最新个人金融条线柜面业务知识考试题库.doc

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　个人金融条线柜面业务知识考试题库个人金融条线柜面业务知识考试题库第一部分 公用操作部分 3一、单选题： 3二、多选题 7三、判断题 10第二部分 个人存款业务部分 13二、多选题 16三、判断题 18第三部分 银行卡业务部分 20一、单选题 20二、多选题 24三、判断题 27第四部分 特殊业务部分 28一、单选题 28二、多选题 33三、判断题 36第五部分 个人外汇业务知识部分 38一、单选题 38二、多选题 44三、判断题： 49第六部分 支付结算业务部分 52一、单选题 52二．多选题 54三、判断题 55第七部分 中间业务部分 56一、单选题 56二、多选题 59三、判断题： 61第八部分 自助设备业务部分 63一、单选题 63二、多选题 65三、判断题 66第九部分 证券系统业务 67一、单选题 67二、多选题 68三、判断题 69第十部分 代理开放式基金业务： 70一、单选题 70二、多选题 71三、判断题 72第十一部分 国债业务： 75一、单选题 75二、多选题 76三、判断题 76第十二部分 账户金业务： 78一、单选题 78二、多选题 79三、判断题 79第十三部分 银券、个人质押贷款业务题库 79一、单选题 79二、多选题 82三、判断题： 84第十四部分 电子银行业务题库 86一、单选题 86二、多选题 88三、判断题 90第一部分 公用操作部分一、单选题：1、人民银行入库现金纸币钱捆标准完整券钱捆中每捆含残损币不得超过＿％，残损币钱捆中每捆完整券不得超过＿％（D）A、3 3 B、3 5 C、5 5 D、5　32、内部账户属性表中“余额方向”表示账户余额允许的方向，其中“2”代表 （C）。

A、借方 B、贷方 C、共同 D、收入3、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的( C )进行核查A、大额和可疑交易数据报告系统 B、个人外汇信息补录系统C、联网核查公民身份信息系统4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（ D ）开始施行A、2007年1月1日 B、2007年6月1日 C、2007年6月21日 D、2007年8月1日（ 　A ）反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作 A ）有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责A、国务院 B、人民银行 C、司法部 D、外汇管理局5、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱（ A ）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准A、内部控制制度 B、客户身份识别制度 C、客户身份资料和交易记录保存制度 D、大额交易和可疑交易报告制度商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理6、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（ C ）。

A、识别客户身份 B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D、登记客户身份基本信息 E、并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件F、报告可疑交易7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（ C ）客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息A、完善的 B、重新识别的 C、持续的 D、科学的8、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ D ）为客户办理业务A、重新识别客户身份 B、按有关规定报告，并 C、终止 D、中止9、数据集中系统通过输入( A )和菜单选择两种方式进入操作界面A交易代码 B摘要代码 C凭证种类 D客户号10、关于网点日始顺序表述正确的为( C )A、机构签到—网点日启—柜员签到 B、机构签到—柜员签到—网点日启C、网点日启—机构签到—柜员签到 D、网点日启—柜员签到—机构签到11、正式轧账过程中如果不平，最多允许做( C　 )次，如仍不平，系统自动挂账，柜员日终处理结束。

A、一 B、二 C、三 D、四12、柜员间内部现金调剂时，应启动(　A　)交易A、0020柜员现金调拨　　　　　B、0021柜员尾箱库存现金登记簿查询/打印C、0022机构现金调拨　　　　　D、0023人民币现金调拨回单处理12、在机构单证调拨过程中，重要空白空白凭证—××在途户均记在( 　B )A、出库方 　　　B、入库方 C、网点　　D、库　13、在DCC系统中交易码的设置是有规律的，比如定期都是(A )带头的，银行卡业务都是( )带头的，客户关系类都是( )带头的A、16 5 6 B、11 4 0 C、16 5 414、关于交易流水表示不正确的有( B )A、DCC中交易流水包括以交易驱动方式产生的流水和以会计分录方式产生的流水B、流水号按网点进行编号，即为：机构号+顺序号C、交易驱动方式产生的流水号是以一笔交易所产生的一套或多套会计分录为一个编号D、会计分录方式产生的流水号是一笔交易所产生的每一条会计分录为一个编号15、交易代码0088可冲正的业务（ C ）A、活期一本通销户 B、存款的冻结与解冻 C、存款的没收与上缴 D、存款的过户 16、经办人员领用重要单证原则上一次领用不得超过（ B ）的用量　　A、1周 B、1个月 C 、3天17、经办行重要单证发生遗失应在（ A ）内报上级行　　A、 24小时 B、1天 C、当时 D、营业日19、明确业务用公章(1)号章仅作为内部预留印鉴使用，由( C )保管使用。

A、会计机构负责人 B、指定保管人 C、会计机构负责人或其指定保管人21、转账借（贷）方凭证、特种转账借（贷）方凭证、表外科目收入（付出）凭证、科目日结汇总表属于（ A ）　　A、 基本凭证 B、结算凭证 C、专用凭证 D、一般凭证22、核对会计账簿记录与现金、贵金属、重要单证、重要物品、财产物资、担保物等实物是否相符是（ B ）　　A、 账账核对 B、账实核对 C、账证核对 D、账表核对23、零售网点当日营业终了，柜员尾箱库存现金、重要单证由（ B ）与柜员共同清点、核对；将会计印章、个人名章等重要物品放入尾箱，并与（ B ）双封双锁后入库保管A、网点经理 B、柜员主管 C、高级柜员 D、普通柜员24、网点负责人应（ B ）对会计专用印章的保管、使用情况进行一次全面检查，并建立可追溯的检查记录A、每旬 B、每月 C、每季 D、每周25、柜员主管或网点负责人应（ B ）核对网点内部账务情况A、每周 B、每天 C、每月 D、每旬26、柜员间重要单证的调剂应在（ C ）监督下进行，柜员间不得私自调剂单证A、所主任 B、综合柜员 C、柜员主管 D、其他柜员27、内部账按照管理权限和使用范围不同，内部账户分为（ A）A、总行标准账户和省分行标准账户。

B、城东行标准账户 C、各行所需的内部账账户28、柜员办理现金存、取款业务时，应遵循（　A　　）的原则A、存款先收款后记账，付款先记账后付款　　B、存款先记账后收款，付款先付款后记账C、办理转账业务如付款账户余额不足，经主任签字可先存后取29、网点代保管客户遗留在柜员的存折、卡时应双人封包后登记（　A　）A、中国建设银行印章及重要物品保管使用登记簿　　B、重要空白凭证登记簿C、代保管有价单证登记簿　　D、柜员管理登记簿30、使用业务公章，严禁：（D）A专人保管 B专人使用 C随用随盖 D事先盖章31、下列会计档案属于永久保管的是（ D ）A 流水账 B 表外科目登记簿 C 重要单证重要单证和重要印章的领发、保管和缴销记录 D 各类本外币年度财务报告 E 中期财务会计报告32、不纳入会计档案管理的是（ B ）A　其他会计档案 B　会计工作有关的政策、制度、办法等文件材料C 财务报告 D　会计凭证 Ｅ　会计账簿33、柜员会计凭证整理顺序为：（ A ）A 柜员科目日结清单、柜员账务交易流水清单、按交易流水号顺序排列的当日交易会计凭证；B 柜员科目日结清单、按交易流水号顺序排列的当日交易会计凭证、柜员账交易流水清单C 柜员账交易流水清单、柜员科目日结清单、按交易流水号顺序排列的当日交易会计凭证34、（ C ）用于签发储蓄存单、存折等重要单证；对账单、利息回单等各种业务回单。

A 转讫章 B 现金讫章 C 业务用公章 D票据受理专用章35、网点柜员某笔交易信息的查询代码是：（ C ）A 、0078 B 、0079 C 、0080 D、007037、各行应加强对内部账户的管理，定期组织内部账户核对、清理工作，二级行至少（ B ）组织清理一次A 、15天 B 、每月 C 、每季 D、每半年38、对账单对账应在对账截至期后（ B ）工作日内发出对账单及副本账页A 、1 B 、2 C 、3 D、539、“6101客户信息维护”交易中（ A ）为必办输项 A、客户编号、中文姓名、性别、发证机关代码 B、客户编号、中文姓名、性别、国籍 C、中文姓名、客户编号、发证机关代码、国籍 D、中文姓名、客户编号、住所地址或工作单位地址、职业40、以下查库制度有误的是（ C ） A、县级支行分管行长或个人金融部负责人每半年对附行式自助设备钱箱的抽查面必须达到所辖属自助设备数量的100％B、其中部门负责人的检查面不得低于20%C、其中部门负责人的检查面不得低于30%D、分管行长的检查面不得低于10%二、多选题1、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（ ABCEF ）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

B、回访客户C、实地查访D、提供担保人E、向公安、工商行政管理等部门核实F、其他可依法采取的措施2、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（ ABCDEFG）A、姓名 B、性别 C、国籍 D、职业 E、住所地或者工作单位地址 F、联系方式3、关于下列说法中，哪些是正确的（ ACE ）A、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的，金融机构应当重新识别客户B、自然人客户。