平安养老险企业金受托运营培训课程系列缴费作业流程培训.ppt

平安养老险企业年金受托运营培训课程系列之——缴费作业流程培训缴费作业流程培训平安养老年金受托管理部平安养老险年金受托管理部运营管理室了解年金运营中缴费环节的操作流程了解年金运营中缴费环节的操作流程各个易产生问题的操作点，及解决方法各个易产生问题的操作点，及解决方法缴费信息的系统查询缴费信息的系统查询课课 程程 目目 标标课课 程程 目目 录录第一部分第一部分 缴费作业流程缴费作业流程第二部分第二部分 缴费系统查询缴费系统查询第一部分第一部分 缴费作业流程缴费作业流程缴费作业流程缴费作业流程总部打包下载发送帐管帐管生成缴费通知发送总部总部生成流转单发送托管托管反馈到账信息总部将到账信息发送账管账管完成匹配操作，反馈匹配单机构ICSS受理扫描缴费完成，录入PBS，定期与成交后报表核对工行账管由此进入超短缴问题件处理缴费按数据提供的方式可以分为两类缴费按数据提供的方式可以分为两类：1.1.账管测算缴费数据：企业定期提供缴费基数，账管根账管测算缴费数据：企业定期提供缴费基数，账管根据基数每期测算缴费额；据基数每期测算缴费额；2.2.企业提供缴费数据：企业自行提供每期缴费的明细数企业提供缴费数据：企业自行提供每期缴费的明细数据给账管，账管根据企业提供的数据进行账单的处理据给账管，账管根据企业提供的数据进行账单的处理缴费作业流程缴费作业流程—缴费数据提供缴费数据提供工行账管：账管负责与企业之间缴费工行账管：账管负责与企业之间缴费信息的交互信息的交互在每月约定缴费日前的在每月约定缴费日前的1010个工作日内，个工作日内，企业向账管操作机构提供年金缴费申企业向账管操作机构提供年金缴费申请表（电子文件请表（电子文件+ +纸质件）和缴费明细纸质件）和缴费明细表（电子文件）。

如果本期缴费人员表（电子文件）如果本期缴费人员发生变动，企业应在提交年金缴费申发生变动，企业应在提交年金缴费申请表和缴费明细表前提供相应的变更请表和缴费明细表前提供相应的变更申请 其他账管：总对总其他账管：总对总在缴费日前在缴费日前1010个工作日内，委托人通个工作日内，委托人通过受托人向账户管理人提供过受托人向账户管理人提供《《缴费信缴费信息表息表》》（电子版）账户管理人收到（电子版）账户管理人收到准确、完整的相关信息后完成系统的准确、完整的相关信息后完成系统的处理如果本期缴费人员发生变动，处理如果本期缴费人员发生变动，委托人需在早于缴费信息表提交时间委托人需在早于缴费信息表提交时间内提交相应变更申请内提交相应变更申请缴费作业流程缴费作业流程—企业提供缴费数据企业提供缴费数据企业企业分行分行账管账管企业企业平安平安机构机构平安平安总部总部账管账管总行总行机构所需要操作：收集、审核企业提交的信息，机构所需要操作：收集、审核企业提交的信息，ICSsICSs系统受理系统受理 工行缴费材料也需要受理进工行缴费材料也需要受理进ICSsICSs系统缴费作业流程缴费作业流程—缴费材料审核缴费材料审核缴费材料审核要点缴费清单（电子表）　　姓名与计划登记是否一致证件号与计划登记是否一致缴费金额保留位数问题新增人员是否提供新增单证电子数据确认书（扫描件）扫描件登记人数与清单是否一致所有电子数据是否全部登记加强宣导加强宣导小小助助手手round函数函数•缴费通知单缴费通知单 账管收到准确、完整的相关信息后，在系统中进行账管收到准确、完整的相关信息后，在系统中进行业务处理。

处理完成后，将年金缴费通知单发送企业确业务处理处理完成后，将年金缴费通知单发送企业确认，同时将年金缴费申请表和系统生成的年金缴费通知认，同时将年金缴费申请表和系统生成的年金缴费通知单发送平安总部单发送平安总部 账管操作时效：账管操作时效：3 3个工作日个工作日•收账通知单收账通知单 缴费管理岗依据年金缴费通知单信息制作缴费流转缴费管理岗依据年金缴费通知单信息制作缴费流转单，发送托管行单，发送托管行•企业付款企业付款 企业审核年金缴费通知单无误后，在约定缴费日内企业审核年金缴费通知单无误后，在约定缴费日内按年金缴费通知单上的金额划账至年金托管账户按年金缴费通知单上的金额划账至年金托管账户 缴费作业流程缴费作业流程—应缴数据应缴数据•到账通知单到账通知单 托管人根据缴费流转单对实际到账金额进行核对核对托管人根据缴费流转单对实际到账金额进行核对核对后在缴费流转单上注明资金到账到账情况（一致或超短缴金后在缴费流转单上注明资金到账到账情况（一致或超短缴金额），加盖印章至平安总部额），加盖印章至平安总部 托管操作时效：托管操作时效：2 2个工作日个工作日缴费作业流程缴费作业流程—到账数据匹配到账数据匹配•超短缴的产生超短缴的产生 企业未根据账管出具的账单金额付款，导致到帐金企业未根据账管出具的账单金额付款，导致到帐金额与账单金额不符。

额与账单金额不符•超短缴的影响超短缴的影响 增加了缴费环节的操作，影响时效，常导致资金无增加了缴费环节的操作，影响时效，常导致资金无法及时运作法及时运作•超短缴的处理超短缴的处理 缴费管理岗收到托管反馈超短缴信息后，制作超短缴费管理岗收到托管反馈超短缴信息后，制作超短缴通知单并邮件发送机构，机构负责与企业沟通，并反缴通知单并邮件发送机构，机构负责与企业沟通，并反馈企业处理意见馈企业处理意见缴费作业流程缴费作业流程—超短缴问题件超短缴问题件•超缴的三种处理方式超缴的三种处理方式•退回原账户：将超缴部分退回企业付款账户缴费管退回原账户：将超缴部分退回企业付款账户缴费管理岗收到企业签章反馈的意见后，给托管下退款指令，理岗收到企业签章反馈的意见后，给托管下退款指令，托管负责完成退款操作并反馈回执；托管负责完成退款操作并反馈回执；•分配入企业公共账户（不）参加投资：将超缴部分记分配入企业公共账户（不）参加投资：将超缴部分记入企业公共帐户，可选择参与或不参与投资；入企业公共帐户，可选择参与或不参与投资；•分配如个人账户：将超缴部分分配给员工，计入个人分配如个人账户：将超缴部分分配给员工，计入个人账户。

选择该处理方式，反馈意见同时需附超缴部分账户选择该处理方式，反馈意见同时需附超缴部分金额的分配明细金额的分配明细缴费作业流程缴费作业流程—超缴处理超缴处理•短缴的三种处理方式短缴的三种处理方式•补足短款：企业现金补足短缴部分；补足短款：企业现金补足短缴部分；•重出账单：本次缴费中止，企业根据到帐金额重新提重出账单：本次缴费中止，企业根据到帐金额重新提供缴费数据；供缴费数据；•企业公共帐户抵缴费：（企业公共帐户有余额前提下）企业公共帐户抵缴费：（企业公共帐户有余额前提下）用企业公共帐户中的余额抵扣短缴部分用企业公共帐户中的余额抵扣短缴部分缴费作业流程缴费作业流程—短缴处理短缴处理•缴费确认单缴费确认单 总部将托管反馈的到帐信息发送账管（发生超短缴总部将托管反馈的到帐信息发送账管（发生超短缴的完成超短缴处理），账管收到到账信息（超短缴相关的完成超短缴处理），账管收到到账信息（超短缴相关处理回执）后，在系统中完成到账操作后，向平安总部处理回执）后，在系统中完成到账操作后，向平安总部反馈反馈《《缴费确认单缴费确认单》》•缴费信息缴费信息PBSPBS系统记录系统记录缴费作业流程缴费作业流程—实收处理实收处理第二部分第二部分 缴费系统查询缴费系统查询1.1.归集户到帐金额查询归集户到帐金额查询2.2.归集户余额查询归集户余额查询3.3.缴费实收查询缴费实收查询缴费系统查询缴费系统查询1.1.企业归集户到账情况查询企业归集户到账情况查询功能：查询企业支付的年金款到账日期及到账金额。

功能：查询企业支付的年金款到账日期及到账金额路径：路径：PBSPBS——综合查询综合查询——归集预缴费账户查询归集预缴费账户查询缴费系统查询缴费系统查询—归集户到帐查询归集户到帐查询““企业名称企业名称””支持模糊查询，输入关键字，支持模糊查询，输入关键字，点击查询，显示所有含该关键字的企业到点击查询，显示所有含该关键字的企业到账信息输入时间参数，可查询某时间段账信息输入时间参数，可查询某时间段内该企业的到账内该企业的到账缴费系统查询缴费系统查询—归集户到帐查询归集户到帐查询例：查询例：查询““上海金币投资有限公司上海金币投资有限公司””到账情况输入关键到账情况输入关键字字““金币金币””，点击查询，查看查询结果点击查询，查看查询结果入帐日期入帐日期””：该笔款进入归集户的时间；：该笔款进入归集户的时间；““入帐金额入帐金额””：该次付款的明细金额；：该次付款的明细金额；缴费系统查询缴费系统查询—归集户到帐查询归集户到帐查询缴费系统查询缴费系统查询—归集户到帐查询归集户到帐查询2.2.归集户中企业未转出余额查询归集户中企业未转出余额查询功能：查询企业已付款到归集户，但未完成缴费（即未参功能：查询企业已付款到归集户，但未完成缴费（即未参加投资）的金额。

加投资）的金额路径：路径：PBSPBS——综合查询综合查询——归集预缴费账户余额查询归集预缴费账户余额查询 或上页查询界面中直接点击或上页查询界面中直接点击““归集预缴费账户余额查询归集预缴费账户余额查询””缴费系统查询缴费系统查询—归集户余额查询归集户余额查询““企业名称企业名称””支持模糊查询，输入关键字，点击支持模糊查询，输入关键字，点击查询，显示所有含该关键字的企业汇总到账信息查询，显示所有含该关键字的企业汇总到账信息输入时间参数，可查询某时间段内该企业总的到输入时间参数，可查询某时间段内该企业总的到账数字缴费系统查询缴费系统查询—归集户余额查询归集户余额查询 例：查询例：查询““上海金币投资有限公司上海金币投资有限公司””到账情况输入关键到账情况输入关键字字““金币金币””，点击查询，查看查询结果点击查询，查看查询结果到账总金额到账总金额””：该企业历史年金付款总数；：该企业历史年金付款总数；““转出金额转出金额””：该企业已完成缴费的合计金额；：该企业已完成缴费的合计金额；““预缴费归集户余额预缴费归集户余额””：该企业未完成缴费（参加投资）：该企业未完成缴费（参加投资）的合计金额的合计金额缴费系统查询缴费系统查询—归集户余额查询归集户余额查询 缴费系统查询缴费系统查询—归集户余额查询归集户余额查询3.3.缴费实收查询缴费实收查询功能：查询企业某笔缴费的完成情况及明细信息。

功能：查询企业某笔缴费的完成情况及明细信息路径：路径：PBSPBS——综合查询综合查询——缴费实收查询缴费实收查询 缴费系统查询缴费系统查询—缴费实收查询缴费实收查询““企业名称企业名称””支持模糊查询，输入关键字，点击查询，显示支持模糊查询，输入关键字，点击查询，显示所有含该关键字的企业实收缴费信息输入时间参数，可查所有含该关键字的企业实收缴费信息输入时间参数，可查询某时间段内该企业实收缴费信息询某时间段内该企业实收缴费信息缴费系统查询缴费系统查询—缴费实收查询缴费实收查询例：查询例：查询““上海金币投资有限公司上海金币投资有限公司””到账情况输入关键到账情况输入关键字字““金币金币””，点击查询，查看查询结果点击查询，查看查询结果缴费系统查询缴费系统查询—缴费实收查询缴费实收查询缴费系统查询缴费系统查询—缴费实收查询缴费实收查询选定某笔实收信息，点击进入；选定某笔实收信息，点击进入；““缴费实收总金额缴费实收总金额””、、““企业实收金额汇总企业实收金额汇总””及及““员工实收员工实收金额汇总金额汇总””：分别记录该次缴费总金额、企业缴费金额及：分别记录该次缴费总金额、企业缴费金额及员工个人缴费金额；员工个人缴费金额；““缴费实收日期缴费实收日期””：记录该笔缴费在账管系统中完成缴费实：记录该笔缴费在账管系统中完成缴费实收操作的时间，结合估值日也就可以判断该笔缴费的投资收操作的时间，结合估值日也就可以判断该笔缴费的投资时间：时间：T T日前，本期投资；日前，本期投资；T T日后，下期投资；日后，下期投资；缴费系统查询缴费系统查询—缴费实收查询缴费实收查询缴费系统查询缴费系统查询—缴费实收查询缴费实收查询结结 束束 语语 以上介绍了缴费业务的作业流程、遇到的常见问题和解决办法以及系统中缴费查询方法。

希望在各位同仁的积极配合和支持下保证质量、保证时效，完成缴费工作！课程结束课程结束2008年7月平安养老年金受托管理部平安养老险年金受托管理部运营管理室。