银行柜台远程授权业务操作规程模版.docx

银行柜台远程授权业务操作规程模版银行柜台远程授权业务操作规程模板第一章 总则第一条 本规程旨在规范银行柜台远程授权业务操作流程，确保授权流程安全、规范和有效第二条 本规程适用于银行柜台远程授权业务，包括但不限于授权转账、授权取款和授权查询等第三条 银行柜员应严格遵守本规程，遵循合法、公正、安全、高效、便捷原则，积极配合监管部门、客户和相关方的检查第四条 所有银行柜员接触到本规程涉及的业务员工，必须按本规程的规定执行该业务的操作流程，并保守该业务涉及到的机密信息第五条 无论是客户远程授权，还是银行柜员远程授权，都必须遵循本规程的规定，严格执行本规程中的操作流程，并承担其操作的风险和责任第六条 银行柜台远程授权业务必须通过银行内部系统进行，并达到核心银行系统和国际金融组织的规定和要求第二章 远程授权条件第七条 客户授权条件（一）客户必须完整注册柜台远程授权服务，并按照程序激活该服务二）客户必须绑定指定的银行卡，在授权前的一天设置成功三）授权人必须遵循银行规定的授权业务金额限制四）客户必须在指定的授权访问时间内进行授权操作五）对于存在可疑或不合法事项的客户，银行有权拒绝为其提供柜台远程授权服务。

第八条 银行柜员授权条件（一）银行柜员必须在学习和掌握柜台远程授权业务操作规程后，经过特定的考试，取得该项业务的考试成绩合格证书，具备该项业务的操作权限二）银行柜员必须通过柜台远程授权服务，保证客户的授权操作合法和安全三）银行柜员必须在注册时设置固定密码，同时严格保守该密码在操作过程中，要检查是否存在不合理要求以及风险提示第三章 柜台远程授权操作流程第九条 客户授权操作流程（一）客户必须选择柜员远程授权服务功能，并扫描银行注册二维码二）客户输入银行卡密码，提交客户本人授权信息，并按照银行流程完成卡片验证三）客户在访问授权页面时，必须进行本人身份验证，并选择授权人和授权方式四）客户必须按照银行授权流程进行授权金额的填写操作五）客户必须按照银行指定的方式，扫描银行卡，输入银行卡密码进行授权操作六）客户的授权操作完成后，柜台系统将自动返回授权结果，并发送相关通知信息第十条 银行柜员授权操作流程（一）柜员必须在柜台显示器上输入签约的银行卡号、密码，确认柜员身份信息，并登录柜台授权远程服务系统二）柜员需要认证客户的身份，对授权本人身份的身份证号码、姓名和银行卡号进行核对三）柜员将客户的授权请求在柜台远程授权服务系统进行确认。

然后，授权人必须通过银行指定的银行卡在客户ETC终端机上签名四）柜员在系统中填写并确认授权金额和其他相关信息，客户必须在柜台一侧签名认证，并与柜员一同确认提交五）柜员根据系统生成的二维码进行授权，等待客户在个人移动终端上进行扫描操作，确认授权操作六）柜员需检查授权操作是否符合法律规定和银行规定，如果操作正确，应进行授权并确认七）柜员必须记录授权操作，包括客户信息、授权方式、授权金额、某些交换机等第四章 控制授权风险第十一条 确定授权方式银行应根据客户需求和安全要求，选择不同的授权方式，例如信件、短信、交换机等同时，在某些授权情况下，客户应提供客户和授权人的证件等资料第十二条 设定授权金额限制银行应设定客户可授权金额的限制，确保授权金额与客户的账户余额相符合第十三条 遵循风险控制流程在执行可能存在风险的授权操作时，银行应采取措施降低授权风险例如，在某些情况下，银行应采取多步骤授权，或采取额外的授权程序等第十四条 加强授权操作安全银行应采取措施防止授权操作被意外或非法访问、操作，例如隔离网络、实施加密措施等第十五条 保护授权信息银行应采取措施保护授权信息的安全性和保密性，例如定期备份应急、监控、防滥用等。

第十六条 加强内部控制银行应严格管理各项授权业务的操作，确保授权操作的规范和安全，例如制定授权业务操作流程，保证柜员监督、检查和管理，货币搬运人员要明确管理责任、服务要严格实施“一人一码一本账”的管理，确保资金进出的安全效率等第五章 其他第十七条 本规程的解释权归银行所有第十八条 本规程自颁布之日起开始实施如果存在任何与银行其他业务规定的冲突，银行规定优先第十九条 为了保证柜台远程授权业务的正常进行，银行在业务运营过程中需要不断提高柜员的服务质量和技能水平，采取有效的授权管理措施，提高授权业务自动化和智能化水平，创造客户价值3 / 3。