规模不少于2000亿美元或等值货币D.在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管规模不少于1000亿美元或等值货币【答案】 B24、某房地产企业预售商品住宅，开盘当日即收到一亿元现金，商品住宅明年交付，预售活动对该企业报表的影响是（ ）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B25、下列不属于权证的基本要素的是（　　）A.存续时间B.标的资产C.行权价格D.票面利率【答案】 D26、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（　　）A.它反映一定时期内财务成果的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权”等式编制的D.流动资产排在左方；非流动资产排在右方【答案】 C27、公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是(　)A.优先股股东B.普通股股东C.债券持有者D.实际控股人【答案】 C28、关于基金资产估值，表述不正确的有（　　）A.我国的封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值B.只要有市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值C.海外的基金多数也是每个交易日估值D.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则【答案】 B29、(　)一般指短期的、具有高流动性的低风险证券A.债券B.基金C.股票D.货币市场工具【答案】 D30、X年X月X日，某基金公司公告进行利润分配，每10份分配0.2元权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。

当日未除息前的单位净值为1.222元,除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（ ）A.1.022元，10000份B.1.202元，10000份C.1.220元，10000份D.1.222元，9800份【答案】 B31、关于利润表分析与现金流量表分析，以下表述错误的是（ ）A.分析现金流量表,有助于投资评估今后企业的偿债能力,获取现金的能力，创造现金流量的能力和支付股利的能力B.现金流量表是一个动态报告，展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地掲示企业获取利润能力以及经营趋势C.企业盈余水平的高低是资本市场投资的基准"风向标"，因此投资者应高度关注利润表反应的盈利水平及其变化D.投资者要预测企业未来盈余和现金流量，需重点分析持续性经营利润【答案】 B32、目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D33、对于投资收益率，我们用(　)来衡量它偏离期望值的程度A.中位数B.方差或标准差C.方差D.标准差【答案】 B34、反映股票基金风险大小的指标不包括( ) A.久期B.持股集中度C.标准差D.行业投资集中度【答案】 A35、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（ ）。

A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人【答案】 A36、关于信息比率中的跟踪误差的说法,不正确的是（　　）A.反映了积极管理的风险B.是基金收益率与基准组合收益率之间的差异收益率的标准差C.信息比率越小的基金其表现要好于信息比率越高的基金D.信息比率越大，说明基金经理单位跟踪误差所获得的超额收益越高【答案】 C37、国家开发银行发行的债券14国开26的条款规定：本期债券设定一次发行人选择提前赎回的权利，发行人可以选择在本次债券第5个计息年度最后一日，按照面值一次性全部赎回本次债券票面利率：5.3%;起息日期：2014-11-03;到期日期：2024-11-03以下说法错误的是（ ）A.此债券含有赎回条款B.如果2019年11月市场利率比2014年11月大幅下跌，那么此债券可能变为5年期债券C.此条款保护债务人D.如果没有此条款，那么票面利率应当大于5.3%【答案】 D38、下列关于现金流量表的说法中，错误的是（ ）A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动。