关于加强风险排查与化解工作方案(2篇).doc

关于加强风险排查与化解工作方案保险公司公司关于加强风险排查与化解工作方案一直以来我司保险业认真贯彻落实“1+4”系列文件精神，治乱象、防风险、严监管、补短板工作持续推进，接分公司转发《____保监____加强风险排查与化解工作促进行业平稳健康发展____》(保监发„____‟____号)近期部分机构违法违规行为有所抬头，基层保险从业人员参与非法集资和传销的风险依然高发多发，因印章单证管理不严而引发的案件呈上升趋势，内部工作人员进行保险欺诈案件数量上升，中介机构违法经营行为仍未得到根本好转，引发涉众型案件、____和负面舆论事件因素依然较多，风险防控形势依然复杂严峻按文件要求为及时排查并妥善化解当前行业所存在的突出风险，结合我司的实际情况，制定本工作方案：一、工作目标本次排查与化解专项工作坚持问题导向，重点突出可能引发经营风险、重大案件、____和负面舆论事件的风险以及重大违法违规行为，及时消除风险隐患，强化预防机制二、____领导西安中心支公司成立加强风险排查与化解工作领导小组组长：____副组长：____组员：____三、排查内容(一)资金管控风险1.在收取保费、办理保单质押贷款和退保等环节，是否存在截留客户保险资金用于其他用途或直接挪用、侵占资金等行为。

2.是否存在保险资金体外循环的行为3.是否严格执行零现金制度，存在以现金进行大额费用支付与结算等行为二)内控风险1.保险单证及印章管理是否完善如废旧单证、公章是否及时回收、销毁，现行单证和公章遗失后是否及时注销、公告等情况，重点对发放给第三方机构的单证开展清理回收2.核心业务、财务系统是否安全是否定期进行安全性检查，安全系统是否及时升级，操作____或身份认证是否及时更新，关联岗位、不同权限操作用户____是否存在相互泄露的情况3.从业人员管理是否规范重点排查和纠正不进行入职____、不做执业登记、执业登记不完善、不真实、不依规教育培训、不发放执业证书、不及时清理注销执业登记等行为三)案件风险1.非法集资风险一是所属从业人员是否存在假借保险名义，采用伪造保险单证、虚构保险产品、私刻公司印章等方式，从事非法集资、吸收公共存款、诈骗等行为二是所属从业人员是否存在从事资金借贷，参股设立投资理财类公司，或在此类公司任职、兼职，或参与互联网金融等涉嫌非法集资等行为三是所属人员是否存在诱导客户退保或进行保单质押借款以购买p2p产品或其他非法理财产品，或非本机构人员假借本公司人员进行上述违法操的行为。

四是是否存在业外主体或人员将保险产品、保险机构作为其增信工具，实施非法集资的行为重点排查，是否与第三方从业外机构蓄意通过购买企业财产险、建筑工程险、个人账户损失保险、信用保险、保证保险等险种，对其非法理财产品进行包装，或宣称“与保险公司联合开发”，“由保险公司进行担保”等，骗取公众信任，从事非法集资、吸收公众存款或诈骗活动2.销售非保险理财产品风险我司所属从业人员是否存在违规向保险客户或他人推介或销售非保险金融产品的行为3.传销我司人员是否存在____或参与各种形式传销活动的行为4.合同诈骗我司人员是否存在签订、履行合同过程中，以各种方式骗取对方当事人财物的行为5.保险欺诈重点核查本机构查勘理赔人员是否存在以各种方式制作假赔案，进行保险欺诈的行为各保险公司对于赔付率超出预警水平，且存在诸多疑点的理赔经办人要进行必要的审核四)经营性风险重点排查自____年____月____日至今，尤其是保监会“1+4”文件下发之后业务合规情况，重点自查车险经营合规性及财务业务数据真实性，是否存在与不具备经营保险业务合法资质的机构合作等情况四、时间进度和步骤1.____年____月____日前报分公司风险排查领导小组。

2.____年____月____日前制定切实可行的排查方案报分公司3.____年____月25前将排查结果、风险处置计划以及相应附表报分公司4.根据排查结果逐项整改，做到一一对应，于____年____月____日前将整改报告报分公司五、工作要求1.高度重视，精心____此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全省保险业要高度重视，精心____，周密部署、密切协作，认真抓好各项工作的落实，确保风险排查与化解工作顺利开展，取得明显成效2.突出重点，讲究方法严格把握政策界线和工作尺度，突出重点，抓住典型，有的放矢，增强工作的主动性和针对性3.建立机制，加强报送关于加强风险排查与化解工作方案（二）突泉县总工会认真贯彻落实突综治委发(____)6____文件精神，高度重视，超前思考，靠前行动，紧紧围绕单位职能，全面加强矛盾纠纷排查化解工作，确保社会和谐稳定，对____纠纷排查化解工作进行调研一是及时宣传动员，研究制定方案按照县委、县政府的工作部署，及时召开全体职工大会，对全面加强矛盾纠纷排查化解工作进行专题研究，制定相应措施，明确目标要求、工作任务、责任领导、时间安排，切实把思想和行动统一到县委、县政府的工作要求上来。

按照工作要求，及时将领导干部大接访活动的工作安排通过政务公开方式，进行公示，进一步畅通诉求渠道，为工作顺利开展奠定基础二是成立工作机构，明确工作责任成立加强矛盾纠纷排查化解工作领导小组县总工会主席担任领导小组组长，亲自抓矛盾纠纷排查化解工作设在机关办公室，负责对工作的安排部署、____动员和监督落实在领导小组的统一领导下，按照主管领导负责、科室人员全员参与的工作机制，深入基层调研、服务、指导工作三是坚持领导接访制度和每周专题研究信访问题深化领导接待日制度，每周三为党支部书记接待群众信访日，其他时间安排领导带班负责信访接待工作坚持召开办公会，专题研究矛盾纠纷排查化解工作，对重大、疑难、复杂的信访问题，按照职责权限，细化责任分工，制定工作措施，化解矛盾四是坚持领导负责制度对重点矛盾纠纷实行领导负责解决对排查出的各类矛盾纠纷落实领导、落实责任、落实措施，负责领导全程参与案件调查、协调和处理，深入剖析原因，找准问题症结，明确主体责任和协办责任，1-限期解决，确保矛盾纠纷任务的实现五是坚持深入基层调研指导为确保矛盾纠纷排查化解工作的有序开展，县总工会围绕工作职能，采取包片包点的办法，深入基层指导处理涉及政策性、法规性较强的信访问题，对重点矛盾纠纷进行深入摸排，对不能及时解决的纠纷隐患，建立工作台账，提出解决措施，形成上下联动的工作局面。

六是坚持领导带班和信息报送制度当前矛盾纠纷呈现出面广量大、触发点多、突发性强、升级快、主体多元化、内容复杂化、形式多样化的态势通过对____纠纷排查化解工作的调研，目前，影响社会稳定的矛盾纠纷主要潜在原因：一是全县企业改制引发的矛盾在国有企业、____企业先后破产的过程中，突出表现为下岗职工的安置、拖欠工资、医疗费、拖欠以前的集资款、工龄买断等问题引发的矛盾纠纷二是由于街道改造、城市拆迁引发的矛盾纠纷近几年，城市建设较快，由于历史的原因，面临着诸多矛盾表现在旧城改造、房地产开发过程中开发建设单位强行征地、房主多要补偿费或逾期不能拆迁、回迁或违犯条款等三是因城市管理引发的纠纷一些下岗职工、个体户或失业人员出于生计，不懂得通过合法途径寻求生活出路，而是违章违规，其行为被制止或受到处罚后，于是对有关部门有意见甚至产生对立情绪四是干群关系引起的纠纷有些基层干部，滥用职权或越权，有些干部工作方法简单、作风粗暴，在依法行政或执行政策过程中走样，破坏了党员干部的形象，影响了党群关系、干群关系产生以上矛盾纠纷的主要原因有以下几个方面一是改革措施不配套随着改革的进一步深化，生活中深层次的问题逐步暴露出来，亟需相应的、法规和政策进行调2-整，但现在有些政策相对滞后，与基层的实际情况不太吻合；二是依法治理措施乏力。